Red Nacional de Metadatos
La Red Nacional de Metadatos (RNM) es la herramienta implementada por el INEGI, como plataforma de difusión y consulta de los metadatos de los proyectos de información estadística básica; constituye un sistema de catalogación que permite a los usuarios realizar búsquedas y consultas generales sobre las operaciones estadísticas o específicas a nivel de variable de los proyectos estadísticos que han sido documentados de manera exhaustiva en la Iniciativa de Documentación de Datos (DDI, por sus siglas en inglés).
Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas 2018.
Mexico, 2018
Instituto Nacional de Estadística y Geografía, Dirección General de Estadísticas Económicas, Dirección General Adjunta de Encuestas Económicas
Creado el
October 20, 2023
Última modificación
October 20, 2023
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Información general
Identificación
NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO ESTADÍSTICO
MEX-INEGI.EEC3.05-ENAFIN-2018
Título
Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas 2018.
País
| Nombre | Código del País |
|---|---|
| México | Mex |
TIPO DE ESTUDIO
Encuesta
ANTECEDENTES DEL PROYECTO ESTADÍSTICO
En 2015 se llevó a cabo la captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN 2015), derivado de la colaboración institucional entre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), organismos que realizaron un esfuerzo conjunto por generar información estadística oportuna, confiable y objetiva sobre las condiciones, fuentes y usos del financiamiento a empresas en el país.
La ENAFIN 2015 es una encuesta única en su tipo debido a que contiene información precisa sobre la demanda de crédito de las empresas, la cual no está disponible al nivel de detalle que incorpora la encuesta en otras fuentes de información en el país. La nueva captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas en 2018 permitirá tener datos actualizados sobre el panorama del financiamiento empresarial, con lo que además se podrá evaluar el impacto de las medidas llevadas a cabo por las autoridades en los últimos años para incrementar el acceso y uso del financiamiento a empresas.
La ENAFIN 2015 es una encuesta única en su tipo debido a que contiene información precisa sobre la demanda de crédito de las empresas, la cual no está disponible al nivel de detalle que incorpora la encuesta en otras fuentes de información en el país. La nueva captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas en 2018 permitirá tener datos actualizados sobre el panorama del financiamiento empresarial, con lo que además se podrá evaluar el impacto de las medidas llevadas a cabo por las autoridades en los últimos años para incrementar el acceso y uso del financiamiento a empresas.
RESUMEN
Recabar información estadística que permita identificar las necesidades, fuentes y condiciones de acceso al financiamiento de las empresas privadas no financieras de México, así como el uso del financiamiento y los servicios financieros, para coadyuvar en el diseño de políticas públicas acordes con los objetivos de incrementar el financiamiento interno del sector privado, planteados en la Reforma Financiera.
La información de esta encuesta tiene múltiples usos en proyectos públicos y privados, entre los que se pueden enumerar:
a) Obtener información detallada sobre el perfil de las empresas que requieren financiamiento, en particular del proveniente de instituciones financieras, con el fin de identificar de manera precisa las necesidades y el potencial de financiamiento para las empresas.
b) Describir las condiciones del mercado que enfrenta la demanda de crédito comercial en el país, identificando el número de participantes en sectores clave, costos, plazos, tasas, entre otros.
c) Conocer las fuentes de financiamiento formal e informal de las empresas en la muestra.
d) Medir las principales barreras que enfrentan las empresas para obtener financiamiento.
e) Captar información sobre el uso de los recursos que se obtienen como financiamiento, ya sea a través de instituciones financieras o bien, por medio de otras fuentes alternativas.
f) Profundizar el conocimiento sobre el uso de diversos servicios financieros por parte de las empresas.
La información de esta encuesta tiene múltiples usos en proyectos públicos y privados, entre los que se pueden enumerar:
a) Obtener información detallada sobre el perfil de las empresas que requieren financiamiento, en particular del proveniente de instituciones financieras, con el fin de identificar de manera precisa las necesidades y el potencial de financiamiento para las empresas.
b) Describir las condiciones del mercado que enfrenta la demanda de crédito comercial en el país, identificando el número de participantes en sectores clave, costos, plazos, tasas, entre otros.
c) Conocer las fuentes de financiamiento formal e informal de las empresas en la muestra.
d) Medir las principales barreras que enfrentan las empresas para obtener financiamiento.
e) Captar información sobre el uso de los recursos que se obtienen como financiamiento, ya sea a través de instituciones financieras o bien, por medio de otras fuentes alternativas.
f) Profundizar el conocimiento sobre el uso de diversos servicios financieros por parte de las empresas.
TIPO DE DATO
Encuesta por muestreo probabilístico y estratificado en empresas
UNIDAD DE ANÁLISIS
La Empresa.
La cual puede estar integrada por uno o más de un establecimiento bajo la misma denominación o razón social. Se ubicó a la empresa en la Entidad Federativa donde se encuentra la matriz o en su defecto, al establecimiento con mayor personal ocupado.
La cual puede estar integrada por uno o más de un establecimiento bajo la misma denominación o razón social. Se ubicó a la empresa en la Entidad Federativa donde se encuentra la matriz o en su defecto, al establecimiento con mayor personal ocupado.
Cobertura temática
NOTAS
Industrias de la construcción, manufacturas, comercio, servicios privados no financieros y transportes
CLASIFICACIÓN POR SUBTEMAS
| Tema |
|---|
| Clasificación económica |
| Personal ocupado |
| Sobre la empresa |
| Sobre el dueño o socio mayoritario |
| Gastos e ingresos durante el 2017 |
| Financiamiento y solicitudes de crédito de la empresa |
| Otorgamiento de financiamiento |
| Uso de recursos propios para solventar las operaciones de la empresa en 2017 |
| Primera solicitud y primer crédito |
| Total de financiamiento en 2017 |
| Total de financiamiento en moneda nacional en 2017 |
| Total de financiamiento en moneda extranjera en 2017 |
| Solicitudes de crédito realizadas 2016-2018 |
| Solicitudes de crédito rechazadas entre 2016 y 2018 |
| Sin solicitud de crédito en algún periodo entre 2016 y 2018 |
| Empresas sin crédito |
| Percepción del crédito |
| Sector bursátil |
| Tecnologías financieras |
| Aportaciones de capital y reservas |
| Aportaciones y participación de terceros |
| Reservas financieras |
| Operaciones financieras |
| Servicios bancarios y financieros |
| Cobros con tarjeta de crédito, débito y medios electrónicos |
| Servicios bancarios |
| Medios de pago de la empresa |
| Cuentas de depósito |
| Servicios de factoraje |
| Servicios de arrendamiento financiero |
| Seguros empresariales |
Palabras Claves
| Palabra Clave |
|---|
| Construcción |
| Manufactura |
| Industria |
| Comercio |
| Servicios privados no financieros |
| Microempresa |
| Empresa mediana |
| Empresa pequeña |
| Gran empresa |
| Gastos |
| Ingresos |
| Financiamiento |
| Crédito |
| Deuda |
| Trámites bancarios |
| Personal ocupado |
| Localidades |
Cobertura
COBERTURA GEOGRÁFICA
Nacional y estratos de localidad con 50,000 habitantes o más.
UNIVERSO
Se integra por las empresas del país que cuentan con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y gran empresa) pertenecientes a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros (incluyendo Transportes), ubicadas en localidades con 50,000 o más habitantes.
Adicionalmente, se cuenta con una base de datos con las principales empresas que cotizan en la bolsa; tomando las razones sociales, se les asigna tanto Clave Estadística Empresarial (CLEE) como estatus según el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) y se revisa la coincidencia entre las razones sociales y su CLEE, considerando que preferentemente fueran matrices.
Con el fin de mejorar el control de información, se prosigue a verificar los corporativos que integraban a cada grupo, así como la identificación de los establecimientos según empresa o franquicia.
Adicionalmente, se cuenta con una base de datos con las principales empresas que cotizan en la bolsa; tomando las razones sociales, se les asigna tanto Clave Estadística Empresarial (CLEE) como estatus según el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) y se revisa la coincidencia entre las razones sociales y su CLEE, considerando que preferentemente fueran matrices.
Con el fin de mejorar el control de información, se prosigue a verificar los corporativos que integraban a cada grupo, así como la identificación de los establecimientos según empresa o franquicia.
Productores y Auspiciadores
INVESTIGADOR(ES) PRIMARIO(S)
| Nombre |
|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía |
| Dirección General de Estadísticas Económicas |
| Dirección General Adjunta de Encuestas Económicas |
Productores
| Name | Role |
|---|---|
| Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Financiamiento |
FINANCIAMIENTO
| Nombre | Abreviación |
|---|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI |
| Comisión Nacional Bancaria y de Valores | CNBV |
Muestreo
Procedimiento de muestreo
Diseño muestral
Población objetivo
Se integra por las empresas del país que cuentan con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y gran empresa) pertenecientes a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros (incluyendo Transportes), ubicadas en localidades con 50,000 o más habitantes.
Adicionalmente, se cuenta con una base de datos con las principales empresas que cotizan en la bolsa; tomando las razones sociales, se les asigna tanto Clave Estadística Empresarial (CLEE) como estatus según el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) y se revisa la coincidencia entre las razones sociales y su CLEE, considerando que preferentemente fueran matrices.
Con el fin de mejorar el control de información, se prosigue a verificar los corporativos que integraban a cada grupo, así como la identificación de los establecimientos según empresa o franquicia.
Cobertura sectorial
La cobertura es a nivel nacional por tamaño de empresa y gran sector de actividad.
Cobertura Geográfica
Nacional y estratos de localidad con 50,000 habitantes o más.
Dominios de estudio
Nacional - Gran sector
Nacional - Tamaño de empresa
Nacional - Tamaño de localidad
Unidad de muestreo
La unidad de muestreo es la empresa, puede estar integrada por uno o más de un establecimiento bajo la misma denominación o razón social. Se ubicó a la empresa en la entidad federativa donde se encuentra la matriz o en su defecto, al establecimiento con mayor personal ocupado.
Marco de muestreo
El marco de muestreo se integra por las empresas con seis o más personas ocupadas proveniente del Marco Estadístico Nacional de Unidades Económicas (MENUE) alimentado por el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) actualizado al tercer trimestre del 2017; cuya actividad económica corresponda a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros que se ubicaron en localidades de 50,000 o más habitantes.
El marco se integró por 273,909 empresas.
Estratificación
Las empresas se clasificaron en cuatro grupos con base en el personal ocupado según la clasificación presentada por la Secretaria de Economía en el Diario Oficial de la Federación, publicado el 30 de junio de 2009.
De las empresas micro, se consideraron sólo las que tenían de 6 a 10 personas ocupadas.
Rangos de personal ocupado
Tamaño de empresa........Comercio........................Servicios........................Industria
Grande..........................101 y más........................101 y más........................251 y más
Mediana..........................31 a 100.........................51 a 100..........................51 a 250
Pequeña...........................11 a 30............................11 a 50............................11 a 50
Micro.................................6 a 10.............................6 a 10.............................6 a 10
En la estratificación geográfica se establecieron dos estratos con base en el número de habitantes por tipo de localidad.
Estrato de localidad......Rango de habitantes........Total de empresas
........................................Total....................................273,909
1...............................500,000 y más............................149,579
2.................................50,000 a 499,999......................124,330
En el cuadro siguiente se observa la distribución del marco de muestreo por sector de actividad:
Gran sector...........Total empresas
Total..........................273,909
Construcción...............11,868
Manufacturas..............41,929
Comercio....................72,690
Servicios...................147,422
Mientras que la distribución del marco de muestreo por tamaño de empresa es el siguiente:
Tamaño de empresa...........Total empresas
Total.....................................273,909
Grande...................................11,207
Mediana.................................18,721
Pequeña................................102,155
Micro....................................141,826
Esquema de muestreo
El esquema de muestreo fue probabilístico y estratificado:
a) Probabilístico
Cada unidad de selección tiene una probabilidad conocida y distinta de cero de ser seleccionada.
b) Estratificado
Las unidades primarias de muestreo con características similares se agrupan para formar estratos.
Tamaño de la muestra
Para cada dominio, se calculan tamaños de muestra para estimar una proporción con un nivel de confianza del 95%, error relativo del 10.8%, salvo para empresas grandes y medianas cuyo error relativo es del 9% y 10% respectivamente y tasa de no respuesta esperada del 20%. La proporción se obtuvo de los resultados definitivos de los Censos Económicos 2014, correspondiente a la pregunta "O511" ¿Obtuvo créditos, préstamos o financiamiento para la operación del negocio?
La expresión para calcular el tamaño de muestra fue la siguiente:
nd = (z2qd/r2pd) / (1+z2qd/Ndr2pd) (1-TNR)
Donde:
nd = Tamaño de muestra en el d-ésimo dominio.
z = Valor en tablas para una distribución normal estándar.
qd = 1-pd
r = Nivel de error relativo.
pd = Proporción de establecimientos que obtuvieron créditos en el d-ésimo dominio.
Nd = Número de empresas en el marco, en el d-ésimo dominio.
TNR = Tasa de no respuesta esperada.
El número 2 expresa potencia.
El tamaño de muestra obtenido, para cada dominio, fue el siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector...........Total empresas
Total.............................4,188
Construcción...................505
Manufacturas..................957
Comercio.......................988
Servicios.....................1,738
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa...........Total empresas
Total...........................4,188
Grande..........................756
Mediana........................518
Pequeña......................1,103
Micro..........................1,811
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).....Muestra
Total..............................4,188
500,000 y más...............2,461
50,000 a 499,999..........1,727
Afijación de la muestra
Se realizó la afijación de la muestra proporcional al número de empresas por gran sector - tamaño de empresa.
Selección de la muestra
La selección de la muestra fue aleatoria e independiente para cada sector - tamaño de empresa de acuerdo a la fijación. Se cuidó que para el tamaño de localidad se cubriera el tamaño de muestra mínimo.
Problemática y no respuesta
Durante la captación de la encuesta se encontraron empresas con la siguiente problemática:
Descripción.............................Total
Total.........................................892
Cierres .....................................108
No localizados..........................485
Negativas......................................3
Otros...........................................25
Existen empresas que no se logró obtener su información o se recuperó en forma incompleta.
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3 296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad fue la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
Cálculo de los factores de expansión
Los factores de expansión se elaboraron mediante el siguiente procedimiento:
fdh =Ndh/ndh
Donde:
fdh = Factor de expansión del d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
Ndh = Total de unidades económicas en el d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
ndh = Muestra del d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
Los factores de expansión también se ajustaron con base en el siguiente concepto:
Ajuste por no respuesta
El ajuste por no respuesta se realizó para cada uno de los dominios.
f 'dh=fdh (ndh/n'dh)
Donde:
f 'dh = Factor de expansión con ajuste por no respuesta del d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
fdh = Factor de expansión del d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
ndh = Número de unidades económicas seleccionadas, en el d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
n'dh = Número de unidades económicas recuperadas, en el d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
Estimadores
El estimador de total de la característica X en un dominio específico se calculó con la siguiente expresión:
X^d = sumatoria de h=1 a H (sumatoria de i=1 a nh (f'hixhi))
Donde:
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos en el dominio.
nh = Número de unidades en la muestra en el h-ésimo estrato.
f'hi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
xhi = Característica a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Para la estimación de proporciones, tasas y promedios se utilizó el estimador de razón, donde, Y^ se definió en forma análoga a X^.
R^= X^d/Y^d = (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (f'hixhi))) / (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (f'hiyhi)))
Donde:
R^ = Estimador de razón.
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
Y^d = Estimador total de la característica Y del d-ésimo dominio.
f'hi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
xhi = Característica X a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
yhi = Característica Y a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
El estimador de la varianza del estimador del total de la característica X para un dominio específico se obtiene con la siguiente expresión:
V^(X^d) = sumatoria h=1 a H (N2h (1- nh/Nh) S2h/nh) donde: S2h = (1/nh-1) (sumatoria i=1 a nh) [xhi - x(media)h]2
V^(X^d) = Varianza estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos.
Nh = Tamaño de la población en el h-ésimo estrato.
nh = Tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato.
S2h = Varianza muestral del h-ésimo estrato.
xhi = El valor de la característica de interés en la i-ésima unidad económica, en el h-ésimo estrato.
x(media)h= Media muestral del h-ésimo estrato.
El número 2 expresa potencia.
Error de estimación:
EE = raíz cuadrada de V^(X^d)
Coeficiente de variación:
CV = EE/X^d
Intervalo de confianza:
(X^d-Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d), X^d+Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d))
Donde:
V^(X^d) = Varianza de diseño estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
X^d = Total estimado en el d-ésimo dominio.
Z(alfa)/2 = Factor de confiabilidad para un nivel de significancia a(alfa) dado.
Código.......Descripción..............................Total
Total...........................................................274
21............Con información incompleta.........9
22............Pendiente...................................265
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas, que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3,296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad es la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
Cálculo de los factores de expansión
Los factores de expansión se elaboraron mediante el siguiente procedimiento:
fd =Nd/nd
Donde:
fd = Factor de expansión del d-ésimo dominio.
Nd = Total de unidades económicas en el d-ésimo dominio.
nd = Muestra del d-ésimo dominio.
Los factores de expansión también se ajustaron con base en el siguiente concepto:
Ajuste por no respuesta
El ajuste por no respuesta se realizó para cada uno de los dominios.
f 'd=fd (nd/n'd)
Donde:
f 'd = Factor de expansión con ajuste por no respuesta del d-ésimo dominio.
fd = Factor de expansión del d-ésimo dominio.
nd = Número de unidades económicas seleccionadas, en el d-ésimo dominio.
n'd = Número de unidades económicas recuperadas, en el d-ésimo dominio.
Estimadores
El estimador de total de la característica X en un dominio específico se calculó con la siguiente expresión:
X^d = sumatoria de h=1 a H (sumatoria de i=1 a nh (fhiXhi))
Donde:
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos en el dominio.
nh = Número de unidades en la muestra en el h-ésimo estrato.
fhi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
Xhi = Característica a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Para la estimación de proporciones, tasas y promedios se utilizó el estimador de razón, donde, Y^ se definió en forma análoga a X^.
R^= X^d/Y^d = (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (FhiXhi))) / (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (FhiYhi)))
Donde:
R^ = Estimador de razón.
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
Y^d = Estimador total de la característica Y del d-ésimo dominio.
Fhi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
Xhi = Característica X a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Yhi = Característica Y a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
El estimador de la varianza del estimador del total de la característica X para un dominio específico se obtiene con la siguiente expresión:
V^(X^d) = sumatoria h=1 a H (N2h (1- nh/Nh) S2h/nh) donde: S2h = (1/nh-1) (sumatoria i=1 a nh) [Xhi - X(media)h]2
V^(X^d) = Varianza estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos.
Nh = Tamaño de la población en el h-ésimo estrato.
nh = Tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato.
S2h = Varianza muestral del h-ésimo estrato.
Xhi = El valor de la característica de interés en la i-ésima unidad económica, en el h-ésimo estrato.
X(media)h= Media muestral del h-ésimo estrato.
El número 2 expresa potencia.
Error de estimación:
EE = raíz cuadrada de V^(X^d)
Coeficiente de variación:
CV = EE/X^d
Intervalo de confianza:
(X^d-Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d), X^d+Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d))
Donde:
V^(X^d) = Varianza de diseño estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
X^d = Total estimado en el d-ésimo dominio.
Z(alfa)/2 = Factor de confiabilidad para un nivel de significancia a(alfa) dado.
Población objetivo
Se integra por las empresas del país que cuentan con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y gran empresa) pertenecientes a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros (incluyendo Transportes), ubicadas en localidades con 50,000 o más habitantes.
Adicionalmente, se cuenta con una base de datos con las principales empresas que cotizan en la bolsa; tomando las razones sociales, se les asigna tanto Clave Estadística Empresarial (CLEE) como estatus según el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) y se revisa la coincidencia entre las razones sociales y su CLEE, considerando que preferentemente fueran matrices.
Con el fin de mejorar el control de información, se prosigue a verificar los corporativos que integraban a cada grupo, así como la identificación de los establecimientos según empresa o franquicia.
Cobertura sectorial
La cobertura es a nivel nacional por tamaño de empresa y gran sector de actividad.
Cobertura Geográfica
Nacional y estratos de localidad con 50,000 habitantes o más.
Dominios de estudio
Nacional - Gran sector
Nacional - Tamaño de empresa
Nacional - Tamaño de localidad
Unidad de muestreo
La unidad de muestreo es la empresa, puede estar integrada por uno o más de un establecimiento bajo la misma denominación o razón social. Se ubicó a la empresa en la entidad federativa donde se encuentra la matriz o en su defecto, al establecimiento con mayor personal ocupado.
Marco de muestreo
El marco de muestreo se integra por las empresas con seis o más personas ocupadas proveniente del Marco Estadístico Nacional de Unidades Económicas (MENUE) alimentado por el Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM) actualizado al tercer trimestre del 2017; cuya actividad económica corresponda a los sectores de Construcción, Manufacturas, Comercio y Servicios Privados no Financieros que se ubicaron en localidades de 50,000 o más habitantes.
El marco se integró por 273,909 empresas.
Estratificación
Las empresas se clasificaron en cuatro grupos con base en el personal ocupado según la clasificación presentada por la Secretaria de Economía en el Diario Oficial de la Federación, publicado el 30 de junio de 2009.
De las empresas micro, se consideraron sólo las que tenían de 6 a 10 personas ocupadas.
Rangos de personal ocupado
Tamaño de empresa........Comercio........................Servicios........................Industria
Grande..........................101 y más........................101 y más........................251 y más
Mediana..........................31 a 100.........................51 a 100..........................51 a 250
Pequeña...........................11 a 30............................11 a 50............................11 a 50
Micro.................................6 a 10.............................6 a 10.............................6 a 10
En la estratificación geográfica se establecieron dos estratos con base en el número de habitantes por tipo de localidad.
Estrato de localidad......Rango de habitantes........Total de empresas
........................................Total....................................273,909
1...............................500,000 y más............................149,579
2.................................50,000 a 499,999......................124,330
En el cuadro siguiente se observa la distribución del marco de muestreo por sector de actividad:
Gran sector...........Total empresas
Total..........................273,909
Construcción...............11,868
Manufacturas..............41,929
Comercio....................72,690
Servicios...................147,422
Mientras que la distribución del marco de muestreo por tamaño de empresa es el siguiente:
Tamaño de empresa...........Total empresas
Total.....................................273,909
Grande...................................11,207
Mediana.................................18,721
Pequeña................................102,155
Micro....................................141,826
Esquema de muestreo
El esquema de muestreo fue probabilístico y estratificado:
a) Probabilístico
Cada unidad de selección tiene una probabilidad conocida y distinta de cero de ser seleccionada.
b) Estratificado
Las unidades primarias de muestreo con características similares se agrupan para formar estratos.
Tamaño de la muestra
Para cada dominio, se calculan tamaños de muestra para estimar una proporción con un nivel de confianza del 95%, error relativo del 10.8%, salvo para empresas grandes y medianas cuyo error relativo es del 9% y 10% respectivamente y tasa de no respuesta esperada del 20%. La proporción se obtuvo de los resultados definitivos de los Censos Económicos 2014, correspondiente a la pregunta "O511" ¿Obtuvo créditos, préstamos o financiamiento para la operación del negocio?
La expresión para calcular el tamaño de muestra fue la siguiente:
nd = (z2qd/r2pd) / (1+z2qd/Ndr2pd) (1-TNR)
Donde:
nd = Tamaño de muestra en el d-ésimo dominio.
z = Valor en tablas para una distribución normal estándar.
qd = 1-pd
r = Nivel de error relativo.
pd = Proporción de establecimientos que obtuvieron créditos en el d-ésimo dominio.
Nd = Número de empresas en el marco, en el d-ésimo dominio.
TNR = Tasa de no respuesta esperada.
El número 2 expresa potencia.
El tamaño de muestra obtenido, para cada dominio, fue el siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector...........Total empresas
Total.............................4,188
Construcción...................505
Manufacturas..................957
Comercio.......................988
Servicios.....................1,738
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa...........Total empresas
Total...........................4,188
Grande..........................756
Mediana........................518
Pequeña......................1,103
Micro..........................1,811
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).....Muestra
Total..............................4,188
500,000 y más...............2,461
50,000 a 499,999..........1,727
Afijación de la muestra
Se realizó la afijación de la muestra proporcional al número de empresas por gran sector - tamaño de empresa.
Selección de la muestra
La selección de la muestra fue aleatoria e independiente para cada sector - tamaño de empresa de acuerdo a la fijación. Se cuidó que para el tamaño de localidad se cubriera el tamaño de muestra mínimo.
Problemática y no respuesta
Durante la captación de la encuesta se encontraron empresas con la siguiente problemática:
Descripción.............................Total
Total.........................................892
Cierres .....................................108
No localizados..........................485
Negativas......................................3
Otros...........................................25
Existen empresas que no se logró obtener su información o se recuperó en forma incompleta.
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3 296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad fue la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
Cálculo de los factores de expansión
Los factores de expansión se elaboraron mediante el siguiente procedimiento:
fdh =Ndh/ndh
Donde:
fdh = Factor de expansión del d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
Ndh = Total de unidades económicas en el d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
ndh = Muestra del d-ésimo dominio en el h-ésimo estrato.
Los factores de expansión también se ajustaron con base en el siguiente concepto:
Ajuste por no respuesta
El ajuste por no respuesta se realizó para cada uno de los dominios.
f 'dh=fdh (ndh/n'dh)
Donde:
f 'dh = Factor de expansión con ajuste por no respuesta del d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
fdh = Factor de expansión del d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
ndh = Número de unidades económicas seleccionadas, en el d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
n'dh = Número de unidades económicas recuperadas, en el d-ésimo dominio y en el h-ésimo estrato.
Estimadores
El estimador de total de la característica X en un dominio específico se calculó con la siguiente expresión:
X^d = sumatoria de h=1 a H (sumatoria de i=1 a nh (f'hixhi))
Donde:
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos en el dominio.
nh = Número de unidades en la muestra en el h-ésimo estrato.
f'hi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
xhi = Característica a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Para la estimación de proporciones, tasas y promedios se utilizó el estimador de razón, donde, Y^ se definió en forma análoga a X^.
R^= X^d/Y^d = (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (f'hixhi))) / (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (f'hiyhi)))
Donde:
R^ = Estimador de razón.
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
Y^d = Estimador total de la característica Y del d-ésimo dominio.
f'hi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
xhi = Característica X a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
yhi = Característica Y a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
El estimador de la varianza del estimador del total de la característica X para un dominio específico se obtiene con la siguiente expresión:
V^(X^d) = sumatoria h=1 a H (N2h (1- nh/Nh) S2h/nh) donde: S2h = (1/nh-1) (sumatoria i=1 a nh) [xhi - x(media)h]2
V^(X^d) = Varianza estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos.
Nh = Tamaño de la población en el h-ésimo estrato.
nh = Tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato.
S2h = Varianza muestral del h-ésimo estrato.
xhi = El valor de la característica de interés en la i-ésima unidad económica, en el h-ésimo estrato.
x(media)h= Media muestral del h-ésimo estrato.
El número 2 expresa potencia.
Error de estimación:
EE = raíz cuadrada de V^(X^d)
Coeficiente de variación:
CV = EE/X^d
Intervalo de confianza:
(X^d-Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d), X^d+Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d))
Donde:
V^(X^d) = Varianza de diseño estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
X^d = Total estimado en el d-ésimo dominio.
Z(alfa)/2 = Factor de confiabilidad para un nivel de significancia a(alfa) dado.
Código.......Descripción..............................Total
Total...........................................................274
21............Con información incompleta.........9
22............Pendiente...................................265
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas, que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3,296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad es la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes).........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
Cálculo de los factores de expansión
Los factores de expansión se elaboraron mediante el siguiente procedimiento:
fd =Nd/nd
Donde:
fd = Factor de expansión del d-ésimo dominio.
Nd = Total de unidades económicas en el d-ésimo dominio.
nd = Muestra del d-ésimo dominio.
Los factores de expansión también se ajustaron con base en el siguiente concepto:
Ajuste por no respuesta
El ajuste por no respuesta se realizó para cada uno de los dominios.
f 'd=fd (nd/n'd)
Donde:
f 'd = Factor de expansión con ajuste por no respuesta del d-ésimo dominio.
fd = Factor de expansión del d-ésimo dominio.
nd = Número de unidades económicas seleccionadas, en el d-ésimo dominio.
n'd = Número de unidades económicas recuperadas, en el d-ésimo dominio.
Estimadores
El estimador de total de la característica X en un dominio específico se calculó con la siguiente expresión:
X^d = sumatoria de h=1 a H (sumatoria de i=1 a nh (fhiXhi))
Donde:
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos en el dominio.
nh = Número de unidades en la muestra en el h-ésimo estrato.
fhi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
Xhi = Característica a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Para la estimación de proporciones, tasas y promedios se utilizó el estimador de razón, donde, Y^ se definió en forma análoga a X^.
R^= X^d/Y^d = (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (FhiXhi))) / (sumatoria de h=1 a H (sumatoria i=1 a nh (FhiYhi)))
Donde:
R^ = Estimador de razón.
X^d = Estimador total de la característica X del d-ésimo dominio.
Y^d = Estimador total de la característica Y del d-ésimo dominio.
Fhi = Factor de expansión del i-ésimo elemento, del h-ésimo estrato.
Xhi = Característica X a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
Yhi = Característica Y a estimar reportada en el i-ésimo elemento, en el h-ésimo estrato.
El estimador de la varianza del estimador del total de la característica X para un dominio específico se obtiene con la siguiente expresión:
V^(X^d) = sumatoria h=1 a H (N2h (1- nh/Nh) S2h/nh) donde: S2h = (1/nh-1) (sumatoria i=1 a nh) [Xhi - X(media)h]2
V^(X^d) = Varianza estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
H = Número de estratos.
Nh = Tamaño de la población en el h-ésimo estrato.
nh = Tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato.
S2h = Varianza muestral del h-ésimo estrato.
Xhi = El valor de la característica de interés en la i-ésima unidad económica, en el h-ésimo estrato.
X(media)h= Media muestral del h-ésimo estrato.
El número 2 expresa potencia.
Error de estimación:
EE = raíz cuadrada de V^(X^d)
Coeficiente de variación:
CV = EE/X^d
Intervalo de confianza:
(X^d-Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d), X^d+Z(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(X^d))
Donde:
V^(X^d) = Varianza de diseño estimada del total estimado del d-ésimo dominio.
X^d = Total estimado en el d-ésimo dominio.
Z(alfa)/2 = Factor de confiabilidad para un nivel de significancia a(alfa) dado.
Desviaciones del diseño muestral
Tamaño de la muestra
Para cada dominio, se calculan tamaños de muestra para estimar una proporción con un nivel de confianza del 95%, error relativo del 10.8%, salvo para empresas grandes y medianas cuyo error relativo es del 9% y 10% respectivamente y tasa de no respuesta esperada del 20%. La proporción se obtuvo de los resultados definitivos de los Censos Económicos 2014, correspondiente a la pregunta "O511" ¿Obtuvo créditos, préstamos o financiamiento para la operación del negocio?
Para cada dominio, se calculan tamaños de muestra para estimar una proporción con un nivel de confianza del 95%, error relativo del 10.8%, salvo para empresas grandes y medianas cuyo error relativo es del 9% y 10% respectivamente y tasa de no respuesta esperada del 20%. La proporción se obtuvo de los resultados definitivos de los Censos Económicos 2014, correspondiente a la pregunta "O511" ¿Obtuvo créditos, préstamos o financiamiento para la operación del negocio?
Tasa de respuesta
La tasa de respuesta fue del 78.7% (3,296 empresas de 4,188).
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas, que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3,296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad es la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes) .........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
La no respuesta total de la muestra fue de 892 empresas, que representan el 21.3% de la muestra de diseño.
La muestra recuperada con información completa fue de 3,296 empresas.
La distribución de la muestra recuperada por gran sector, tamaño de empresa y tamaño de localidad es la siguiente:
a) Dominio: Gran sector
Gran sector..........Muestra
Total........................3,296
Construcción..............356
Manufacturas.............779
Comercio....................804
Servicios..................1,357
b) Dominio: Tamaño de empresa
Tamaño de empresa.......Muestra
Total.................................3,296
Grande.................................692
Mediana...............................529
Pequeña...............................989
Micro................................1,086
c) Dominio: Tamaño de localidad
Tamaño de localidad
(Rango de habitantes) .........Muestra
Total.......................................3,296
500,000 y más........................1,944
50,000 a 499,999....................1,352
Hay 328 empresas que en la selección de la muestra se encontraban en el estrato de micros (6-10 personas ocupadas), pero que en la recuperación reportaron menos de 6 personas ocupadas, por lo que salen de la población objeto de estudio, por tal motivo se opta que se representen a sí mismas (es decir, se les asigna factor de expansión = 1).
Factores de expansión
Cálculo de los factores de expansión
El factor de expansión original se calcula con el tamaño de muestra de diseño para cada dominio de estudio, siendo éste el inverso de la probabilidad de selección.
Se interpreta como la cantidad de unidades de la población que son representadas por un elemento de la muestra y permite hacer inferencia sobre la población total.
El ajuste del factor de expansión por no respuesta, resulta del cociente entre lo planeado y lo recuperado.
El factor de expansión original se calcula con el tamaño de muestra de diseño para cada dominio de estudio, siendo éste el inverso de la probabilidad de selección.
Se interpreta como la cantidad de unidades de la población que son representadas por un elemento de la muestra y permite hacer inferencia sobre la población total.
El ajuste del factor de expansión por no respuesta, resulta del cociente entre lo planeado y lo recuperado.
Recolección de Datos
Periodo de ejecución del proyecto estadístico
| Inicio | Fin | Período |
|---|---|---|
| 2018-05-25 | 2018-12-31 | Todo el proyecto |
| 2018-05-25 | 2018-05-25 | Firma del convenio |
| 2018-06-04 | 2018-06-15 | Diseño del cuestionario |
| 2018-06-18 | 2018-07-27 | Diseño y selección de la muestra |
| 2018-06-04 | 2018-06-08 | Prueba piloto sólo en Aguascalientes |
| 2018-07-17 | 2018-07-20 | Prueba piloto Guanajuato y Jalisco |
| 2018-07-23 | 2018-07-27 | Capacitación a jefes de departamento |
| 2018-07-30 | 2018-08-03 | Capacitación a entrevistadores |
| 2018-08-06 | 2018-10-05 | Captación y captura de información |
| 2018-09-03 | 2018-11-30 | Tratamiento de la información |
| 2018-12-03 | 2018-12-31 | Análisis de la información |
| 2018-12-03 | 2018-12-14 | Cálculo de factores de expansión |
| 2018-12-31 | 2018-12-31 | Entrega de resultados finales |
Periodo de referencia
| Inicio | Fin | Período |
|---|---|---|
| 2016-01-01 | 2016-12-31 | Personal dependiente de la razón social, Personal no dependiente de la razón social, Solicitudes de crédito, Sin solicitudes de crédito. |
| 2017-01-01 | 2017-12-31 | Personal dependiente de la razón social, Personal no dependiente de la razón social, Número de meses en operación en el año, Número de horas promedio en operación en el año, Gastos e ingresos de la empresa, Ganancias o pérdidas, Factores que afectaron la operación de la empresa, Uso de recursos propios para solventar las operaciones de la empresa, Total de financiamiento, Solicitudes de crédito, Sin solicitudes de crédito, Aportaciones y participaciones de terceros, Emisión de deuda, Reservas financieras, Cobros con tarjeta de crédito, Cobros con tarjeta de débito y medios electrónicos, Servicios bancarios, Medios de pago de la empresa, Venta de cuentas por cobrar (factoraje), Arrendamiento financiero, Contrató de pólizas de seguro. |
| 2017-12-31 | 2017-12-31 | Valor de activos fijos (maquinaria, herramientas, utensilios, equipo de producción, equipo de cómputo, mobiliario, equipo de oficina, terrenos, locales, vehículos propiedad de la empresa y otros), Deudas. |
| 2018-01-01 | 2018-10-05 | Personal dependiente de la razón social, Personal no dependiente de la razón social. |
Modo de recolección de datos
Entrevista indirecta entregando formato de captación a papel 60% de la muestra y vía internet a un 40%.
SUPERVISIÓN
Seguimiento y control de la captación
El seguimiento detallado que se realizó por parte del personal de oficinas centrales permitió medir el desempeño de cada uno de los entrevistadores y asegurar se cumpliera con la meta de cobertura y calidad de la información. Dicho control se consolidó mediante la revisión continua de todos los formatos que los entrevistadores y jefes de grupo integraron.
Se realizaron visitas de supervisión, asesoría y apoyo a diferentes entidades, con la finalidad de verificar que se estuvieran realizando los procedimientos establecidos en el manual para el operativo de campo y los indicados durante la capacitación.
Al cierre de la quinta semana del operativo se realizó una videoconferencia a nivel nacional, a la cual se convocó a toda la estructura operativa de la encuesta, con el objetivo de dar a conocer los avances y pormenores de la captación.
Entre las actividades de seguimiento -que no sólo tuvieron la expectativa de asegurar la recuperación completa de la información-, también se encuentran las relacionadas con la actualización del directorio de unidades económicas, para lo cual se recurrió al formato de "Datos de Identificación de la Unidad Económica" (DUE), instrumento por medio del cual se registraron los cambios o actualizaciones en torno a los establecimientos, datos que posteriormente fueron integrados al directorio final.
El seguimiento detallado que se realizó por parte del personal de oficinas centrales permitió medir el desempeño de cada uno de los entrevistadores y asegurar se cumpliera con la meta de cobertura y calidad de la información. Dicho control se consolidó mediante la revisión continua de todos los formatos que los entrevistadores y jefes de grupo integraron.
Se realizaron visitas de supervisión, asesoría y apoyo a diferentes entidades, con la finalidad de verificar que se estuvieran realizando los procedimientos establecidos en el manual para el operativo de campo y los indicados durante la capacitación.
Al cierre de la quinta semana del operativo se realizó una videoconferencia a nivel nacional, a la cual se convocó a toda la estructura operativa de la encuesta, con el objetivo de dar a conocer los avances y pormenores de la captación.
Entre las actividades de seguimiento -que no sólo tuvieron la expectativa de asegurar la recuperación completa de la información-, también se encuentran las relacionadas con la actualización del directorio de unidades económicas, para lo cual se recurrió al formato de "Datos de Identificación de la Unidad Económica" (DUE), instrumento por medio del cual se registraron los cambios o actualizaciones en torno a los establecimientos, datos que posteriormente fueron integrados al directorio final.
Notas sobre la recolección de datos
La información hace referencia principalmente al año 2017, adicionalmente para algunas preguntas se pidió la información del año 2016 y lo acumulado de enero al momento de la entrevista en 2018.
Finalmente, otras preguntas hacen referencia a la situación de la empresa al momento de la entrevista la cual pudo ser de agosto a octubre de 2018.
Finalmente, otras preguntas hacen referencia a la situación de la empresa al momento de la entrevista la cual pudo ser de agosto a octubre de 2018.
Recolector(es) de datos
| Nombre | Abreviación | Affiliation |
|---|---|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI | Organismo Autónomo del Gobierno Federal |
Cuestionarios
Cuestionarios
Para la captación de la información de cada una de las empresas en muestra, se utilizó un instrumento de captación semi-estructurado, (respuestas pre-codificadas y abiertas) en idioma español.
* Cuestionario de Financiamiento de las Empresas. -Instrumento multiobjetivo conformado por cuatro capítulos; el cuestionario está creado para captar la información de las empresas micro, pequeñas, medianas y grandes y que pertenecen a los sectores de construcción, manufacturas, comercio y servicios privados no financieros (incluye transporte).
* Cuestionario de Financiamiento de las Empresas. -Instrumento multiobjetivo conformado por cuatro capítulos; el cuestionario está creado para captar la información de las empresas micro, pequeñas, medianas y grandes y que pertenecen a los sectores de construcción, manufacturas, comercio y servicios privados no financieros (incluye transporte).
Procesamiento de Datos
Edición de Datos
Para el procesamiento y análisis de la información se realizaron las siguientes actividades:
1. Captura de la Información.
La captura de la información la realizan los informantes directamente en internet o el personal de las Coordinaciones Estatales
2. Codificación y cálculos automáticos.
Esta etapa consiste en asignar claves numéricas (códigos) a las respuestas de preguntas abiertas como la descripción de la clase de actividad de las empresas y los productos que elaboran; esta actividad da validez y certeza al sector de actividad económica.
Después de ejecutar la codificación se realizan algunos cálculos como tamaño de empresa, el sector de actividad económica y sumas automáticas para comparar contra la información que trae precalculada o precargada la unidad y garantizar su correspondencia.
3. Análisis y reconsulta de la información por registro.
Para este análisis se usaron fórmulas matemáticas y lógicas llamadas vectores teóricos para validar la consistencia de la información.
Dependiendo del tipo de inconsistencia se reconsultaba con el informante para aclarar, como resultado de esta reconsulta los datos podían ser corregidos o justificados.
Se hacen cuatro tipos de vectores:
a) De código: relacionado con el punto 1 y complemento de lo que no se asigna automáticamente.
b) Históricos: se compara la información de la unidad económica con la proporcionada a otros proyectos del instituto, en caso de contar con ella.
c) Inconsistencia: entre la información del propio cuestionario.
d) Otros: análisis de los especifique del cuestionario para reubicar el texto o bien tomarlo en cuenta como otra opción de respuesta para futuras ediciones de la encuesta.
4. Análisis de datos agrupados.
Posterior al análisis por registro y siendo liberados de inconsistencias, se verifican los datos extremos, ya sean máximos o mínimos de las variables monetarias de la base. Esta revisión se hace por clase de actividad y por tamaño de empresa, garantizando la congruencia de los datos a nivel macro. Así mismo, se analizan los promedios de cada dominio de estudio.
5. Envío de la base para la generación de factores de expansión.
Una vez que se libera la base con datos muestrales, se generan los factores de expansión de acuerdo a los dominios de estudio de la muestra.
6. Revisión de información preliminar.
Generados los factores de expansión se presentan resultados en forma de cuadros, con base en los dominios. Esta información se considera preliminar, ya que se hace otra revisión de acuerdo a estos cortes de información para identificar inconsistencias ya sea en programación de los cuadros o en la información contenida en la base de datos, en caso de ser necesario se hacen aclaraciones con los informantes antes de publicar la información final.
7. Presentación de información definitiva.
Realizado el proceso anterior, se liberan tanto la base como los cuadros de información, se hace una presentación a los medios de comunicación y los resultados se ponen a disposición de los diversos usuarios en la página en internet del instituto:
https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2018/
1. Captura de la Información.
La captura de la información la realizan los informantes directamente en internet o el personal de las Coordinaciones Estatales
2. Codificación y cálculos automáticos.
Esta etapa consiste en asignar claves numéricas (códigos) a las respuestas de preguntas abiertas como la descripción de la clase de actividad de las empresas y los productos que elaboran; esta actividad da validez y certeza al sector de actividad económica.
Después de ejecutar la codificación se realizan algunos cálculos como tamaño de empresa, el sector de actividad económica y sumas automáticas para comparar contra la información que trae precalculada o precargada la unidad y garantizar su correspondencia.
3. Análisis y reconsulta de la información por registro.
Para este análisis se usaron fórmulas matemáticas y lógicas llamadas vectores teóricos para validar la consistencia de la información.
Dependiendo del tipo de inconsistencia se reconsultaba con el informante para aclarar, como resultado de esta reconsulta los datos podían ser corregidos o justificados.
Se hacen cuatro tipos de vectores:
a) De código: relacionado con el punto 1 y complemento de lo que no se asigna automáticamente.
b) Históricos: se compara la información de la unidad económica con la proporcionada a otros proyectos del instituto, en caso de contar con ella.
c) Inconsistencia: entre la información del propio cuestionario.
d) Otros: análisis de los especifique del cuestionario para reubicar el texto o bien tomarlo en cuenta como otra opción de respuesta para futuras ediciones de la encuesta.
4. Análisis de datos agrupados.
Posterior al análisis por registro y siendo liberados de inconsistencias, se verifican los datos extremos, ya sean máximos o mínimos de las variables monetarias de la base. Esta revisión se hace por clase de actividad y por tamaño de empresa, garantizando la congruencia de los datos a nivel macro. Así mismo, se analizan los promedios de cada dominio de estudio.
5. Envío de la base para la generación de factores de expansión.
Una vez que se libera la base con datos muestrales, se generan los factores de expansión de acuerdo a los dominios de estudio de la muestra.
6. Revisión de información preliminar.
Generados los factores de expansión se presentan resultados en forma de cuadros, con base en los dominios. Esta información se considera preliminar, ya que se hace otra revisión de acuerdo a estos cortes de información para identificar inconsistencias ya sea en programación de los cuadros o en la información contenida en la base de datos, en caso de ser necesario se hacen aclaraciones con los informantes antes de publicar la información final.
7. Presentación de información definitiva.
Realizado el proceso anterior, se liberan tanto la base como los cuadros de información, se hace una presentación a los medios de comunicación y los resultados se ponen a disposición de los diversos usuarios en la página en internet del instituto:
https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2018/
Organización y preparación
Previo a la captación de información estadística, se llevaron a cabo una serie de actividades para la planeación del operativo de campo, iniciando estos procesos en las Oficinas Centrales del Instituto, en donde se realizó la planeación general y el diseño técnico y metodológico de la encuesta.
Las Direcciones Regionales del INEGI apoyaron a las Coordinaciones Estatales en las actividades de planeación en sus ámbitos de responsabilidad y dieron seguimiento al trabajo de campo.
Se piloteo el instrumento de captación.
Se prepararon manuales e instructivos, así como los materiales didácticos para la capacitación.
Se realizó la capacitación en cascada, en donde primeramente se capacitaron a los Jefes de Departamento de Estadísticas Económicas de todas las Coordinaciones Estatales; posteriormente se realizó la capacitación directa en las Coordinaciones Estatales, capacitando a los equipos responsables de la captación en campo conformados por un Jefe de Grupo, un supervisor y los entrevistadores correspondientes.
Capacitación del proyecto
Durante algunos días el entrevistador asistió a capacitación, en la cual se dieron a conocer los aspectos y características más importantes del proyecto; los conceptos y preguntas del cuestionario; los procedimientos a seguir durante la entrevista y para el envío de la información; entre otras actividades que ayudaron a realizar de manera adecuada su trabajo.
Recepción de carga de trabajo
Al inicio del operativo el entrevistador recibió su carga de trabajo y en conjunto con el supervisor revisaron el directorio de todas las unidades económicas que le fueron asignadas y corresponda en su totalidad a la cantidad de unidades económicas a visitar en el transcurso de todo el operativo de la encuesta.
Integración del Programa Semanal de Distribución y Recuperación de Cuestionarios.
Cada semana se integró el Programa Semanal de Distribución y Recuperación de Cuestionarios donde se corroboró las unidades económicas que fueron programadas para trabajar en ese período y que contó con los datos necesarios para su ubicación en campo.
Este programa se actualizó con respecto a las fechas de visita a los establecimientos de acuerdo con los resultados en campo de visitas anteriores.
Todas las unidades económicas debieron tener una fecha de visita, de acuerdo con el Programa Semanal de Distribución o Recuperación de Cuestionarios.
El programa semanal que se determinó debió ser validado por el supervisor y responsable de proyecto para que garantice su cumplimiento y se pueda saber dónde ubicar al entrevistador en caso de ser necesario.
Identificación del Informante adecuado
Una vez localizada la unidad económica, se solicitó una entrevista con el personal de más alta jerarquía, el cual pudo ser el gerente general o director general, responsable, dueño o encargado de realizar trámites de gobierno, ya que es la persona que tiene el conocimiento sobre la temática del cuestionario.
Las Direcciones Regionales del INEGI apoyaron a las Coordinaciones Estatales en las actividades de planeación en sus ámbitos de responsabilidad y dieron seguimiento al trabajo de campo.
Se piloteo el instrumento de captación.
Se prepararon manuales e instructivos, así como los materiales didácticos para la capacitación.
Se realizó la capacitación en cascada, en donde primeramente se capacitaron a los Jefes de Departamento de Estadísticas Económicas de todas las Coordinaciones Estatales; posteriormente se realizó la capacitación directa en las Coordinaciones Estatales, capacitando a los equipos responsables de la captación en campo conformados por un Jefe de Grupo, un supervisor y los entrevistadores correspondientes.
Capacitación del proyecto
Durante algunos días el entrevistador asistió a capacitación, en la cual se dieron a conocer los aspectos y características más importantes del proyecto; los conceptos y preguntas del cuestionario; los procedimientos a seguir durante la entrevista y para el envío de la información; entre otras actividades que ayudaron a realizar de manera adecuada su trabajo.
Recepción de carga de trabajo
Al inicio del operativo el entrevistador recibió su carga de trabajo y en conjunto con el supervisor revisaron el directorio de todas las unidades económicas que le fueron asignadas y corresponda en su totalidad a la cantidad de unidades económicas a visitar en el transcurso de todo el operativo de la encuesta.
Integración del Programa Semanal de Distribución y Recuperación de Cuestionarios.
Cada semana se integró el Programa Semanal de Distribución y Recuperación de Cuestionarios donde se corroboró las unidades económicas que fueron programadas para trabajar en ese período y que contó con los datos necesarios para su ubicación en campo.
Este programa se actualizó con respecto a las fechas de visita a los establecimientos de acuerdo con los resultados en campo de visitas anteriores.
Todas las unidades económicas debieron tener una fecha de visita, de acuerdo con el Programa Semanal de Distribución o Recuperación de Cuestionarios.
El programa semanal que se determinó debió ser validado por el supervisor y responsable de proyecto para que garantice su cumplimiento y se pueda saber dónde ubicar al entrevistador en caso de ser necesario.
Identificación del Informante adecuado
Una vez localizada la unidad económica, se solicitó una entrevista con el personal de más alta jerarquía, el cual pudo ser el gerente general o director general, responsable, dueño o encargado de realizar trámites de gobierno, ya que es la persona que tiene el conocimiento sobre la temática del cuestionario.
Indicadores de la Calidad/Evaluación de la Calidad
Evaluación de datos
A través de los siguientes vínculos se pueden consultar los indicadores de calidad sobre precisión y confiabilidad estadística aprobados por el Comité de Aseguramiento de la Calidad del INEGI.
- Indicadores para proyectos con muestreo probabilístico:
Coeficiente de variación, error estándar e intervalo de confianza
ENAFIN 2018
Metadatos de las tablas de indicadores
- Indicadores para proyectos con muestreo probabilístico:
Coeficiente de variación, error estándar e intervalo de confianza
ENAFIN 2018
Metadatos de las tablas de indicadores
Política de Acceso a los microdatos
Autorización de accceso
| Name | Affiliation | Coreo Electrónico | URL |
|---|---|---|---|
| INEGI | Organismo Autónomo del Gobierno Federal | atencion.usuarios@inegi.org.mx | www.inegi.org.mx |
Contactos
| Name | Afiliación | Correo electrónico | URL |
|---|---|---|---|
| Atención a usuarios (INEGI) | INEGI | atencion.usuarios@inegi.org.mx | https://www.inegi.org.mx/inegi/contacto.html |
Confidencialidad
Ley del Sistema Nacional de Estadística y Geografía:
ARTÍCULO 37. Los datos que proporcionen para fines estadísticos los Informantes del Sistema a las Unidades en términos de la presente Ley, serán estrictamente confidenciales y bajo ninguna circunstancia podrán utilizarse para otro fin que no sea el estadístico.
El Instituto no deberá proporcionar a persona alguna, los datos a que se refiere este artículo para fines fiscales, judiciales, administrativos o de cualquier índole.
ARTÍCULO 38. Los datos e informes que los Informantes del Sistema proporcionen para fines estadísticos y que provengan de registros administrativos, serán manejados observando los principios de confidencialidad y reserva, por lo que no podrán divulgarse en ningún caso, en forma nominativa o individualizada, ni harán prueba ante autoridad judicial o administrativa, incluyendo la fiscal, en juicio o fuera de él.
Cuando se deba divulgar la información a que se refiere el párrafo anterior, ésta deberá estar agregada de tal manera que no se pueda identificar a los Informantes del Sistema y, en general, a las personas físicas o morales objeto de la información.
El Instituto expedirá las normas que aseguren la correcta difusión y el acceso del público a la Información, con apego a lo dispuesto en este artículo.
Condición de acceso
La información de la ENAFIN a nivel microdato es confidencial; la descarga de la base de datos de este proyecto es restringida al público en general.
Sin embargo, es posible acceder a la información de microdatos de manera indirecta a través del siguiente mecanismo:
Laboratorio de análisis de datos para servidores públicos del Estado Mexicano, funcionarios de organismos internacionales e investigadores y estudiantes calificados, a través del vínculo:
https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2018/
Sin embargo, es posible acceder a la información de microdatos de manera indirecta a través del siguiente mecanismo:
Laboratorio de análisis de datos para servidores públicos del Estado Mexicano, funcionarios de organismos internacionales e investigadores y estudiantes calificados, a través del vínculo:
https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2018/
Fuente: INEGI. Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018.
Notas legales y derechos de autor
Notas legales
NOTAS LEGALES
El uso de la información contenida en este documento implica la aceptación de las condiciones de uso siguientes:
1. Los datos que aquí se contienen provienen de múltiples fuentes. El Instituto Nacional de Estadística y Geografía, en adelante "INEGI", pone este material a disposición de los usuarios de forma individual, como licencia de usuario final. Queda por tanto prohibida toda comercialización de este derecho de acceso. El INEGI se reserva el derecho a modificar estas condiciones de licencia para la información en cualquier momento y sin previo aviso.
2. Se autoriza el uso de la información que se presenta, siempre que se cite correctamente: "Fuente: INEGI. Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2018.", a fin de permitir a terceros verificar tal información.
3. Los datos que aparecen en este documento se han introducido siguiendo estrictos procedimientos de control de calidad. Asimismo, el INEGI presenta la información con la mayor oportunidad posible, no obstante lo anterior, el INEGI no asume responsabilidad legal alguna o de cualquier otra índole por la precisión, oportunidad, contenido o uso de la misma que se dé por terceros.
4. Este documento contiene medidas de seguridad para proteger la información de cualquier alteración realizada por terceros, sin embargo, el INEGI no asume ninguna responsabilidad por la alteración o manipulación de los datos una vez puestos en él.
5. Este documento ofrece enlaces a otros de organismos nacionales e internacionales. No obstante, el INEGI no asume ningún tipo de responsabilidad por el contenido, ni por el uso de esos sitios.
6. Las leyes, reglamentos y demás disposiciones que aparecen en este documento no crean derechos ni establecen obligaciones distintas de las contenidas en las disposiciones publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
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1. Los datos que aquí se contienen provienen de múltiples fuentes. El Instituto Nacional de Estadística y Geografía, en adelante "INEGI", pone este material a disposición de los usuarios de forma individual, como licencia de usuario final. Queda por tanto prohibida toda comercialización de este derecho de acceso. El INEGI se reserva el derecho a modificar estas condiciones de licencia para la información en cualquier momento y sin previo aviso.
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6. Las leyes, reglamentos y demás disposiciones que aparecen en este documento no crean derechos ni establecen obligaciones distintas de las contenidas en las disposiciones publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
Derechos reservados © INEGI 2019
Producción del metadato
NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL DOCUMENTO DE METADATOS
DDI-MEX-INEGI-ENAFIN-2018
| Nombre | Abreviación | Role |
|---|---|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI | |
| Dirección General de Estadísticas Económicas | DGEE | |
| Dirección General Adjunta de Encuestas Económica | DGAEE | |
| Dirección de Estadísticas de Tecnologías de la Información y Encuestas Especiales | DETIEE | Integración y revisión del metadato |
| Subdirección de Estadísticas de Tecnologías de la Información y Encuestas Especiales | SETIEE | Integración y revisión del metadato |
| Departamento de Procesamiento de Estadísticas de Tecnologías de la Información | DPETI | Integración y revisión del metadato |
FECHA DE CONCLUSIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN
2019-06-26