Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018

En 2015 se llevó a cabo la captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2015, derivado de la colaboración institucional entre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), organismos que realizaron un esfuerzo conjunto para generar información estadística oportuna, confiable y objetiva sobre las condiciones, fuentes y usos del financiamiento a empresas en el país. La ENAFIN 2015 es una encuesta única en su tipo debido a que contiene información precisa y detallada sobre la demanda de crédito de las empresas, la cual no está disponible en otras fuentes de información en el país.

La captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018 permite tener datos actualizados y continuar el estudio sobre el panorama del financiamiento empresarial, así como evaluar el impacto de las medidas llevadas a cabo por las autoridades en los últimos años para incrementar el acceso y uso del financiamiento a empresas.

Recabar información estadística que permita identificar las necesidades, fuentes y condiciones de acceso al financiamiento de las empresas privadas no financieras de México, así como el uso del financiamiento y los servicios financieros, para un mejor diseño de políticas públicas que se alineen con los objetivos de incrementar el financiamiento interno del sector privado, planteados en la Reforma Financiera.

Objetivos específicos:

a) Obtener información detallada del perfil de las empresas que requieren financiamiento, en particular del proveniente de instituciones financieras, con el fin de identificar de manera precisa las necesidades y el potencial de financiamiento para las empresas.
b) Describir las condiciones del mercado que enfrenta la demanda de crédito comercial en el país: número de participantes en sectores clave, costos, plazos, tasas, entre otros.
c) Conocer las fuentes de financiamiento formal e informal de las empresas.
d) Medir las principales barreras que enfrentan las empresas para obtener financiamiento.
e) Obtener información sobre el uso de los recursos que se obtienen como financiamiento, ya sea tanto de instituciones financieras como de fuentes alternativas.
f) Profundizar el conocimiento sobre el uso de diversos servicios financieros por parte de las empresas.

Población objetivo
Se integra por las empresas del país que cuentan con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y gran empresa) pertenecientes a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros (incluyendo Transportes), ubicadas en localidades con 50,000 o más habitantes.

• Características de la empresa
• Financiamiento y solicitudes de crédito de la empresa
• Aportaciones de capital y reservas
• Servicios bancarios y financieros

Clasificador utilizado
Sistema de Clasificación Industrial de América del Norte (SCIAN) 2013.

La información hace referencia principalmente al año 2017, adicionalmente para algunas preguntas se solicitó la información de 2016 y lo acumulado de enero al momento de la entrevista en 2018.

Finalmente, otras preguntas hacen referencia a la situación de la empresa al momento de la entrevista la cual pudo ser de agosto a octubre de 2018.

Nacional y por tamaño de localidad, para este último sólo se tienen dos rangos de acuerdo al número de habitantes: de 50,000 a 499,999 y de 500,000 y más.

Se capta información de los sectores de construcción, manufacturas, comercio y servicios privados no financieros (incluyendo transportes).

Tamaño de localidad, se abarca dos rangos de tamaño de localidad de acuerdo al número de habitantes: de 50,000 a 499,999 y de 500,000 y más.

Tamaño de muestra

4,188 empresas en total distribuidas de la siguiente manera:

Número de empresas por gran sector:

Construcción: 505
Manufacturas: 957
Comercio: 988
Servicios: 1,738

Número de empresas por tamaño de empresa:

Grandes: 756
Medianas: 518
Pequeñas: 1,103
Microempresas: 1,811

Número de empresas por tamaño de localidad:

De 500,000 y más: 2,461
De 50,000 a 499,999: 1,727

Unidad de observación

Es la empresa, la cual puede estar integrada por uno o más de un establecimiento bajo la misma denominación o razón social. Se ubicó a la empresa en la entidad federativa donde se encuentra la matriz o en su defecto, al establecimiento con mayor personal ocupado.

Marco muestral

Se integra por las empresas de seis o más personas ocupadas provenientes del Marco Estadístico Nacional de Unidades Económicas (MENUE) alimentado por el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) actualizado al tercer trimestre del 2017; cuya actividad económica corresponde a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no financieros que se ubicaron en localidades de 50,000 o más habitantes. El marco está integrado por 273,909 empresas.

Esquema de muestreo

El esquema de muestreo fue probabilístico y estratificado:

a) Probabilístico: cada unidad de selección tiene una probabilidad conocida y distinta de cero de ser seleccionada.
b) Estratificado: las unidades primarias de muestreo con características similares se agrupan para formar estratos.

Del 6 de agosto al 5 de octubre de 2018.

ESPECIFICACIONES SOBRE EL USO DE LA INFORMACIÓN:
ENCUESTA NACIONAL DE FINANCIAMIENTO DE LAS EMPRESAS (ENAFIN) 2018

Cuando se usan los microdatos de encuestas con diseños probabilísticos para propósitos de análisis e investigación de fenómenos económicos, resulta pertinente tener presente las consideraciones que a continuación se enuncian:

1. Una muestra probabilística se selecciona de acuerdo al esquema de muestreo específico utilizado en el diseño de la encuesta particular a realizar y depende del universo que se desea investigar, de las variables que se pretenda captar, de la información que se necesita estimar y de la precisión deseada en las estimaciones a realizar.
2. La información estimada por una encuesta probabilística resulta de un proceso de aplicar a los microdatos obtenidos, los factores de expansión correspondientes. El factor de expansión es un número calculado con base a las características mismas del esquema de muestreo utilizado y que permite que los valores obtenidos de la muestra se asemejen a los valores de la población en estudio. Técnicamente el factor de expansión es el inverso de la probabilidad de selección de cada unidad económica considerada en la muestra levantada.
3. Para hacer un buen uso de los microdatos, se recomienda cumplir con las especificaciones plasmadas en el diseño muestral. Por lo cual se recomienda consultar el documento metodológico en donde se explica con todo detalle cómo se diseñó la muestra y cuáles son los dominios de estudio.
4. Dependiendo de cada encuesta probabilística, el diseño de la muestra podría abarcar uno o varios dominios de estudio por separado, o una combinación de ellos a la vez, esto de acuerdo a los propósitos y alcances de la investigación estadística que se desea realizar. Algunos ejemplos de éstos pueden ser los siguientes:
   
   
   • Nacional
   • Por entidad federativa
   • Ciudad
   • Por rama o clase de actividad
   • Localidad urbana o rural
   • Por tamaño
   
   La información estimada con niveles de precisión y confianza acordes con las características plasmadas en el diseño de la muestra, sólo se pueden realizar respetando los dominios de estudio de la encuesta.


5. Se recomienda no estimar información para las variables, cortes espaciales o subgrupos de clasificación de actividad económica para los cuales no se realizó el diseño estadístico de la encuesta. Para éstos, la información debe manejarse sólo a nivel muestral (sin expandir) y emplearse para identificar tendencias, estructuras o comportamientos del fenómeno a analizar.

La Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018 tiene un diseño que es probabilístico y estratificado para cada dominio de estudio, los cuales son:

• Nacional-Gran Sector (Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros)
• Nacional-Tamaño de Empresa (Micro, Pequeñas, Medianas y Grandes)
• Nacional-Tamaño de Localidad (de 50,000 habitantes a 499,999 y de 500,000 y más)

Usos de la información de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018:

1. Si el análisis a realizar con los microdatos es con base a los dominios de estudio de la ENAFIN, sin hacer combinaciones de estos, este análisis puede realizarse utilizando la información estimada obtenida al aplicar el factor de expansión al valor muestral de los microdatos. En este contexto analítico se enmarca el trabajo de modelación estadística, matemática o econométrica realizado a través del laboratorio de microdatos o mediante el procesamiento remoto de la información.


2. Cuando el usuario desee realizar un análisis o investigación sobre un conjunto de microdatos específico, que no se enmarque dentro de los dominios de estudio de la encuesta, o que, por una consideración o restricción especial del análisis deseado, se analizarán los microdatos a un nivel más desagregado que el definido en el dominio de estudio, entonces se deberán utilizar únicamente los datos muestrales. Es decir, dentro del Laboratorio de microdatos o mediante procesamiento remoto de la información sólo se utilizarán los datos muestrales sin expandir. Si el investigador decide aplicar el factor de expansión a este subconjunto específico de datos, el INEGI no se hace responsable de las estimaciones obtenidas, debido a que no corresponden con los dominios de estudio para los cuales la muestra fue diseñada.

En ambos casos los resultados de los procesamientos los revisará el INEGI para validar que salvaguardan los principios de confidencialidad y reserva de la información.