Red Nacional de Metadatos
La Red Nacional de Metadatos (RNM) es la herramienta implementada por el INEGI, como plataforma de difusión y consulta de los metadatos de los proyectos de información estadística básica; constituye un sistema de catalogación que permite a los usuarios realizar búsquedas y consultas generales sobre las operaciones estadísticas o específicas a nivel de variable de los proyectos estadísticos que han sido documentados de manera exhaustiva en la Iniciativa de Documentación de Datos (DDI, por sus siglas en inglés).
Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021
Mexico, 2020 - 2022
Instituto Nacional de Estadística y Geografía, Dirección General de Estadísticas Sociodemográficas, Dirección General Adjunta de Encuestas Sociodemográficas, Dirección de Generación de Resultados de Encuestas Especiales en Hogares
Información general
Identificación
NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO ESTADÍSTICO
MEX-INEGI-ESD3.04-ENIF-2021
Título
Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021
País
| Nombre | Código del País |
|---|---|
| México | Mex |
TIPO DE ESTUDIO
Encuesta
ANTECEDENTES DEL PROYECTO ESTADÍSTICO
3. Antecedentes nacionales de captación
En el 2009, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emprendió un primer esfuerzo para medir el acceso y uso de los servicios financieros a través de la publicación de los Reportes de Inclusión Financiera, utilizando para ello la información proveniente de los reportes regulatorios que, por facultades propias, proporcionan las instituciones financieras que regula y supervisa. A pesar de ser un avance en la generación de datos sobre este fenómeno, dicha información solamente permitía tener la perspectiva de la oferta de los servicios financieros; y no era posible captar la de los usuarios y no usuarios de ellos, para con ello generar una medición nacional sobre el acceso y el uso de servicios financieros, la cual sirviera de base para implementar políticas públicas encaminadas a proveer una inclusión financiera amplia y segura para los usuarios del país.
Así, se concluyó que era necesario generar una medición nacional especializada en el tema de inclusión financiera, que proveyera una medición confiable y completa de dicho fenómeno.
En el 2012, el Instituto Nacional de Geografía y Estadística (INEGI) aceptó apoyar este esfuerzo de medición y como parte de un acuerdo de colaboración entre instituciones, se determinó que el INEGI realizaría el levantamiento de la información a través de la primera Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2012 (1) y la CNBV sería la entidad encargada del análisis y difusión de información. Tres años más tarde y con la colaboración de ambas instituciones, en 2015 se realiza el segundo levantamiento de la ENIF, y posteriormente, en 2018 se lleva a cabo la tercera encuesta, dando continuidad con ello a la captación de información sobre inclusión financiera.
Es preciso acotar que el Consejo Nacional de Inclusión Financiera (CONAIF) -compuesto por las autoridades financieras del país-, enfatizó desde la creación de la ENIF, la trascendencia de impulsar y realizar de forma periódica esta medición nacional. Ello, como una pieza clave para generar indicadores de acceso y uso de servicios financieros sobre los cuales se identifican las áreas de oportunidad y retos en la materia, llegando al acuerdo que la ENIF es el instrumento rector a nivel nacional para tal fin.
Para cumplir con los compromisos que tiene el CONAIF acerca de "conocer, analizar y formular propuestas respecto de las políticas relacionadas con la inclusión financiera" para con ello formular los lineamientos de Política Nacional de Inclusión Financiera -estipulado en el Artículo Segundo del Acuerdo (2) por el que se crea el Consejo Nacional de Inclusión Financiera- es necesario el uso de herramientas de medición representativas a nivel nacional. Por ello, es de suma importancia generar indicadores de forma periódica para medir el impacto de dichas políticas en la población, ya que es responsabilidad del Consejo "determinar metas de inclusión financiera de mediano y largo plazos".
Asimismo, en el Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo 2020-2024 (Pronafide) incluye objetivos para promover la inclusión financiera en el país, siendo los siguientes:
Objetivo prioritario 5 - Impulsar el desarrollo sostenible, la inclusión y la profundización del sistema financiero en favor del bienestar de la población y de la asignación eficiente de los recursos.
Objetivo prioritario 6.- Ampliar y fortalecer el financiamiento y la planeación de la banca de desarrollo y otros vehículos de financiamiento de la Administración Pública Federal, así como fomentar una mayor inclusión financiera de los sectores objetivo y una mayor participación del sector privado, para contribuir al desarrollo económico sostenido del país y al bienestar social. (3)
Además, la Política Nacional de Inclusión Financiera publicada en marzo de 2020 tiene una estrategia transversal, que es la de generar información e investigación para identificar barreras y áreas de oportunidad en la inclusión financiera de la población. Así la primera línea de acción es continuar con la medición de la inclusión financiera de la población y empresas, a través de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, entre otras mediciones y encuestas. (4)
Por su parte, el Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024 (PND), en su tercer apartado sobre Economía, plantea la inclusión financiera a través de la creación del Banco del Bienestar, y realizando la entrega directa de apoyos mediante depósito en tarjeta bancaria, tales como el Programa Nacional de Becas para el Bienestar Benito Juárez o el Programa para el Bienestar de las Personas Adultas Mayores. (5)
Por lo anterior, resulta de suma importancia continuar con una medición de forma periódica a través de un instrumento tan enriquecedor como la ENIF, ya que permite conocer las barreras que afrontan las personas para poder acceder al sistema financiero formal y visibilizar los esfuerzos realizados a favor de una mayor inclusión financiera, mejorar las competencias en el manejo de las finanzas bajo una apropiada educación financiera, así como una fortalecida protección a usuarios de servicios financieros.
(1) Para conocer el proceso para la elaboración de la primera ENIF referirse al documento publicado por la CNBV llamado "ENIF 2012. El desarrollo de una encuesta de demanda: La experiencia de México" publicado en junio de 2012.
(2) El 3 de octubre de 2011 se crea por decreto presidencial y el 10 de enero de 2014, en el marco de la Reforma Financiera se establece en la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. Así, el objetivo del CONAIF es proponer medidas para la planeación, formulación, instrumentación, ejecución y seguimiento de una política nacional de inclusión financiera.
(3) Diario Oficial de la Federación (DOF), (5/ agosto/2020). Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo 2020-2024. Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Programa sectorial derivado del Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024.
(4) Consejo Nacional de Inclusión Financiera (CONAIF)/ Comité de Educación Financiera (CEF), Política Nacional de Inclusión Financiera (PNIF), México, 2020, pág. 77.
(5) Diario Oficial de la Federación (DOF) (12/07/2019). Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024, pág. 12, 16.
En el 2009, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emprendió un primer esfuerzo para medir el acceso y uso de los servicios financieros a través de la publicación de los Reportes de Inclusión Financiera, utilizando para ello la información proveniente de los reportes regulatorios que, por facultades propias, proporcionan las instituciones financieras que regula y supervisa. A pesar de ser un avance en la generación de datos sobre este fenómeno, dicha información solamente permitía tener la perspectiva de la oferta de los servicios financieros; y no era posible captar la de los usuarios y no usuarios de ellos, para con ello generar una medición nacional sobre el acceso y el uso de servicios financieros, la cual sirviera de base para implementar políticas públicas encaminadas a proveer una inclusión financiera amplia y segura para los usuarios del país.
Así, se concluyó que era necesario generar una medición nacional especializada en el tema de inclusión financiera, que proveyera una medición confiable y completa de dicho fenómeno.
En el 2012, el Instituto Nacional de Geografía y Estadística (INEGI) aceptó apoyar este esfuerzo de medición y como parte de un acuerdo de colaboración entre instituciones, se determinó que el INEGI realizaría el levantamiento de la información a través de la primera Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2012 (1) y la CNBV sería la entidad encargada del análisis y difusión de información. Tres años más tarde y con la colaboración de ambas instituciones, en 2015 se realiza el segundo levantamiento de la ENIF, y posteriormente, en 2018 se lleva a cabo la tercera encuesta, dando continuidad con ello a la captación de información sobre inclusión financiera.
Es preciso acotar que el Consejo Nacional de Inclusión Financiera (CONAIF) -compuesto por las autoridades financieras del país-, enfatizó desde la creación de la ENIF, la trascendencia de impulsar y realizar de forma periódica esta medición nacional. Ello, como una pieza clave para generar indicadores de acceso y uso de servicios financieros sobre los cuales se identifican las áreas de oportunidad y retos en la materia, llegando al acuerdo que la ENIF es el instrumento rector a nivel nacional para tal fin.
Para cumplir con los compromisos que tiene el CONAIF acerca de "conocer, analizar y formular propuestas respecto de las políticas relacionadas con la inclusión financiera" para con ello formular los lineamientos de Política Nacional de Inclusión Financiera -estipulado en el Artículo Segundo del Acuerdo (2) por el que se crea el Consejo Nacional de Inclusión Financiera- es necesario el uso de herramientas de medición representativas a nivel nacional. Por ello, es de suma importancia generar indicadores de forma periódica para medir el impacto de dichas políticas en la población, ya que es responsabilidad del Consejo "determinar metas de inclusión financiera de mediano y largo plazos".
Asimismo, en el Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo 2020-2024 (Pronafide) incluye objetivos para promover la inclusión financiera en el país, siendo los siguientes:
Objetivo prioritario 5 - Impulsar el desarrollo sostenible, la inclusión y la profundización del sistema financiero en favor del bienestar de la población y de la asignación eficiente de los recursos.
Objetivo prioritario 6.- Ampliar y fortalecer el financiamiento y la planeación de la banca de desarrollo y otros vehículos de financiamiento de la Administración Pública Federal, así como fomentar una mayor inclusión financiera de los sectores objetivo y una mayor participación del sector privado, para contribuir al desarrollo económico sostenido del país y al bienestar social. (3)
Además, la Política Nacional de Inclusión Financiera publicada en marzo de 2020 tiene una estrategia transversal, que es la de generar información e investigación para identificar barreras y áreas de oportunidad en la inclusión financiera de la población. Así la primera línea de acción es continuar con la medición de la inclusión financiera de la población y empresas, a través de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, entre otras mediciones y encuestas. (4)
Por su parte, el Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024 (PND), en su tercer apartado sobre Economía, plantea la inclusión financiera a través de la creación del Banco del Bienestar, y realizando la entrega directa de apoyos mediante depósito en tarjeta bancaria, tales como el Programa Nacional de Becas para el Bienestar Benito Juárez o el Programa para el Bienestar de las Personas Adultas Mayores. (5)
Por lo anterior, resulta de suma importancia continuar con una medición de forma periódica a través de un instrumento tan enriquecedor como la ENIF, ya que permite conocer las barreras que afrontan las personas para poder acceder al sistema financiero formal y visibilizar los esfuerzos realizados a favor de una mayor inclusión financiera, mejorar las competencias en el manejo de las finanzas bajo una apropiada educación financiera, así como una fortalecida protección a usuarios de servicios financieros.
(1) Para conocer el proceso para la elaboración de la primera ENIF referirse al documento publicado por la CNBV llamado "ENIF 2012. El desarrollo de una encuesta de demanda: La experiencia de México" publicado en junio de 2012.
(2) El 3 de octubre de 2011 se crea por decreto presidencial y el 10 de enero de 2014, en el marco de la Reforma Financiera se establece en la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras. Así, el objetivo del CONAIF es proponer medidas para la planeación, formulación, instrumentación, ejecución y seguimiento de una política nacional de inclusión financiera.
(3) Diario Oficial de la Federación (DOF), (5/ agosto/2020). Programa Nacional de Financiamiento del Desarrollo 2020-2024. Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Programa sectorial derivado del Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024.
(4) Consejo Nacional de Inclusión Financiera (CONAIF)/ Comité de Educación Financiera (CEF), Política Nacional de Inclusión Financiera (PNIF), México, 2020, pág. 77.
(5) Diario Oficial de la Federación (DOF) (12/07/2019). Plan Nacional de Desarrollo 2019-2024, pág. 12, 16.
RESUMEN
Objetivos:
La Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021 tiene los siguientes objetivos.
Objetivo general
Generar información estadística e indicadores oficiales a nivel nacional y regional que permitan a las autoridades financieras hacer diagnósticos, diseñar políticas públicas y establecer metas en materia de inclusión y educación financiera; asimismo incorporar cambios y actualizaciones requeridas para dar atención a nuevos requerimientos de información y consideraciones en la Política Nacional de Inclusión Financiera (PNIF).
Objetivos específicos
1. Generar información a nivel nacional y regional, por tamaño de localidad y por sexo con respecto al acceso y uso de servicios financieros, entre los que destaca el porcentaje de la población con al menos un servicio financiero formal.
2. Generar datos sobre el nivel de conocimiento de la población sobre temas financieros, tales como la inflación, cálculo de interés simple y compuesto, la portabilidad de nómina, el seguro de depósitos, entre otros.
3. Identificar las necesidades de la población respecto del acceso y uso de los servicios financieros en los ámbitos nacional, regional, urbano y rural, y por sexo.
4. Proveer información respecto a la frecuencia y comportamiento de uso referentes a los productos de ahorro, crédito, seguro, ahorro para el retiro, y sus canales de distribución.
5. Conocer las características sociodemográficas básicas (sexo, edad, nivel de escolaridad, condición de actividad, nivel socioeconómico, hablantes indígenas, entre otras) de los usuarios de los productos y servicios financieros, así como aquellos que son beneficiarios de programas sociales, no son usuarios y quienes fueron usuarios, pero ya no lo son.
6. Identificar las principales razones para no adquirir un producto o servicio financiero formal, y su baja utilización para aquellos que si lo tienen. También entender las razones de las personas que dejaron de tener algún producto financiero, así como el conocimiento de la portabilidad de los productos financieros.
7. Conocer la incidencia de ciertos comportamientos financieros de la población adulta, tales como: llevar un registro de los gastos, elaborar un presupuesto, ahorrar, manejar adecuadamente un crédito, comparar productos antes de adquirirlos, realizar aportaciones voluntarias a las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores), utilizar medios de pago diferentes al efectivo, entre otros.
8. Medir la incidencia de ciertos fraudes como la clonación, el robo de identidad y la participación en esquemas fraudulentos, así como conocer las instituciones a las que acudirían para presentar sus quejas o reclamos.
9. Contar con información para identificar la existencia de brechas de género con respecto a la toma de decisiones financieras sobre el dinero y los activos.
10. Obtener información sobre la vulnerabilidad financiera y los mecanismos de resiliencia especialmente, durante y posterior a la pandemia por COVID-19.
11. Evaluar las actitudes financieras de las personas, tales como comparar productos antes de adquirirlos, conocer su comportamiento de pagos, saber cómo piensan solventar su vejez y cómo hacen frente a sus emergencias económicas.
12. Contar con la información necesaria para obtener el indicador de alfabetización financiera propuesto por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos/Estrategias Nacionales de Educación Financiera (OCDE/INFE), el cual se compone de tres subíndices: conocimiento financiero, comportamiento financiero y actitudes financieras, así como el índice de bienestar financiero.
Características metodológicas
• Población objetivo. Población de 18 años y más.
• Unidad de observación. La vivienda seleccionada, los hogares y las personas de 18 años y más.
• Tamaño de muestra. Consta de 15 259 viviendas, que se ajustaron a 15 291.
• Cobertura geográfica. Nacional, corte urbano rural y seis zonas geográficas.
• Periodo de levantamiento. Del 28 de junio al 13 de agosto de 2021.
• Método de recolección. Entrevista directa (cara a cara).
• Instrumento de captación. Dispositivo electrónico y cuestionario en papel; este último se ocupó en pocos casos.
• Informante adecuado. Persona de 15 años y más, residente de la vivienda, que conoce los datos sociodemográficos de todas las y los integrantes de su hogar.
• Persona elegida (Informante seleccionado). Persona de 18 años y más seleccionada aleatoriamente que responde sus características sociodemográficas y la temática de inclusión financiera. En cuestionario en papel es aquella cuya fecha de cumpleaños es la inmediata posterior a la fecha de la entrevista. El cuestionario electrónico la proporciona directamente.
La Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021 tiene los siguientes objetivos.
Objetivo general
Generar información estadística e indicadores oficiales a nivel nacional y regional que permitan a las autoridades financieras hacer diagnósticos, diseñar políticas públicas y establecer metas en materia de inclusión y educación financiera; asimismo incorporar cambios y actualizaciones requeridas para dar atención a nuevos requerimientos de información y consideraciones en la Política Nacional de Inclusión Financiera (PNIF).
Objetivos específicos
1. Generar información a nivel nacional y regional, por tamaño de localidad y por sexo con respecto al acceso y uso de servicios financieros, entre los que destaca el porcentaje de la población con al menos un servicio financiero formal.
2. Generar datos sobre el nivel de conocimiento de la población sobre temas financieros, tales como la inflación, cálculo de interés simple y compuesto, la portabilidad de nómina, el seguro de depósitos, entre otros.
3. Identificar las necesidades de la población respecto del acceso y uso de los servicios financieros en los ámbitos nacional, regional, urbano y rural, y por sexo.
4. Proveer información respecto a la frecuencia y comportamiento de uso referentes a los productos de ahorro, crédito, seguro, ahorro para el retiro, y sus canales de distribución.
5. Conocer las características sociodemográficas básicas (sexo, edad, nivel de escolaridad, condición de actividad, nivel socioeconómico, hablantes indígenas, entre otras) de los usuarios de los productos y servicios financieros, así como aquellos que son beneficiarios de programas sociales, no son usuarios y quienes fueron usuarios, pero ya no lo son.
6. Identificar las principales razones para no adquirir un producto o servicio financiero formal, y su baja utilización para aquellos que si lo tienen. También entender las razones de las personas que dejaron de tener algún producto financiero, así como el conocimiento de la portabilidad de los productos financieros.
7. Conocer la incidencia de ciertos comportamientos financieros de la población adulta, tales como: llevar un registro de los gastos, elaborar un presupuesto, ahorrar, manejar adecuadamente un crédito, comparar productos antes de adquirirlos, realizar aportaciones voluntarias a las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores), utilizar medios de pago diferentes al efectivo, entre otros.
8. Medir la incidencia de ciertos fraudes como la clonación, el robo de identidad y la participación en esquemas fraudulentos, así como conocer las instituciones a las que acudirían para presentar sus quejas o reclamos.
9. Contar con información para identificar la existencia de brechas de género con respecto a la toma de decisiones financieras sobre el dinero y los activos.
10. Obtener información sobre la vulnerabilidad financiera y los mecanismos de resiliencia especialmente, durante y posterior a la pandemia por COVID-19.
11. Evaluar las actitudes financieras de las personas, tales como comparar productos antes de adquirirlos, conocer su comportamiento de pagos, saber cómo piensan solventar su vejez y cómo hacen frente a sus emergencias económicas.
12. Contar con la información necesaria para obtener el indicador de alfabetización financiera propuesto por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos/Estrategias Nacionales de Educación Financiera (OCDE/INFE), el cual se compone de tres subíndices: conocimiento financiero, comportamiento financiero y actitudes financieras, así como el índice de bienestar financiero.
Características metodológicas
• Población objetivo. Población de 18 años y más.
• Unidad de observación. La vivienda seleccionada, los hogares y las personas de 18 años y más.
• Tamaño de muestra. Consta de 15 259 viviendas, que se ajustaron a 15 291.
• Cobertura geográfica. Nacional, corte urbano rural y seis zonas geográficas.
• Periodo de levantamiento. Del 28 de junio al 13 de agosto de 2021.
• Método de recolección. Entrevista directa (cara a cara).
• Instrumento de captación. Dispositivo electrónico y cuestionario en papel; este último se ocupó en pocos casos.
• Informante adecuado. Persona de 15 años y más, residente de la vivienda, que conoce los datos sociodemográficos de todas las y los integrantes de su hogar.
• Persona elegida (Informante seleccionado). Persona de 18 años y más seleccionada aleatoriamente que responde sus características sociodemográficas y la temática de inclusión financiera. En cuestionario en papel es aquella cuya fecha de cumpleaños es la inmediata posterior a la fecha de la entrevista. El cuestionario electrónico la proporciona directamente.
TIPO DE DATO
Encuesta probabilística en hogares
UNIDAD DE ANÁLISIS
Población objetivo. La encuesta está dirigida a la población de 18 y más años de edad, que reside permanentemente en viviendas particulares dentro del territorio nacional.
Unidad de análisis. Residentes de las viviendas seleccionadas de 18 y más años, y personas seleccionadas para responder sobre los temas que se abordan a partir de la tercera sección del cuestionario de la encuesta.
Unidad de análisis. Residentes de las viviendas seleccionadas de 18 y más años, y personas seleccionadas para responder sobre los temas que se abordan a partir de la tercera sección del cuestionario de la encuesta.
Cobertura temática
NOTAS
Servicios financieros y de seguros
CLASIFICACIÓN POR SUBTEMAS
| Tema |
|---|
| Tema: Características de la vivienda (sección 0 del cuestionario) |
| Tema: Residentes y hogares en la vivienda (sección 1 del cuestionario) |
| Tema: Características sociodemográficas de los integrantes del hogar (sección 2 del cuestionario) |
| Tema: Características sociodemográficas de la persona elegida (sección 3 del cuestionario) |
| Tema: Actitudes, comportamientos, vulnerabilidad y bienestar financieros (Sección 4 del cuestionario) |
| Tema: Ahorro informal y formal (sección 5 del cuestionario) |
| Subtema: Ahorro informal |
| Subtema: Ahorro formal |
| Tema: Crédito informal y formal (sección 6 del cuestionario) |
| Subtema: Crédito informal |
| Subtema: Crédito formal |
| Tema: Pagos (sección 7 del cuestionario) |
| Tema: Seguros (sección 8 del cuestionario) |
| Tema: Cuenta de ahorro para el retiro (sección 9 del cuestionario) |
| Tema: Uso de canales financieros (sección 10 del cuestionario) |
| Tema: Confianza y protección de las personas usuarias de servicios financieros (sección 11 del cuestionario) |
| Tema: Afectaciones por COVID-19 (sección 12 del cuestionario) |
| Tema: Capacidades financieras (sección 13 del cuestionario) |
| Tema: Toma de decisiones y propiedad de activos en el hogar (sección 14 del cuestionario) |
Palabras Claves
| Palabra Clave |
|---|
| Actividad |
| Ahorro |
| Aseguradora |
| Banca |
| Beneficio |
| Bienes |
| Compra |
| Crédito |
| Dinero |
| Divisa |
| Empresa |
| Financiación |
| Garantía |
| Gestión |
| Ingreso |
| Institución |
| Inversión |
| Patrimonio |
| Recursos |
| Remesas |
| Servicio |
| Seguro |
Cobertura
COBERTURA GEOGRÁFICA
Cobertura geográfica. La encuesta está diseñada para proporcionar información con representatividad nacional, desagregada por localidades de 15 000 y más habitantes y menores de 15 000 habitantes. También proporciona información para las regiones Noroeste; Noreste; Occidente y Bajío; Ciudad de México; Centro Sur y Oriente, y Sur.
UNIVERSO
Población objetivo. La encuesta está dirigida a la población de 18 y más años de edad, que reside permanentemente en viviendas particulares dentro del territorio nacional.
Unidad de análisis. Residentes de las viviendas seleccionadas de 18 y más años, y personas seleccionadas para responder sobre los temas que se abordan a partir de la tercera sección del cuestionario de la encuesta.
Unidad de análisis. Residentes de las viviendas seleccionadas de 18 y más años, y personas seleccionadas para responder sobre los temas que se abordan a partir de la tercera sección del cuestionario de la encuesta.
Productores y Auspiciadores
INVESTIGADOR(ES) PRIMARIO(S)
| Nombre |
|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía |
| Dirección General de Estadísticas Sociodemográficas |
| Dirección General Adjunta de Encuestas Sociodemográficas |
| Dirección de Generación de Resultados de Encuestas Especiales en Hogares |
Productores
| Name |
|---|
| Comisión Nacional Bancaria y de Valores |
FINANCIAMIENTO
| Nombre | Abreviación |
|---|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI |
Muestreo
Procedimiento de muestreo
2. Diseño estadístico
Comprende el conjunto de actividades relacionadas con la selección de la muestra, el tamaño suficiente que permita realizar estimaciones para la población objeto de estudio, el marco de muestreo, y la construcción y evaluación de las estimaciones planteadas para la expansión de la información, a partir de los datos obtenidos en campo.
2.1 Marco de la encuesta
El diseño de la muestra para la ENIF 2021 se caracteriza por ser probabilístico; en consecuencia, los resultados obtenidos de la encuesta se generalizan a toda la población. A la vez, el diseño es trietápico, estratificado y por conglomerados, donde la unidad última de selección son las personas de 18 y más años.
El marco de muestreo que se utilizó fue el Marco Nacional de Viviendas 2012 del INEGI, construido a partir de la información cartográfica y demográfica que se obtuvo del Censo de Población y Vivienda 2010. Este marco es en realidad una Muestra Maestra, a partir de la cual se seleccionan las muestras para todas las encuestas en viviendas que realiza el INEGI; como tal, su diseño es probabilístico, estratificado, unietápico y por conglomerados; estos últimos también se consideran Unidades Primarias de Muestreo (UPM), pues es en ellos donde se seleccionan, en una segunda etapa, las viviendas que integran las muestras de las diferentes encuestas.
2.2 Formación de las UPM
Las UPM están constituidas por agrupaciones de viviendas con características diferenciadas, dependiendo del ámbito al que pertenecen, como se especifica a continuación:
a) En urbano alto
El tamaño mínimo de una UPM es de 80 viviendas habitadas y el máximo es de 160. Pueden estar formadas por:
- Una manzana.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de la misma AGEB (1).
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB de la misma localidad.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes localidades, que pertenezcan al mismo tamaño de localidad.
b) En complemento urbano
El tamaño mínimo de una UPM es de 160 viviendas habitadas y el máximo es de 300. Pueden estar formadas por:
- Una manzana.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de la misma AGEB.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB de la misma localidad.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB y localidades, pero del mismo municipio.
c) En rural
El tamaño mínimo de una UPM es de 160 viviendas habitadas y el máximo es de 300. Pueden estar formadas por:
- Una AGEB.
- Parte de una AGEB.
- La unión de dos o más AGEB colindantes del mismo municipio.
- La unión de una AGEB con una parte de otra AGEB colindante del mismo municipio.
2.3 Estratificación
La división política del país y la conformación de localidades diferenciadas por su tamaño forman, de manera natural, una primera estratificación geográfica. En cada entidad federativa se distinguen tres ámbitos, divididos a su vez en zonas, como se indica a continuación:
- Urbano alto (zonas 01 a 09) que comprende las ciudades con 100 000 o más habitantes.
- Complemento urbano que comprende las localidades de 50 000 a 99 999 habitantes (zona 25), de15 000 a 49 999 (zona 35), de 5 000 a 14 999 (zona 45), y de 2500 a 4 999 habitantes (zona 55).
- Rural (zona 60) que comprende las localidades menores de 2500 habitantes.
De manera paralela, se formaron cuatro estratos en los que se agruparon todas las UPM del país; esta estratificación considera las características sociodemográficas de los habitantes de las viviendas, así como las características físicas y el equipamiento de las mismas, expresadas por medio de 34 indicadores (2) construidos con información del Censo de Población y Vivienda 2010, para lo cual se emplearon métodos estadísticos multivariados.
De esta forma, cada UPM fue asignada a su estrato geográfico entidad-ámbito-zona.
2.4 Tamaño de la muestra
La expresión para calcular el tamaño de muestra fue:
n=(z^2)qDEFF/[(r^2)p(1-tnr)]
Donde:
n = tamaño de la muestra.
p = estimación de la proporción de interés.
q = 1-p.
r = error relativo máximo aceptable.
z = valor asentado en las tablas estadísticas de la distribución normal estándar para una confianza prefijada.
DEFF = efecto de diseño definido como el cociente de la varianza en la estimación del diseño utilizado, entre la varianza obtenida, considerando un muestreo aleatorio simple para un mismo tamaño de muestra.
tnr = tasa de no respuesta máxima esperada.
Considerando una confianza de 90% y un efecto de diseño de 3.05, un error relativo máximo esperado de 15%, una tasa de no respuesta máxima esperada de 15%, para una proporción mínima de 2.75%, se obtuvo un tamaño de muestra de 15 259 viviendas, misma que se ajustó a 15 291.
2.5 Distribución de la muestra
La distribución de la muestra se realizó dentro de cada entidad federativa, por tamaño de localidad y estrato, de manera proporcional a su tamaño, para lo cual se empleó la siguiente expresión:
neh=(Neh/Ne) ne
Donde:
neh = número de viviendas en muestra en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad.
ne = número total de viviendas en muestra en la e-ésima entidad.
Neh = número total de viviendas en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad.
Ne = número total de viviendas en la e-ésima entidad.
En el anexo B se presenta la distribución de la muestra de viviendas por entidad según tamaño de localidad, mientras que el anexo C contiene la distribución de la muestra de viviendas según tamaño de localidad por estrato. Estos anexos se presentan en las páginas 17 y 18, respectivamente, del documento Diseño Muestral de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
2.6 Selección de la muestra
Se realizó de manera independiente por entidad, tamaño de localidad y estrato; el procedimiento de selección varió de acuerdo con el dominio.
2.6.1 En urbano alto
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron cinco viviendas con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
2.6.2 En complemento urbano
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron 20 viviendas con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
2.7.3 En rural
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron cuatro segmentos de cinco viviendas, aproximadamente, con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
Donde:
keh = número de UPM seleccionadas en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad, para el marco de la Muestra Maestra.
Para mayor información favor de consultar el documento Diseño Muestral, Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903888
(1) Área Geoestadística Básica.
(2) La descripción de estos indicadores se presenta en el anexo A, página 17 del documento Diseño Muestral. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
Comprende el conjunto de actividades relacionadas con la selección de la muestra, el tamaño suficiente que permita realizar estimaciones para la población objeto de estudio, el marco de muestreo, y la construcción y evaluación de las estimaciones planteadas para la expansión de la información, a partir de los datos obtenidos en campo.
2.1 Marco de la encuesta
El diseño de la muestra para la ENIF 2021 se caracteriza por ser probabilístico; en consecuencia, los resultados obtenidos de la encuesta se generalizan a toda la población. A la vez, el diseño es trietápico, estratificado y por conglomerados, donde la unidad última de selección son las personas de 18 y más años.
El marco de muestreo que se utilizó fue el Marco Nacional de Viviendas 2012 del INEGI, construido a partir de la información cartográfica y demográfica que se obtuvo del Censo de Población y Vivienda 2010. Este marco es en realidad una Muestra Maestra, a partir de la cual se seleccionan las muestras para todas las encuestas en viviendas que realiza el INEGI; como tal, su diseño es probabilístico, estratificado, unietápico y por conglomerados; estos últimos también se consideran Unidades Primarias de Muestreo (UPM), pues es en ellos donde se seleccionan, en una segunda etapa, las viviendas que integran las muestras de las diferentes encuestas.
2.2 Formación de las UPM
Las UPM están constituidas por agrupaciones de viviendas con características diferenciadas, dependiendo del ámbito al que pertenecen, como se especifica a continuación:
a) En urbano alto
El tamaño mínimo de una UPM es de 80 viviendas habitadas y el máximo es de 160. Pueden estar formadas por:
- Una manzana.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de la misma AGEB (1).
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB de la misma localidad.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes localidades, que pertenezcan al mismo tamaño de localidad.
b) En complemento urbano
El tamaño mínimo de una UPM es de 160 viviendas habitadas y el máximo es de 300. Pueden estar formadas por:
- Una manzana.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de la misma AGEB.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB de la misma localidad.
- La unión de dos o más manzanas contiguas de diferentes AGEB y localidades, pero del mismo municipio.
c) En rural
El tamaño mínimo de una UPM es de 160 viviendas habitadas y el máximo es de 300. Pueden estar formadas por:
- Una AGEB.
- Parte de una AGEB.
- La unión de dos o más AGEB colindantes del mismo municipio.
- La unión de una AGEB con una parte de otra AGEB colindante del mismo municipio.
2.3 Estratificación
La división política del país y la conformación de localidades diferenciadas por su tamaño forman, de manera natural, una primera estratificación geográfica. En cada entidad federativa se distinguen tres ámbitos, divididos a su vez en zonas, como se indica a continuación:
- Urbano alto (zonas 01 a 09) que comprende las ciudades con 100 000 o más habitantes.
- Complemento urbano que comprende las localidades de 50 000 a 99 999 habitantes (zona 25), de15 000 a 49 999 (zona 35), de 5 000 a 14 999 (zona 45), y de 2500 a 4 999 habitantes (zona 55).
- Rural (zona 60) que comprende las localidades menores de 2500 habitantes.
De manera paralela, se formaron cuatro estratos en los que se agruparon todas las UPM del país; esta estratificación considera las características sociodemográficas de los habitantes de las viviendas, así como las características físicas y el equipamiento de las mismas, expresadas por medio de 34 indicadores (2) construidos con información del Censo de Población y Vivienda 2010, para lo cual se emplearon métodos estadísticos multivariados.
De esta forma, cada UPM fue asignada a su estrato geográfico entidad-ámbito-zona.
2.4 Tamaño de la muestra
La expresión para calcular el tamaño de muestra fue:
n=(z^2)qDEFF/[(r^2)p(1-tnr)]
Donde:
n = tamaño de la muestra.
p = estimación de la proporción de interés.
q = 1-p.
r = error relativo máximo aceptable.
z = valor asentado en las tablas estadísticas de la distribución normal estándar para una confianza prefijada.
DEFF = efecto de diseño definido como el cociente de la varianza en la estimación del diseño utilizado, entre la varianza obtenida, considerando un muestreo aleatorio simple para un mismo tamaño de muestra.
tnr = tasa de no respuesta máxima esperada.
Considerando una confianza de 90% y un efecto de diseño de 3.05, un error relativo máximo esperado de 15%, una tasa de no respuesta máxima esperada de 15%, para una proporción mínima de 2.75%, se obtuvo un tamaño de muestra de 15 259 viviendas, misma que se ajustó a 15 291.
2.5 Distribución de la muestra
La distribución de la muestra se realizó dentro de cada entidad federativa, por tamaño de localidad y estrato, de manera proporcional a su tamaño, para lo cual se empleó la siguiente expresión:
neh=(Neh/Ne) ne
Donde:
neh = número de viviendas en muestra en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad.
ne = número total de viviendas en muestra en la e-ésima entidad.
Neh = número total de viviendas en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad.
Ne = número total de viviendas en la e-ésima entidad.
En el anexo B se presenta la distribución de la muestra de viviendas por entidad según tamaño de localidad, mientras que el anexo C contiene la distribución de la muestra de viviendas según tamaño de localidad por estrato. Estos anexos se presentan en las páginas 17 y 18, respectivamente, del documento Diseño Muestral de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
2.6 Selección de la muestra
Se realizó de manera independiente por entidad, tamaño de localidad y estrato; el procedimiento de selección varió de acuerdo con el dominio.
2.6.1 En urbano alto
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron cinco viviendas con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
2.6.2 En complemento urbano
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron 20 viviendas con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
2.7.3 En rural
1. Se seleccionaron keh UPM con probabilidad proporcional al total de viviendas del estrato.
2. En cada UPM seleccionada, se eligieron cuatro segmentos de cinco viviendas, aproximadamente, con igual probabilidad.
3. Al interior de cada vivienda, se seleccionó de manera aleatoria a una persona de 18 años o más, que fuera habitante permanente de la vivienda.
Donde:
keh = número de UPM seleccionadas en el h-ésimo estrato, en la e-ésima entidad, para el marco de la Muestra Maestra.
Para mayor información favor de consultar el documento Diseño Muestral, Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903888
(1) Área Geoestadística Básica.
(2) La descripción de estos indicadores se presenta en el anexo A, página 17 del documento Diseño Muestral. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
Desviaciones del diseño muestral
Considerando exclusivamente el conjunto de viviendas seleccionadas en las que no se obtuvo información, en 58.52% de los casos se debió a causas asociadas al marco de viviendas, mientras que 30.95% se atribuyó a la no respuesta del informante. Los códigos sin información que corresponden a otras situaciones (14 al 17), representaron 10.53% y fueron asignados cuando, por ejemplo, el Entrevistador no pudo acceder a la vivienda seleccionada, debido a que esta se encontraba en un área de acceso restringido, o no pudiera llegar a ella por amenazas, agresiones verbales o que se le informara que en ella se realizaba alguna actividad ilícita. Consideró también a las viviendas donde el informante mencionó, de manera espontánea, que él o algún familiar tuvo, tenía sospechas o padecía COVID–19. De igual manera, se incluyen situaciones no consideradas en los códigos anteriores (06 al 13), como el que ninguno de los residentes de la vivienda hablara español, o que la única persona disponible estuviera bajo los influjos del alcohol o drogas.
Ahora bien, desde el punto de vista de la totalidad de la muestra (viviendas seleccionadas a nivel nacional), la no respuesta asociada al marco representó 5.34 por ciento. En tal contexto, el código asignado a vivienda deshabitada fue el más frecuente con 526 casos, que significan 3.44 por ciento.
Finalmente, en el siguiente cuadro se presenta la información nacional sobre cada uno de los códigos de resultados de las visitas a las viviendas, al concluir el operativo de recolección de información.
Concepto Absolutos Porcentaje
Sin información 1 396 9.13
No respuesta (atribuible al informante) 432 2.83
06 Sin identificar hogares 32 0.21
07 Entrevista aplazada 5 0.03
08 Informante inadecuado 19 0.12
09 Ausencia de ocupantes 108 0.71
10 Negativa 268 1.75
Atribuible al marco de viviendas 817 5.34
11 Vivienda deshabitada 526 3.44
12 Vivienda de uso temporal 235 1.54
13 Vivienda sin información por incidencia de listado 56 0.37
Otras situaciones 147 0.96
14 Sin acceso a la vivienda 48 0.31
15 Área insegura 2 0.01
16 Sin información por COVID-19 17 0.11
17 Otra situación 80 0.52
Fuente: Iktan Web (SAM 01), octubre de 2021
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Ahora bien, desde el punto de vista de la totalidad de la muestra (viviendas seleccionadas a nivel nacional), la no respuesta asociada al marco representó 5.34 por ciento. En tal contexto, el código asignado a vivienda deshabitada fue el más frecuente con 526 casos, que significan 3.44 por ciento.
Finalmente, en el siguiente cuadro se presenta la información nacional sobre cada uno de los códigos de resultados de las visitas a las viviendas, al concluir el operativo de recolección de información.
Concepto Absolutos Porcentaje
Sin información 1 396 9.13
No respuesta (atribuible al informante) 432 2.83
06 Sin identificar hogares 32 0.21
07 Entrevista aplazada 5 0.03
08 Informante inadecuado 19 0.12
09 Ausencia de ocupantes 108 0.71
10 Negativa 268 1.75
Atribuible al marco de viviendas 817 5.34
11 Vivienda deshabitada 526 3.44
12 Vivienda de uso temporal 235 1.54
13 Vivienda sin información por incidencia de listado 56 0.37
Otras situaciones 147 0.96
14 Sin acceso a la vivienda 48 0.31
15 Área insegura 2 0.01
16 Sin información por COVID-19 17 0.11
17 Otra situación 80 0.52
Fuente: Iktan Web (SAM 01), octubre de 2021
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Tasa de respuesta
2.9 Resultados del operativo
Es conveniente advertir que los resultados que se presentan en este apartado corresponden a los obtenidos al cierre del operativo de campo, generados de manera automática por el sistema Iktan Web, y pueden diferir de los que se generen como producto del procesamiento, en función de ajustes y reclasificaciones, como efecto de la validación de la información, los procesos primarios y la liberación de cifras.
Con un avance de 100%, el número de entrevistas completas obtenidas por los entrevistadores presentó resultados favorables, respecto al 86.00% esperado, ya que registró 87.20 por ciento. La entrevista incompleta reportó un valor mayor en menos de un punto porcentual del previsto, al alcanzar 3.67 por ciento. En 9.13% de las viviendas no se obtuvo información, por causas diversas.
Entrevista completa
De una muestra nacional de 15 291 viviendas seleccionadas, se obtuvieron 13 334 entrevistas completas, lo que representa 87.20% de los casos. A nivel nacional, Chihuahua (91.39%), México Poniente (91.30%), México Oriente (90.41%) y Chiapas (90.05%) fueron las coordinaciones estatales que obtuvieron los porcentajes más elevados. En contraparte, Tamaulipas y Baja California Sur registraron valores por debajo de 81 por ciento.
Entrevista incompleta
De manera complementaria, se observa que el valor nacional en el indicador de entrevistas incompletas fue de 3.67%, lo que representa una diferencia poco mayor a medio punto porcentual respecto al parámetro esperado (3.10% como máximo). Cabe recordar que este indicador incluye los códigos 03 al 05; predominó el 03 Entrevista de alguna persona elegida sin información o incompleta, con 3.47% a nivel nacional. Los estados con mayor incidencia (arriba de 6.00%) en este código fueron Guerrero, Veracruz, Sinaloa y Tamaulipas; mientras que Chihuahua, México Poniente y la Ciudad de México, obtuvieron poco menos de un punto porcentual cada una.
Sin información
El promedio nacional de no respuesta obtenido en campo registró, al cierre del operativo fue de 9.13%. La atribuible al informante fue de 2.83%, al marco de vivienda el 5.34% y a otras situaciones el 0.96%.
Resultados operativos por código de resultado
Viviendas Absolutos Porcentaje
Muestra 15 291 100.00
Visitadas 15 291 100.00
Con información 13 895 90.87
Completa 13 334 87.20
Incompleta 561 3.67
Sin información 1 396 9.13
No respuesta (atribuible al informante) 432 2.83
Atribuible al marco de muestreo 817 5.34
Otras situaciones 147 0.96
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Es conveniente advertir que los resultados que se presentan en este apartado corresponden a los obtenidos al cierre del operativo de campo, generados de manera automática por el sistema Iktan Web, y pueden diferir de los que se generen como producto del procesamiento, en función de ajustes y reclasificaciones, como efecto de la validación de la información, los procesos primarios y la liberación de cifras.
Con un avance de 100%, el número de entrevistas completas obtenidas por los entrevistadores presentó resultados favorables, respecto al 86.00% esperado, ya que registró 87.20 por ciento. La entrevista incompleta reportó un valor mayor en menos de un punto porcentual del previsto, al alcanzar 3.67 por ciento. En 9.13% de las viviendas no se obtuvo información, por causas diversas.
Entrevista completa
De una muestra nacional de 15 291 viviendas seleccionadas, se obtuvieron 13 334 entrevistas completas, lo que representa 87.20% de los casos. A nivel nacional, Chihuahua (91.39%), México Poniente (91.30%), México Oriente (90.41%) y Chiapas (90.05%) fueron las coordinaciones estatales que obtuvieron los porcentajes más elevados. En contraparte, Tamaulipas y Baja California Sur registraron valores por debajo de 81 por ciento.
Entrevista incompleta
De manera complementaria, se observa que el valor nacional en el indicador de entrevistas incompletas fue de 3.67%, lo que representa una diferencia poco mayor a medio punto porcentual respecto al parámetro esperado (3.10% como máximo). Cabe recordar que este indicador incluye los códigos 03 al 05; predominó el 03 Entrevista de alguna persona elegida sin información o incompleta, con 3.47% a nivel nacional. Los estados con mayor incidencia (arriba de 6.00%) en este código fueron Guerrero, Veracruz, Sinaloa y Tamaulipas; mientras que Chihuahua, México Poniente y la Ciudad de México, obtuvieron poco menos de un punto porcentual cada una.
Sin información
El promedio nacional de no respuesta obtenido en campo registró, al cierre del operativo fue de 9.13%. La atribuible al informante fue de 2.83%, al marco de vivienda el 5.34% y a otras situaciones el 0.96%.
Resultados operativos por código de resultado
Viviendas Absolutos Porcentaje
Muestra 15 291 100.00
Visitadas 15 291 100.00
Con información 13 895 90.87
Completa 13 334 87.20
Incompleta 561 3.67
Sin información 1 396 9.13
No respuesta (atribuible al informante) 432 2.83
Atribuible al marco de muestreo 817 5.34
Otras situaciones 147 0.96
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Factores de expansión
FAC_VIV es el nemónico del campo utilizado para ponderar la muestra a nivel vivienda, y se presenta en la tabla TVIVIENDA.
FAC_HOG es el nemónico del campo utilizado para ponderar la muestra a nivel hogar, y se presenta en las tablas THOGAR y TSDEM.
FAC_ELE es el nemónico del campo utilizado para ponderar la muestra a nivel de población de 18 años, y se presenta en la tabla TMODULO.
El factor de expansión se define como el inverso de la probabilidad de selección.
FAC_HOG es el nemónico del campo utilizado para ponderar la muestra a nivel hogar, y se presenta en las tablas THOGAR y TSDEM.
FAC_ELE es el nemónico del campo utilizado para ponderar la muestra a nivel de población de 18 años, y se presenta en la tabla TMODULO.
El factor de expansión se define como el inverso de la probabilidad de selección.
Recolección de Datos
Periodo de ejecución del proyecto estadístico
| Inicio | Fin | Período |
|---|---|---|
| 2020-03-17 | 2020-06-18 | Desarrollo del sistema de captación |
| 2021-06-28 | 2021-08-13 | Levantamiento |
| 2021-06-14 | 2021-12-06 | Procesamiento |
| 2021-10-06 | 2021-11-26 | Generación de resultados |
| 2022-05-11 | 2022-05-11 | Presentación de resultados |
Periodo de referencia
| Inicio | Fin | Período |
|---|---|---|
| 2021-05-01 | 2021-07-31 | El mes pasado a la fecha de la entrevista |
| 2021-04-01 | 2021-08-13 | De abril de 2021 a la fecha de la entrevista |
| 2020-07-01 | 2021-08-13 | De julio de 2020 a la fecha de la entrevista |
| 2018-07-01 | 2021-08-13 | De julio de 2018 a la fecha de la entrevista |
Modo de recolección de datos
Entrevista directa asistida por dispositivo de cómputo móvil
SUPERVISIÓN
2.6 Levantamiento de la información
La etapa de recolección de información se llevó a cabo del 28 de junio al 13 de agosto, periodo durante el cual los entrevistadores visitaron las viviendas seleccionadas, identificaron a los informantes adecuados y aplicaron el cuestionario electrónico instalado en dispositivos móviles; o bien, registraron las respuestas en cuestionario impreso, cuando fue necesario por razones de seguridad del personal o posible daño del equipo, entre otros motivos.
Una vez concluida la instrucción a entrevistadores, los responsables de área operativa en la entidad conformaron los equipos de trabajo y distribuyeron el material necesario.
El Supervisor de Entrevistadores entregó a cada Entrevistador el material indispensable para realizar sus labores diarias: un bolígrafo de tinta azul, marca textos, lápiz, goma, sacapuntas, tabla de apoyo, libreta de campo, tarjetas de apoyo a la entrevista, credencial y uniforme, también le asignó una clave de identificación durante el operativo, así como una clave de usuario y contraseña para ingresar al sistema de captación.
El personal del área de informática le proporcionó un dispositivo electrónico y un cargador. Asimismo, los entrevistadores recibieron diariamente avisos de visita, cartas al ciudadano, cuestionarios, listados de viviendas seleccionadas y material cartográfico correspondiente a las zonas por visitar.
Mediante el formato L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance, el Supervisor de Entrevistadores asignó a cada Entrevistador el área de trabajo (urbana o rural) que le correspondía. Los entrevistadores identificaron sus áreas de trabajo con apoyo de los materiales cartográficos y el Listado de viviendas seleccionadas.
Los entrevistadores, previo a cada jornada de trabajo en campo, organizaron su carga de trabajo, revisaron que los diferentes insumos correspondieran al área asignada, determinaron el orden de cubrimiento de las viviendas por visitar y organizaron sus rutas de trabajo. En los casos en que los entrevistadores aplicaron cuestionarios en formato impreso, tuvieron la responsabilidad de capturar la información el mismo día en su dispositivo electrónico y entregar los cuestionarios impresos, una vez concluida la transferencia de la información.
Reuniones de trabajo
Se efectuaron reuniones periódicas desde el inicio del levantamiento, con el propósito de mantener comunicación permanente entre los integrantes de la estructura operativa, tanto para plantear problemáticas presentadas como para proponer soluciones.
Para conocer de manera general las condiciones en las que comenzó el levantamiento de información, el Responsable de Área Operativa convocó al personal involucrado en la encuesta a la reunión de arranque del operativo el segundo día de levantamiento, por lo que los supervisores asistieron junto con su equipo de trabajo y, una vez concluida la reunión, el personal regresó a sus actividades en campo.
Durante el levantamiento de la información, el Supervisor de Entrevistadores se reunió con su equipo de trabajo cuando lo consideró necesario para abordar aspectos relacionados con la problemática detectada durante la supervisión en campo, unificar criterios y comunicarles precisiones o situaciones especiales.
Supervisión, asesoría y apoyo
Las tareas de supervisión, asesoría y apoyo a los entrevistadores durante el levantamiento estuvieron a cargo de los supervisores de entrevistadores; la actividad consistió en observar la correcta aplicación del cuestionario y de los procedimientos operativos, detectar errores e inconsistencias en la información, registrarlas en el formato S 01 Supervisión asesoría y apoyo al Entrevistador, así como aplicar las medidas correctivas pertinentes y necesarias para corregir la incorrecta aplicación de los procedimientos operativos, aplicación del cuestionario y mal uso del dispositivo electrónico.
Verificación en campo
El objetivo de la verificación fue constatar que el Entrevistador haya visitado las viviendas seleccionadas, que asignara correctamente códigos de no respuesta y que siguiera los lineamientos para captar información y, con ello, corroborar la veracidad y calidad de esta.
La actividad, a cargo del Supervisor de Entrevistadores, consistió en visitar nuevamente una muestra de viviendas con entrevista completa y todas las que reportaron con información incompleta y sin información, y fueron liberadas por el Entrevistador, para verificar:
• La correcta identificación de la vivienda.
• La adecuada asignación de los códigos de resultado sin información, liberados por el Entrevistador.
• La entrevista incompleta, su causa y posible recuperación.
• Viviendas con entrevista completa para corroborar la calidad de la información obtenida.
• Casos con errores frecuentes por parte de los entrevistadores.
La verificación de información se llevó a cabo en visitas posteriores a las realizadas por el Entrevistador (a partir del tercer o cuarto día de levantamiento, y hasta una semana después del cierre del operativo de campo), utilizando para tal efecto las formas de control SV 01 Verificación de entrevista completa y SV 02 Verificación de entrevista incompleta y sin información de forma directa en el Iktan Web.
En cada área de supervisión de entrevistadores se recuperaron y organizaron los cuestionarios impresos que se aplicaron, mismos que fueron resguardados en un paquete con el formato L 03 Identificación del paquete.
Cierre del operativo
Como conclusión de la etapa de recolección de información, se procedió a recuperar la documentación, material y equipo utilizado, así como los cuestionarios impresos cancelados o en blanco, productos cartográficos, formas de control, credenciales, dispositivo electrónico y cargador. Asimismo, los entrevistadores llenaron un cuestionario operativo al finalizar sus actividades, con el fin de evaluar aspectos como la capacitación, ubicación de las viviendas seleccionadas, aplicación del cuestionario, desarrollo de la entrevista, jornada de trabajo, y apoyos y recursos otorgados.
Los supervisores de entrevistadores y responsables de área operativa elaboraron los informes finales en donde abordaron los siguientes aspectos:
• Organización
• Administración
• Planeación
• Procedimientos operativos
• Iktan Móvil, Web y cuestionario electrónico
• Actividades posteriores al levantamiento
Adicionalmente, el Responsable de Área Operativa incluyó en su informe final aspectos relativos al perfil, reclutamiento y selección de personal, así como un reporte de análisis de seguimiento y control de la muestra.
2.7 Estrategia de seguimiento
2.7.1 Sitio colaborativo SharePoint
La herramienta se diseñó con el propósito de facilitar el acceso a materiales para consulta, apoyo y recolección de datos, que permitieron tener un panorama del desarrollo de la encuesta, tales como: cuestionarios y manuales, documentos, avisos del sitio, foros y planeación del proyecto.
En la página principal de la comunidad se publicaron anuncios para dar a conocer indicaciones importantes a toda la estructura; trataron aspectos para la capacitación previa al levantamiento, sobre la liberación de versiones productivas del sistema, precisiones conceptuales, llenado de formatos de control e indicaciones para procedimientos operativos en campo.
En los foros se realizaron diálogos abiertos de intercambio de información referentes, principalmente, a aclaraciones conceptuales al personal de campo de las entidades, acerca de la ejecución de procedimientos operativos o, incluso, aspectos administrativos con relación a los insumos de protección contra COVID-19 para el personal de campo.
2.7.2 Iktan Web
Se trata de un sistema web, basado en la Intranet, Internet/VPN; tiene como objetivo llevar el seguimiento de todas las etapas de un proyecto estadístico (proyectos tradicionales, proyectos especiales, registros administrativos, etc.) del Instituto.
Mediante la operación del sistema Iktan Web fue posible administrar las cuentas de los usuarios de la estructura operativa, distribuir, consultar y reasignar cargas de trabajo a los entrevistadores, enviar y recibir información, revisar cuestionarios, realizar los retornos a campo y desbloquear viviendas objeto de supervisión.
Reportes de Seguimiento y Análisis de la Muestra (SAM)
Los reportes de Seguimiento y Análisis de la Muestra (SAM) integrados al Iktan Web se construyen a partir del cuestionario electrónico y formato de control de campo L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance. Están diseñados para brindar información con diferente nivel de desagregación y se generan en el módulo de seguimiento.
Los reportes que se pueden generar y exportar para su consulta son los siguientes:
SAM 01 Frecuencia de códigos de resultado en las viviendas por entidad federativa
SAM 02 Síntesis de indicadores de viviendas, hogares y personas con entrevista individual por entidad federativa
SAM 03 Caracterización y promedio de hogares por entidad federativa
SAM 04 Situación de las viviendas asignadas por Entrevistador y códigos de respuesta registrados en el cuestionario
2.7.3 Iktan Móvil
Es el sistema de captación del cuestionario electrónico, diseñado para obtener la información de la vivienda durante las entrevistas. El Iktan Móvil, que contenía la carga de trabajo correspondiente a cada perfil, se instaló en los equipos Mitsui de los entrevistadores.
Una vez instalado el sistema y registrado el equipo, el primer paso que realizó el Entrevistador fue ingresar para comparar la carga de trabajo que contenía el equipo con la impresa en el formato L 01.
El tipo de preguntas que contenía el cuestionario electrónico fueron:
• Única respuesta. Permitió seleccionar un solo código.
• Múltiple respuesta. Cada opción contenía dos o más respuestas.
• Abiertas. El Entrevistador registró texto o cantidades numéricas.
• En combos. Compuesta de una lista de opciones de respuesta precargadas que el informante pudo elegir.
• Requeridas. Permitieron continuar la entrevista, solo si se había registrado una respuesta.
• No requeridas. Aquellas en las que aun cuando no se registró una respuesta, el cuestionario electrónico permitió continuar con la entrevista.
El cuestionario electrónico contó también con los siguientes mensajes dirigidos al Entrevistador y al informante:
• Preguntas requeridas. Cuando una pregunta requerida no contenía información y el Entrevistador daba clic al botón siguiente, aparecía un mensaje que indicaba que la pregunta requería de una respuesta para continuar y remitía a la pregunta en cuestión.
• Congruencia débil. Cuando existió alguna incongruencia dentro de la misma pregunta o entre varias, el sistema mostró una alerta con las opciones de aceptar o corregir la información para poder continuar con la entrevista.
• Congruencia fuerte. Inconsistencias que forzosamente se debían corregir para continuar con la entrevista.
• Informativos para el Entrevistador. Indicaciones para guiarlo durante la entrevista, no se leyeron al informante.
• Informativos para leer al informante. Aclaraciones dirigidas al informante para que comprendiera mejor las preguntas y respondiera de manera adecuada.
2.8 Seguimiento y control de la muestra
El seguimiento y control de la muestra es un proceso que permite brindar retroalimentación en cuanto a los avances que se van registrando en las entidades para alcanzar las metas y objetivos; observa continuamente la evolución del rendimiento obtenido y el análisis de información proveniente de campo, con la finalidad de adoptar medidas preventivas o correctivas, de manera oportuna.
El proceso inició en el momento en que se definió tanto la población objetivo de la encuesta como los códigos de resultado de los cuestionarios, a partir de lo cual se establecieron los indicadores objeto de seguimiento y control, cuya función es garantizar la cobertura y asegurar que se obtenga suficiente muestra efectiva. Se definieron los siguientes indicadores, que facilitaron la ejecución de las tareas.
Avance. Informa la cantidad de viviendas en muestra que se va visitando para la obtención de información. Se estima a partir del tamaño de muestra y plantilla de personal, entre el periodo de captación; establecido en el total de semanas planeadas para visitar las viviendas seleccionadas.
Corresponde al número de viviendas visitadas por los entrevistadores, independientemente del resultado de la visita, y se obtuvo mediante la siguiente fórmula:
Avance=(Total de viviendas visitadas/Total de viviendas en muestra)*100
Entrevista completa. Hace referencia a las viviendas donde se captó el total de la información, es decir, son los cuestionarios con códigos de resultado 01 Entrevista completa y 02 Entrevista completa sin persona elegida. La fórmula para calcular la entrevista completa a nivel vivienda es la siguiente:
Entrevista completa=(Sumatoria de viviendas con códigos 01, 02 / Total de viviendas visitadas)*100
Entrevista incompleta. Informa la cantidad de viviendas que se han visitado y que por alguna causa no ha concluido la entrevista. Se refiere a las viviendas donde se captó parcialmente la información, es decir, son los cuestionarios con códigos de resultado 03 Entrevista de alguna persona elegida sin información o incompleta; 04 Entrevista incompleta y 05 Vivienda con algún hogar sin información. Se excluye el código 06 Sin identificar hogares debido a la poca información que contiene el cuestionario.
Entrevista incompleta=(Sumatoria de viviendas con códigos del 03 al 05 / Total de viviendas visitadas)*100
Sin información. Reporta la cantidad de viviendas que se han visitado, pero que por alguna causa no se ha logrado iniciar la entrevista (códigos 06 al 17). Se revisa la no respuesta para dimensionar tanto el volumen como las causas que explican su comportamiento. Su fórmula de cálculo fue:
Sin información=(Sumatoria de viviendas con códigos del 06 al 17 / Total de viviendas visitadas)*100
Para efectos de revisión y análisis, este indicador se debe desagregar en los siguientes términos y códigos: atribuible al informante, que es la no respuesta efectiva (06 al 10), atribuible al marco de vivienda (11 al 13) y otras situaciones (14 al 17). De esta actividad se derivan acciones y estrategias de recuperación de información.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
La etapa de recolección de información se llevó a cabo del 28 de junio al 13 de agosto, periodo durante el cual los entrevistadores visitaron las viviendas seleccionadas, identificaron a los informantes adecuados y aplicaron el cuestionario electrónico instalado en dispositivos móviles; o bien, registraron las respuestas en cuestionario impreso, cuando fue necesario por razones de seguridad del personal o posible daño del equipo, entre otros motivos.
Una vez concluida la instrucción a entrevistadores, los responsables de área operativa en la entidad conformaron los equipos de trabajo y distribuyeron el material necesario.
El Supervisor de Entrevistadores entregó a cada Entrevistador el material indispensable para realizar sus labores diarias: un bolígrafo de tinta azul, marca textos, lápiz, goma, sacapuntas, tabla de apoyo, libreta de campo, tarjetas de apoyo a la entrevista, credencial y uniforme, también le asignó una clave de identificación durante el operativo, así como una clave de usuario y contraseña para ingresar al sistema de captación.
El personal del área de informática le proporcionó un dispositivo electrónico y un cargador. Asimismo, los entrevistadores recibieron diariamente avisos de visita, cartas al ciudadano, cuestionarios, listados de viviendas seleccionadas y material cartográfico correspondiente a las zonas por visitar.
Mediante el formato L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance, el Supervisor de Entrevistadores asignó a cada Entrevistador el área de trabajo (urbana o rural) que le correspondía. Los entrevistadores identificaron sus áreas de trabajo con apoyo de los materiales cartográficos y el Listado de viviendas seleccionadas.
Los entrevistadores, previo a cada jornada de trabajo en campo, organizaron su carga de trabajo, revisaron que los diferentes insumos correspondieran al área asignada, determinaron el orden de cubrimiento de las viviendas por visitar y organizaron sus rutas de trabajo. En los casos en que los entrevistadores aplicaron cuestionarios en formato impreso, tuvieron la responsabilidad de capturar la información el mismo día en su dispositivo electrónico y entregar los cuestionarios impresos, una vez concluida la transferencia de la información.
Reuniones de trabajo
Se efectuaron reuniones periódicas desde el inicio del levantamiento, con el propósito de mantener comunicación permanente entre los integrantes de la estructura operativa, tanto para plantear problemáticas presentadas como para proponer soluciones.
Para conocer de manera general las condiciones en las que comenzó el levantamiento de información, el Responsable de Área Operativa convocó al personal involucrado en la encuesta a la reunión de arranque del operativo el segundo día de levantamiento, por lo que los supervisores asistieron junto con su equipo de trabajo y, una vez concluida la reunión, el personal regresó a sus actividades en campo.
Durante el levantamiento de la información, el Supervisor de Entrevistadores se reunió con su equipo de trabajo cuando lo consideró necesario para abordar aspectos relacionados con la problemática detectada durante la supervisión en campo, unificar criterios y comunicarles precisiones o situaciones especiales.
Supervisión, asesoría y apoyo
Las tareas de supervisión, asesoría y apoyo a los entrevistadores durante el levantamiento estuvieron a cargo de los supervisores de entrevistadores; la actividad consistió en observar la correcta aplicación del cuestionario y de los procedimientos operativos, detectar errores e inconsistencias en la información, registrarlas en el formato S 01 Supervisión asesoría y apoyo al Entrevistador, así como aplicar las medidas correctivas pertinentes y necesarias para corregir la incorrecta aplicación de los procedimientos operativos, aplicación del cuestionario y mal uso del dispositivo electrónico.
Verificación en campo
El objetivo de la verificación fue constatar que el Entrevistador haya visitado las viviendas seleccionadas, que asignara correctamente códigos de no respuesta y que siguiera los lineamientos para captar información y, con ello, corroborar la veracidad y calidad de esta.
La actividad, a cargo del Supervisor de Entrevistadores, consistió en visitar nuevamente una muestra de viviendas con entrevista completa y todas las que reportaron con información incompleta y sin información, y fueron liberadas por el Entrevistador, para verificar:
• La correcta identificación de la vivienda.
• La adecuada asignación de los códigos de resultado sin información, liberados por el Entrevistador.
• La entrevista incompleta, su causa y posible recuperación.
• Viviendas con entrevista completa para corroborar la calidad de la información obtenida.
• Casos con errores frecuentes por parte de los entrevistadores.
La verificación de información se llevó a cabo en visitas posteriores a las realizadas por el Entrevistador (a partir del tercer o cuarto día de levantamiento, y hasta una semana después del cierre del operativo de campo), utilizando para tal efecto las formas de control SV 01 Verificación de entrevista completa y SV 02 Verificación de entrevista incompleta y sin información de forma directa en el Iktan Web.
En cada área de supervisión de entrevistadores se recuperaron y organizaron los cuestionarios impresos que se aplicaron, mismos que fueron resguardados en un paquete con el formato L 03 Identificación del paquete.
Cierre del operativo
Como conclusión de la etapa de recolección de información, se procedió a recuperar la documentación, material y equipo utilizado, así como los cuestionarios impresos cancelados o en blanco, productos cartográficos, formas de control, credenciales, dispositivo electrónico y cargador. Asimismo, los entrevistadores llenaron un cuestionario operativo al finalizar sus actividades, con el fin de evaluar aspectos como la capacitación, ubicación de las viviendas seleccionadas, aplicación del cuestionario, desarrollo de la entrevista, jornada de trabajo, y apoyos y recursos otorgados.
Los supervisores de entrevistadores y responsables de área operativa elaboraron los informes finales en donde abordaron los siguientes aspectos:
• Organización
• Administración
• Planeación
• Procedimientos operativos
• Iktan Móvil, Web y cuestionario electrónico
• Actividades posteriores al levantamiento
Adicionalmente, el Responsable de Área Operativa incluyó en su informe final aspectos relativos al perfil, reclutamiento y selección de personal, así como un reporte de análisis de seguimiento y control de la muestra.
2.7 Estrategia de seguimiento
2.7.1 Sitio colaborativo SharePoint
La herramienta se diseñó con el propósito de facilitar el acceso a materiales para consulta, apoyo y recolección de datos, que permitieron tener un panorama del desarrollo de la encuesta, tales como: cuestionarios y manuales, documentos, avisos del sitio, foros y planeación del proyecto.
En la página principal de la comunidad se publicaron anuncios para dar a conocer indicaciones importantes a toda la estructura; trataron aspectos para la capacitación previa al levantamiento, sobre la liberación de versiones productivas del sistema, precisiones conceptuales, llenado de formatos de control e indicaciones para procedimientos operativos en campo.
En los foros se realizaron diálogos abiertos de intercambio de información referentes, principalmente, a aclaraciones conceptuales al personal de campo de las entidades, acerca de la ejecución de procedimientos operativos o, incluso, aspectos administrativos con relación a los insumos de protección contra COVID-19 para el personal de campo.
2.7.2 Iktan Web
Se trata de un sistema web, basado en la Intranet, Internet/VPN; tiene como objetivo llevar el seguimiento de todas las etapas de un proyecto estadístico (proyectos tradicionales, proyectos especiales, registros administrativos, etc.) del Instituto.
Mediante la operación del sistema Iktan Web fue posible administrar las cuentas de los usuarios de la estructura operativa, distribuir, consultar y reasignar cargas de trabajo a los entrevistadores, enviar y recibir información, revisar cuestionarios, realizar los retornos a campo y desbloquear viviendas objeto de supervisión.
Reportes de Seguimiento y Análisis de la Muestra (SAM)
Los reportes de Seguimiento y Análisis de la Muestra (SAM) integrados al Iktan Web se construyen a partir del cuestionario electrónico y formato de control de campo L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance. Están diseñados para brindar información con diferente nivel de desagregación y se generan en el módulo de seguimiento.
Los reportes que se pueden generar y exportar para su consulta son los siguientes:
SAM 01 Frecuencia de códigos de resultado en las viviendas por entidad federativa
SAM 02 Síntesis de indicadores de viviendas, hogares y personas con entrevista individual por entidad federativa
SAM 03 Caracterización y promedio de hogares por entidad federativa
SAM 04 Situación de las viviendas asignadas por Entrevistador y códigos de respuesta registrados en el cuestionario
2.7.3 Iktan Móvil
Es el sistema de captación del cuestionario electrónico, diseñado para obtener la información de la vivienda durante las entrevistas. El Iktan Móvil, que contenía la carga de trabajo correspondiente a cada perfil, se instaló en los equipos Mitsui de los entrevistadores.
Una vez instalado el sistema y registrado el equipo, el primer paso que realizó el Entrevistador fue ingresar para comparar la carga de trabajo que contenía el equipo con la impresa en el formato L 01.
El tipo de preguntas que contenía el cuestionario electrónico fueron:
• Única respuesta. Permitió seleccionar un solo código.
• Múltiple respuesta. Cada opción contenía dos o más respuestas.
• Abiertas. El Entrevistador registró texto o cantidades numéricas.
• En combos. Compuesta de una lista de opciones de respuesta precargadas que el informante pudo elegir.
• Requeridas. Permitieron continuar la entrevista, solo si se había registrado una respuesta.
• No requeridas. Aquellas en las que aun cuando no se registró una respuesta, el cuestionario electrónico permitió continuar con la entrevista.
El cuestionario electrónico contó también con los siguientes mensajes dirigidos al Entrevistador y al informante:
• Preguntas requeridas. Cuando una pregunta requerida no contenía información y el Entrevistador daba clic al botón siguiente, aparecía un mensaje que indicaba que la pregunta requería de una respuesta para continuar y remitía a la pregunta en cuestión.
• Congruencia débil. Cuando existió alguna incongruencia dentro de la misma pregunta o entre varias, el sistema mostró una alerta con las opciones de aceptar o corregir la información para poder continuar con la entrevista.
• Congruencia fuerte. Inconsistencias que forzosamente se debían corregir para continuar con la entrevista.
• Informativos para el Entrevistador. Indicaciones para guiarlo durante la entrevista, no se leyeron al informante.
• Informativos para leer al informante. Aclaraciones dirigidas al informante para que comprendiera mejor las preguntas y respondiera de manera adecuada.
2.8 Seguimiento y control de la muestra
El seguimiento y control de la muestra es un proceso que permite brindar retroalimentación en cuanto a los avances que se van registrando en las entidades para alcanzar las metas y objetivos; observa continuamente la evolución del rendimiento obtenido y el análisis de información proveniente de campo, con la finalidad de adoptar medidas preventivas o correctivas, de manera oportuna.
El proceso inició en el momento en que se definió tanto la población objetivo de la encuesta como los códigos de resultado de los cuestionarios, a partir de lo cual se establecieron los indicadores objeto de seguimiento y control, cuya función es garantizar la cobertura y asegurar que se obtenga suficiente muestra efectiva. Se definieron los siguientes indicadores, que facilitaron la ejecución de las tareas.
Avance. Informa la cantidad de viviendas en muestra que se va visitando para la obtención de información. Se estima a partir del tamaño de muestra y plantilla de personal, entre el periodo de captación; establecido en el total de semanas planeadas para visitar las viviendas seleccionadas.
Corresponde al número de viviendas visitadas por los entrevistadores, independientemente del resultado de la visita, y se obtuvo mediante la siguiente fórmula:
Avance=(Total de viviendas visitadas/Total de viviendas en muestra)*100
Entrevista completa. Hace referencia a las viviendas donde se captó el total de la información, es decir, son los cuestionarios con códigos de resultado 01 Entrevista completa y 02 Entrevista completa sin persona elegida. La fórmula para calcular la entrevista completa a nivel vivienda es la siguiente:
Entrevista completa=(Sumatoria de viviendas con códigos 01, 02 / Total de viviendas visitadas)*100
Entrevista incompleta. Informa la cantidad de viviendas que se han visitado y que por alguna causa no ha concluido la entrevista. Se refiere a las viviendas donde se captó parcialmente la información, es decir, son los cuestionarios con códigos de resultado 03 Entrevista de alguna persona elegida sin información o incompleta; 04 Entrevista incompleta y 05 Vivienda con algún hogar sin información. Se excluye el código 06 Sin identificar hogares debido a la poca información que contiene el cuestionario.
Entrevista incompleta=(Sumatoria de viviendas con códigos del 03 al 05 / Total de viviendas visitadas)*100
Sin información. Reporta la cantidad de viviendas que se han visitado, pero que por alguna causa no se ha logrado iniciar la entrevista (códigos 06 al 17). Se revisa la no respuesta para dimensionar tanto el volumen como las causas que explican su comportamiento. Su fórmula de cálculo fue:
Sin información=(Sumatoria de viviendas con códigos del 06 al 17 / Total de viviendas visitadas)*100
Para efectos de revisión y análisis, este indicador se debe desagregar en los siguientes términos y códigos: atribuible al informante, que es la no respuesta efectiva (06 al 10), atribuible al marco de vivienda (11 al 13) y otras situaciones (14 al 17). De esta actividad se derivan acciones y estrategias de recuperación de información.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Recolector(es) de datos
| Nombre | Abreviación |
|---|---|
| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI |
Cuestionarios
Cuestionarios
El cuestionario aplicado en la ENIF 2021 consta de 133 preguntas, las cuales se estructuraron en 15 secciones:
0. Características de la vivienda.
1. Residentes y hogares en la vivienda.
2. Características sociodemográficas de las personas del hogar.
3. Características sociodemográficas de la persona elegida.
4. Actitudes, comportamientos, vulnerabilidad y bienestar financieros.
5. Ahorro informal y formal.
6. Crédito informal y formal.
7. Pagos.
8. Seguros.
9. Cuenta de ahorro para el retiro.
10. Uso de canales financieros.
11. Confianza y protección de personas usuarias de servicios financieros.
12. Afectaciones económicas por COVID-19.
13. Capacidades financieras.
14. Toma de decisiones y propiedad de activos en el hogar.
Las primeras tres secciones las respondió un informante adecuado, es decir, una persona residente de la vivienda e integrante del hogar de 15 años y más. Las secciones medulares de la temática, que están comprendidas de la tres en adelante, corresponden a la entrevista individual y las responde la persona elegida; recuérdese que la población objetivo de la ENIF es la de 18 años y más.
El contenido temático de cada sección se describe a continuación.
La sección 0. Características de la vivienda capta información sobre el número de cuartos que se usan para dormir, el número de baños completos, así como el número de vehículos que tienen y la disponibilidad del servicio de Internet en la vivienda. Estas variables, entre otras, se incorporaron a petición de la CNVB porque desean aplicar la metodología de la Asociación Mexicana de Agencias de Inteligencia de Mercado y Opinión (AMAI). (1)
La sección 1. Residentes y hogares en la vivienda capta el número de residentes y los hogares que se identifican al interior de la vivienda. Para cada hogar se realizó una entrevista.
La sección 2. Características sociodemográficas de las personas del hogar se centra en la captación de los datos básicos de todas las personas que forman el hogar. En el caso del cuestionario en papel, esta sección contiene una pregunta para elegir a la persona a la que se aplica la entrevista individual; para el cuestionario electrónico, la selección se realiza de manera aleatoria, como se ha comentado. También en esta sección se identifica el Número de personas que trabajan en el hogar. (2) Cabe resaltar que en esta sección la variable Nivel de escolaridad solo se captó para el jefe del hogar.
La sección 3. Características sociodemográficas de la persona elegida recaba datos específicos de la persona elegida, que permiten obtener su perfil sociodemográfico (escolaridad, estado conyugal, si es hablante de lengua indígena, si es beneficiaria de programas sociales, tenencia de celular); cuando las personas trabajan, se recolectan algunas características de su empleo como ingresos, posición en la ocupación, derechohabiencia, entre otras.
La sección 4. Actitudes, comportamientos, vulnerabilidad y bienestar financieros, averigua acerca de la organización de los gastos personales o los del hogar: incluye algunas preguntas que dan un indicio de la educación financiera del (la) informante sobre comportamientos, actitudes y su bienestar financiero. Es decir, se indaga si la persona hace un presupuesto y la forma en que lo hace; si conoce el significado de inflación; si antes de hacer una compra, reflexiona si puede pagarla; si privilegian el consumo presente sobre el ahorro para el futuro; si le sobra dinero a fin de mes; y sobre el uso responsable del crédito. También inquiere acerca de lo que hizo la persona si en alguno de los meses del último año, no pudo cubrir sus gastos, así como por cuánto tiempo podría cubrir sus gastos si dejara de recibir sus ingresos regulares, entre otras.
La sección 5. Ahorro informal y formal, indaga sobre los mecanismos que usan las personas para guardar su dinero informalmente (cajas de ahorro, tandas, etc.) y para que lo usaron o piensan destinarlo, así como un aproximado de monto ahorrado de esta forma. En el caso del ahorro formal -los que otorgan instituciones financieras bancarias o no bancarias- las preguntas permiten identificar tres sub universos: usuarios, ex usuarios y nunca usuarios. Para las tres categorías se investiga si tienen conocimiento del seguro de depósito y nombre de la institución que protege los ahorros; para las dos últimas, capta las razones por las que no tienen o dejaron de tener alguna cuenta bancaria.
En el caso de los que son poseedores de algún tipo de cuenta (usuarios) se interroga sobre la tenencia de ocho diferentes productos financieros -incluidas las nuevas tecnologías financieras contratadas mediante la aplicación de una Institución de Tecnología Financiera por Internet. Se indaga el número que tienen de cada tipo y si están asociados a una tarjeta de débito; si antes de contratar el último producto adquirido lo compararon con otros que se ofrecen en el mercado (educación financiera), el sitio de apertura de la cuenta, la institución financiera con la(s) que tiene(n) su(s) cuenta(s) y el medio de consulta o para realizar movimientos en ella(s). Además, se pregunta si ahorraron en el último año y, en caso de hacerlo, el destino que le dieron a ese dinero y el monto aproximado del ahorro. Asimismo, si poseen una cuenta de nómina, se investiga su conocimiento sobre portabilidad de la misma y, en el caso de los que tienen tarjeta de débito, la frecuencia de uso o las razones por las que no la utilizan.
La sección 6. Crédito informal y formal, averigua sobre los mecanismos informales de crédito que usan las personas (amistades, casas de empeño, cajas de ahorro, entre otras). Si el crédito es formal, al igual que en ahorro, también se identifica tres sub universos: usuarios, ex usuarios y nunca usuarios; para los dos últimos, interroga sobre las barreras por las que dejaron de tener o no poseen un crédito con alguna institución financiera. En el caso de los usuarios de crédito formal, se capta información sobre el tipo de productos que tienen (tarjeta de crédito bancaria, crédito hipotecario, de nómina, crédito con Instituciones de Financiamiento Colectivo (Crowfunding), etc.), número de productos que tienen de cada tipo; si han tenido atraso en los pagos del último año; si emplearon la información del Costo Anual Total (CAT) para contratarlo y su percepción sobre su nivel de endeudamiento; si compararon el último crédito adquirido antes de contratarlo; y si han hecho el traspaso de un crédito. Para aquellos que poseen tarjeta de crédito, se capta la frecuencia de uso y comportamiento de pagos o bien, las razones para no utilizarla. Para los que tienen vigente un crédito de nómina o personal, se obtiene en qué lo ocuparon.
A todos los informantes (usuarios, ex usuarios y nunca usuarios), se les pregunta si les han rechazado algún crédito y, si es el caso, las razones de la negativa.
La sección 7. Pagos indaga sobre las diversas formas de pago a que recurren las personas ante compras menores y mayores a 500 pesos; las formas de pago que se captan son efectivo, tarjeta de débito o crédito, transferencias, cheques, entre otras. Asimismo, se pregunta sobre el conocimiento y uso del Cobro Digital (CoDi), las preferencias de pagos digitales y la forma en que los familiares de migrantes reciben las remesas. Además, se averigua si las personas realizaron compras en mercados, tienditas o supermercados, o realizaron el pago de servicios (transporte, servicios de agua, luz, etc.); para así, identificar si el medio de pago fue por transferencia electrónica o aplicación de celular, con tarjeta de débito o crédito, o bien, en efectivo.
La sección 8. Seguros, también incluye preguntas que identifican a usuarios, ex usuarios y nunca usuarios de seguros. Para los usuarios, se capta el tipo de seguro que tienen (de vida, gastos médicos, de casa, etc.), si lo compraron directamente y si están satisfechos con él. A quienes están satisfechos, se indaga si han hecho uso de este; en el caso de quienes no están satisfechos, se pregunta por la razón. Para los que lo adquirieron directamente, interroga si el último seguro que adquirieron lo compararon con otros disponibles en el mercado, y los medios usados para la comparación. Para los nunca usuarios y ex usuarios, también indaga las razones por las que no tienen o dejaron de tenerlo, respectivamente.
La sección 9. Cuenta de ahorro para el retiro capta información sobre la tenencia de Afore o, en caso contrario, las razones de no tenerla. Para los usuarios, se identifica el medio de contratación de la Afore; si realizan aportaciones voluntarias y, cuando no, los motivos para no hacerlo; si están satisfechos con la atención que reciben o las razones para no estarlo. Asimismo, incluye una pregunta para conocer cómo piensa la (el) informante cubrir los gastos de su vejez.
La sección 10. Uso de canales financieros, reúne información sobre sucursales, cajeros automáticos y corresponsales bancarios. De las personas que los usan, pregunta el tiempo de traslado; para aquellas personas que no utilizan estos canales, investiga los motivos (barreras).
La sección 11. Confianza y protección de personas usuarias de servicios financieros, incluye preguntas que interrogan sobre la percepción de la confianza que tiene la población en los bancos o instituciones financieras respecto a la protección de datos personales y la seguridad del resguardo de su dinero, entre otros, así como si han tenido problemas de clonación de tarjetas, robo de identidad y fraude. También averigua las instancias a las que acudirían en caso de tener un problema con algún producto financiero, y si ha presentado alguna queja, reclamo o demanda en un banco o institución financiera.
La sección 12. Afectaciones económicas por COVID-19 indaga si las personas tuvieron alguna afectación económica causada por el COVID-19; si es el caso, se averigua por el tipo de problema que tuvieron y la forma en que le hicieron frente, así como los meses que les llevó o ha llevado recuperarse.
La sección 13. Capacidades financieras recaba información sobre los conocimientos que tienen las personas respecto a conceptos básicos como inflación e interés simple y compuesto, lo cual ayuda a medir el nivel de capacidades económico-financieras que tiene la población.
La sección 14. Toma de decisiones y propiedad de activos en el hogar, capta si las decisiones sobre cómo se gasta o ahorra el dinero del hogar se decide de manera colectiva o individual. También se indaga si la persona entrevistada es propietaria de activos no financiero como vivienda, autos o terrenos; si es el caso, se pregunta cómo los adquirió (crédito, ahorros, entre otros), y si al decidir sobre el destino de estos (venta, renta o préstamo), la persona tiene que pedir permiso a alguien o lo decidiría por sí misma.
(1) El método AMAI clasifica a los hogares en siete niveles, de acuerdo a su capacidad para satisfacer las necesidades de sus integrantes. Utiliza las siguientes variables: número de cuartos que se usan para dormir en la vivienda, número de baños completos en la vivienda (regadera y sanitario), número de automóviles o camionetas que tienen, conexión de internet fijo en el hogar, personas de 14 años y más del hogar que trabajan (ocupadas) y nivel de escolaridad del jefe del hogar.
(2) Por cuestiones operativas la variable se integró en la parte sociodemográfica del cuestionario, pero solo caracteriza al hogar.
0. Características de la vivienda.
1. Residentes y hogares en la vivienda.
2. Características sociodemográficas de las personas del hogar.
3. Características sociodemográficas de la persona elegida.
4. Actitudes, comportamientos, vulnerabilidad y bienestar financieros.
5. Ahorro informal y formal.
6. Crédito informal y formal.
7. Pagos.
8. Seguros.
9. Cuenta de ahorro para el retiro.
10. Uso de canales financieros.
11. Confianza y protección de personas usuarias de servicios financieros.
12. Afectaciones económicas por COVID-19.
13. Capacidades financieras.
14. Toma de decisiones y propiedad de activos en el hogar.
Las primeras tres secciones las respondió un informante adecuado, es decir, una persona residente de la vivienda e integrante del hogar de 15 años y más. Las secciones medulares de la temática, que están comprendidas de la tres en adelante, corresponden a la entrevista individual y las responde la persona elegida; recuérdese que la población objetivo de la ENIF es la de 18 años y más.
El contenido temático de cada sección se describe a continuación.
La sección 0. Características de la vivienda capta información sobre el número de cuartos que se usan para dormir, el número de baños completos, así como el número de vehículos que tienen y la disponibilidad del servicio de Internet en la vivienda. Estas variables, entre otras, se incorporaron a petición de la CNVB porque desean aplicar la metodología de la Asociación Mexicana de Agencias de Inteligencia de Mercado y Opinión (AMAI). (1)
La sección 1. Residentes y hogares en la vivienda capta el número de residentes y los hogares que se identifican al interior de la vivienda. Para cada hogar se realizó una entrevista.
La sección 2. Características sociodemográficas de las personas del hogar se centra en la captación de los datos básicos de todas las personas que forman el hogar. En el caso del cuestionario en papel, esta sección contiene una pregunta para elegir a la persona a la que se aplica la entrevista individual; para el cuestionario electrónico, la selección se realiza de manera aleatoria, como se ha comentado. También en esta sección se identifica el Número de personas que trabajan en el hogar. (2) Cabe resaltar que en esta sección la variable Nivel de escolaridad solo se captó para el jefe del hogar.
La sección 3. Características sociodemográficas de la persona elegida recaba datos específicos de la persona elegida, que permiten obtener su perfil sociodemográfico (escolaridad, estado conyugal, si es hablante de lengua indígena, si es beneficiaria de programas sociales, tenencia de celular); cuando las personas trabajan, se recolectan algunas características de su empleo como ingresos, posición en la ocupación, derechohabiencia, entre otras.
La sección 4. Actitudes, comportamientos, vulnerabilidad y bienestar financieros, averigua acerca de la organización de los gastos personales o los del hogar: incluye algunas preguntas que dan un indicio de la educación financiera del (la) informante sobre comportamientos, actitudes y su bienestar financiero. Es decir, se indaga si la persona hace un presupuesto y la forma en que lo hace; si conoce el significado de inflación; si antes de hacer una compra, reflexiona si puede pagarla; si privilegian el consumo presente sobre el ahorro para el futuro; si le sobra dinero a fin de mes; y sobre el uso responsable del crédito. También inquiere acerca de lo que hizo la persona si en alguno de los meses del último año, no pudo cubrir sus gastos, así como por cuánto tiempo podría cubrir sus gastos si dejara de recibir sus ingresos regulares, entre otras.
La sección 5. Ahorro informal y formal, indaga sobre los mecanismos que usan las personas para guardar su dinero informalmente (cajas de ahorro, tandas, etc.) y para que lo usaron o piensan destinarlo, así como un aproximado de monto ahorrado de esta forma. En el caso del ahorro formal -los que otorgan instituciones financieras bancarias o no bancarias- las preguntas permiten identificar tres sub universos: usuarios, ex usuarios y nunca usuarios. Para las tres categorías se investiga si tienen conocimiento del seguro de depósito y nombre de la institución que protege los ahorros; para las dos últimas, capta las razones por las que no tienen o dejaron de tener alguna cuenta bancaria.
En el caso de los que son poseedores de algún tipo de cuenta (usuarios) se interroga sobre la tenencia de ocho diferentes productos financieros -incluidas las nuevas tecnologías financieras contratadas mediante la aplicación de una Institución de Tecnología Financiera por Internet. Se indaga el número que tienen de cada tipo y si están asociados a una tarjeta de débito; si antes de contratar el último producto adquirido lo compararon con otros que se ofrecen en el mercado (educación financiera), el sitio de apertura de la cuenta, la institución financiera con la(s) que tiene(n) su(s) cuenta(s) y el medio de consulta o para realizar movimientos en ella(s). Además, se pregunta si ahorraron en el último año y, en caso de hacerlo, el destino que le dieron a ese dinero y el monto aproximado del ahorro. Asimismo, si poseen una cuenta de nómina, se investiga su conocimiento sobre portabilidad de la misma y, en el caso de los que tienen tarjeta de débito, la frecuencia de uso o las razones por las que no la utilizan.
La sección 6. Crédito informal y formal, averigua sobre los mecanismos informales de crédito que usan las personas (amistades, casas de empeño, cajas de ahorro, entre otras). Si el crédito es formal, al igual que en ahorro, también se identifica tres sub universos: usuarios, ex usuarios y nunca usuarios; para los dos últimos, interroga sobre las barreras por las que dejaron de tener o no poseen un crédito con alguna institución financiera. En el caso de los usuarios de crédito formal, se capta información sobre el tipo de productos que tienen (tarjeta de crédito bancaria, crédito hipotecario, de nómina, crédito con Instituciones de Financiamiento Colectivo (Crowfunding), etc.), número de productos que tienen de cada tipo; si han tenido atraso en los pagos del último año; si emplearon la información del Costo Anual Total (CAT) para contratarlo y su percepción sobre su nivel de endeudamiento; si compararon el último crédito adquirido antes de contratarlo; y si han hecho el traspaso de un crédito. Para aquellos que poseen tarjeta de crédito, se capta la frecuencia de uso y comportamiento de pagos o bien, las razones para no utilizarla. Para los que tienen vigente un crédito de nómina o personal, se obtiene en qué lo ocuparon.
A todos los informantes (usuarios, ex usuarios y nunca usuarios), se les pregunta si les han rechazado algún crédito y, si es el caso, las razones de la negativa.
La sección 7. Pagos indaga sobre las diversas formas de pago a que recurren las personas ante compras menores y mayores a 500 pesos; las formas de pago que se captan son efectivo, tarjeta de débito o crédito, transferencias, cheques, entre otras. Asimismo, se pregunta sobre el conocimiento y uso del Cobro Digital (CoDi), las preferencias de pagos digitales y la forma en que los familiares de migrantes reciben las remesas. Además, se averigua si las personas realizaron compras en mercados, tienditas o supermercados, o realizaron el pago de servicios (transporte, servicios de agua, luz, etc.); para así, identificar si el medio de pago fue por transferencia electrónica o aplicación de celular, con tarjeta de débito o crédito, o bien, en efectivo.
La sección 8. Seguros, también incluye preguntas que identifican a usuarios, ex usuarios y nunca usuarios de seguros. Para los usuarios, se capta el tipo de seguro que tienen (de vida, gastos médicos, de casa, etc.), si lo compraron directamente y si están satisfechos con él. A quienes están satisfechos, se indaga si han hecho uso de este; en el caso de quienes no están satisfechos, se pregunta por la razón. Para los que lo adquirieron directamente, interroga si el último seguro que adquirieron lo compararon con otros disponibles en el mercado, y los medios usados para la comparación. Para los nunca usuarios y ex usuarios, también indaga las razones por las que no tienen o dejaron de tenerlo, respectivamente.
La sección 9. Cuenta de ahorro para el retiro capta información sobre la tenencia de Afore o, en caso contrario, las razones de no tenerla. Para los usuarios, se identifica el medio de contratación de la Afore; si realizan aportaciones voluntarias y, cuando no, los motivos para no hacerlo; si están satisfechos con la atención que reciben o las razones para no estarlo. Asimismo, incluye una pregunta para conocer cómo piensa la (el) informante cubrir los gastos de su vejez.
La sección 10. Uso de canales financieros, reúne información sobre sucursales, cajeros automáticos y corresponsales bancarios. De las personas que los usan, pregunta el tiempo de traslado; para aquellas personas que no utilizan estos canales, investiga los motivos (barreras).
La sección 11. Confianza y protección de personas usuarias de servicios financieros, incluye preguntas que interrogan sobre la percepción de la confianza que tiene la población en los bancos o instituciones financieras respecto a la protección de datos personales y la seguridad del resguardo de su dinero, entre otros, así como si han tenido problemas de clonación de tarjetas, robo de identidad y fraude. También averigua las instancias a las que acudirían en caso de tener un problema con algún producto financiero, y si ha presentado alguna queja, reclamo o demanda en un banco o institución financiera.
La sección 12. Afectaciones económicas por COVID-19 indaga si las personas tuvieron alguna afectación económica causada por el COVID-19; si es el caso, se averigua por el tipo de problema que tuvieron y la forma en que le hicieron frente, así como los meses que les llevó o ha llevado recuperarse.
La sección 13. Capacidades financieras recaba información sobre los conocimientos que tienen las personas respecto a conceptos básicos como inflación e interés simple y compuesto, lo cual ayuda a medir el nivel de capacidades económico-financieras que tiene la población.
La sección 14. Toma de decisiones y propiedad de activos en el hogar, capta si las decisiones sobre cómo se gasta o ahorra el dinero del hogar se decide de manera colectiva o individual. También se indaga si la persona entrevistada es propietaria de activos no financiero como vivienda, autos o terrenos; si es el caso, se pregunta cómo los adquirió (crédito, ahorros, entre otros), y si al decidir sobre el destino de estos (venta, renta o préstamo), la persona tiene que pedir permiso a alguien o lo decidiría por sí misma.
(1) El método AMAI clasifica a los hogares en siete niveles, de acuerdo a su capacidad para satisfacer las necesidades de sus integrantes. Utiliza las siguientes variables: número de cuartos que se usan para dormir en la vivienda, número de baños completos en la vivienda (regadera y sanitario), número de automóviles o camionetas que tienen, conexión de internet fijo en el hogar, personas de 14 años y más del hogar que trabajan (ocupadas) y nivel de escolaridad del jefe del hogar.
(2) Por cuestiones operativas la variable se integró en la parte sociodemográfica del cuestionario, pero solo caracteriza al hogar.
Procesamiento de Datos
Edición de Datos
3. Procesamiento de la información
La estrategia de procesamiento de datos de la encuesta comprendió la utilización de equipos Mitsui para la captura de la información y revisión de la integridad de la muestra, así como los procesos de transferencia y respaldo de archivos para hacer llegar la información levantada a oficinas centrales. Los entrevistadores y supervisores de entrevistadores realizaron la transferencia, con el propósito de que se llevaran a cabo los procesos subsecuentes hasta la liberación de la base de datos.
3.1 El Responsable del Área de Procesos
La figura encargada del procesamiento de la información en las coordinaciones estatales fue el Responsable del Área de Procesos (RAP), cuyas funciones, orientadas a garantizar la consistencia de la información, implicaron supervisar el proceso de validación y dar seguimiento al avance.
3.3 Validación central
Una vez concluida la etapa de levantamiento, en oficinas centrales se revisa la integridad de la base de datos que contiene la información captada y se lleva a cabo un proceso de validación de la información, a través de criterios definidos por el área conceptual, con la finalidad de asegurar su calidad.
Integridad de la base de datos
Comprueba que la base de datos captada cumpla con los requisitos bajo los cuales fue creada, a través de los siguientes procedimientos de verificación:
• Integridad referencial. Revisa que cada vivienda contenga al menos un hogar, y que cada hogar contenga al menos un residente.
• Integridad estructural. Comprueba para cada una de las viviendas con resultado de entrevista completa, que exista en cada una de las tablas que conforman la base de datos.
• Redundancia de información. Confirma que no exista más de un jefe por hogar o registros duplicados de un mismo hogar, o módulo.
• Omisión de información. Corrobora que no haya omitido información requerida, según el resultado de la entrevista, como falta de un jefe dentro del hogar o registros en nulo entre otros.
• Códigos de resultado. Constata que los códigos de resultado de entrevista correspondan con el contenido de la información, de acuerdo con lo establecido durante el operativo de levantamiento.
Al concluir este proceso, se continua con la validación de información.
Validación de información
El objetivo de este proceso es asegurar la consistencia y coherencia lógica de las preguntas del cuestionario y de la interrelación entre éstas, a través de la detección de inconsistencias en los datos, así como la verificación o solución de las inconsistencias detectadas bajo criterios específicos y así obtener una base de datos consistente para explotación. Para ello se verifica que los valores que tienen las variables se encuentren dentro de los rangos permitidos, que se hayan respetado los saltos de secuencia y que dichos valores sean congruentes con la información de otras variables que están relacionadas.
La validación de la información se lleva a cabo a través de consultas y filtros que permiten analizar las respuestas a determinadas preguntas y su congruencia respecto a las respuestas obtenidas en otras, con las que guardan relación.
Con base en este análisis se elabora un requerimiento de validación para dar solución a las inconsistencias detectadas, se desarrollan los tratamientos y se generan bitácoras, reportes de frecuencias y cruces de variables para verificar el resultado de dichos ajustes. En general se llevan a cabo los siguientes procedimientos:
• Generación del modelo de base de datos de validación. Transformación del modelo de la base de datos de captura al modelo de base de datos de validación, así como los ajustes de formato en los campos de la base de datos, conforme al requerimiento de validación de información.
• Proceso de verificación y validación. Identifica problemas potenciales, errores y discrepancias, incluyendo los derivados de valores atípicos, no respuesta y a través de la definición de secuencias y consultas que permiten analizar las respuestas y su congruencia, a partir de los requerimientos establecidos.
• Proceso de ejecución de tratamientos de validación. Atención al requerimiento de validación con la programación de los tratamientos definidos para dar soluciones a inconsistencias detectadas en la etapa de verificación o criterios definidos en la etapa de diseño.
• Generación de bitácora de cambios de validación. Se registran los cambios sufridos en cada uno de los campos que conforman los registros de la base de datos.
3.4 Codificación
El objetivo de este proceso es asignar claves numéricas a las respuestas de las preguntas abiertas del cuestionario, con el fin de facilitar la validación y la explotación posterior.
Mediante un conjunto de procedimientos se intenta codificar automáticamente, buscando reducir al máximo la asignación manual de claves; cuando esto no es posible, el sistema cuenta con un módulo de codificación asistida o manual, como complemento al proceso automático.
Esta etapa se llevó a cabo de la manera siguiente:
• Después de liberar la información del proceso de Integridad de datos, se lleva a cabo la preparación de insumos para codificación de respuestas captadas de manera abierta.
• El área conceptual lleva a cabo el análisis de los insumos y realiza la codificación.
• Los códigos obtenidos de cada pregunta abierta son integrados en la base de datos.
3.5 Cálculo de factores de expansión
Esta etapa se desarrolló mediante la aplicación de tres procesos:
1. Preparación de insumos para el cálculo de factores de expansión, a través de los cuales se aseguró la integridad de la información para ofrecer datos acerca de la encuesta, tales como viviendas, hogares, residentes y módulos correspondientes de la encuesta.
2. Cálculo de factores de expansión, a cargo del área responsable del diseño estadístico.
3. Integración de los factores a la base de datos validada.
3.6 Generación de base de datos de usuario final
Una vez integrados los factores, se prepara la base de datos de usuario final, en formato CSV y en formato de datos abiertos, se actualiza la documentación asociada a la misma, que comprende el modelo de datos (entidad – relación), el descriptor de archivos (FD), índice para los datos abiertos y archivo de metadatos, para su publicación en el sitio de internet.
Base de datos en formato CSV. La información de las tablas de la base de datos se exporta a archivos CSV con formato UTF–8, con el fin de facilitar su acceso o exportación de datos a diversos paquetes de software (Excel, SPSS, Lenguaje R, etcétera).
Descriptor de archivos (FD, File Description por sus siglas en inglés). Muestra la estructura de la base de datos y sus metadatos para facilitar su acceso, así como la interpretación de la información contenida.
Modelo de datos entidad–relación. Muestra el diseño de la estructura lógica de la base de datos, está conformado por un conjunto de entidades y las relaciones existentes entre ellas. Brinda los elementos necesarios para el acceso, entendimiento y análisis de la información.
Formato de datos abiertos. Formato de almacenamiento de datos digitales bajo estándares abiertos, y libre de restricciones legales y económicas de uso, con el fin de garantizar el acceso a largo plazo a los datos almacenados sin la incertidumbre actual o futura respecto a los derechos legales de uso de la tecnología de acceso, a la disponibilidad de esta tecnología, o a la especificación técnica del formato de almacenamiento de los datos.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
La estrategia de procesamiento de datos de la encuesta comprendió la utilización de equipos Mitsui para la captura de la información y revisión de la integridad de la muestra, así como los procesos de transferencia y respaldo de archivos para hacer llegar la información levantada a oficinas centrales. Los entrevistadores y supervisores de entrevistadores realizaron la transferencia, con el propósito de que se llevaran a cabo los procesos subsecuentes hasta la liberación de la base de datos.
3.1 El Responsable del Área de Procesos
La figura encargada del procesamiento de la información en las coordinaciones estatales fue el Responsable del Área de Procesos (RAP), cuyas funciones, orientadas a garantizar la consistencia de la información, implicaron supervisar el proceso de validación y dar seguimiento al avance.
3.3 Validación central
Una vez concluida la etapa de levantamiento, en oficinas centrales se revisa la integridad de la base de datos que contiene la información captada y se lleva a cabo un proceso de validación de la información, a través de criterios definidos por el área conceptual, con la finalidad de asegurar su calidad.
Integridad de la base de datos
Comprueba que la base de datos captada cumpla con los requisitos bajo los cuales fue creada, a través de los siguientes procedimientos de verificación:
• Integridad referencial. Revisa que cada vivienda contenga al menos un hogar, y que cada hogar contenga al menos un residente.
• Integridad estructural. Comprueba para cada una de las viviendas con resultado de entrevista completa, que exista en cada una de las tablas que conforman la base de datos.
• Redundancia de información. Confirma que no exista más de un jefe por hogar o registros duplicados de un mismo hogar, o módulo.
• Omisión de información. Corrobora que no haya omitido información requerida, según el resultado de la entrevista, como falta de un jefe dentro del hogar o registros en nulo entre otros.
• Códigos de resultado. Constata que los códigos de resultado de entrevista correspondan con el contenido de la información, de acuerdo con lo establecido durante el operativo de levantamiento.
Al concluir este proceso, se continua con la validación de información.
Validación de información
El objetivo de este proceso es asegurar la consistencia y coherencia lógica de las preguntas del cuestionario y de la interrelación entre éstas, a través de la detección de inconsistencias en los datos, así como la verificación o solución de las inconsistencias detectadas bajo criterios específicos y así obtener una base de datos consistente para explotación. Para ello se verifica que los valores que tienen las variables se encuentren dentro de los rangos permitidos, que se hayan respetado los saltos de secuencia y que dichos valores sean congruentes con la información de otras variables que están relacionadas.
La validación de la información se lleva a cabo a través de consultas y filtros que permiten analizar las respuestas a determinadas preguntas y su congruencia respecto a las respuestas obtenidas en otras, con las que guardan relación.
Con base en este análisis se elabora un requerimiento de validación para dar solución a las inconsistencias detectadas, se desarrollan los tratamientos y se generan bitácoras, reportes de frecuencias y cruces de variables para verificar el resultado de dichos ajustes. En general se llevan a cabo los siguientes procedimientos:
• Generación del modelo de base de datos de validación. Transformación del modelo de la base de datos de captura al modelo de base de datos de validación, así como los ajustes de formato en los campos de la base de datos, conforme al requerimiento de validación de información.
• Proceso de verificación y validación. Identifica problemas potenciales, errores y discrepancias, incluyendo los derivados de valores atípicos, no respuesta y a través de la definición de secuencias y consultas que permiten analizar las respuestas y su congruencia, a partir de los requerimientos establecidos.
• Proceso de ejecución de tratamientos de validación. Atención al requerimiento de validación con la programación de los tratamientos definidos para dar soluciones a inconsistencias detectadas en la etapa de verificación o criterios definidos en la etapa de diseño.
• Generación de bitácora de cambios de validación. Se registran los cambios sufridos en cada uno de los campos que conforman los registros de la base de datos.
3.4 Codificación
El objetivo de este proceso es asignar claves numéricas a las respuestas de las preguntas abiertas del cuestionario, con el fin de facilitar la validación y la explotación posterior.
Mediante un conjunto de procedimientos se intenta codificar automáticamente, buscando reducir al máximo la asignación manual de claves; cuando esto no es posible, el sistema cuenta con un módulo de codificación asistida o manual, como complemento al proceso automático.
Esta etapa se llevó a cabo de la manera siguiente:
• Después de liberar la información del proceso de Integridad de datos, se lleva a cabo la preparación de insumos para codificación de respuestas captadas de manera abierta.
• El área conceptual lleva a cabo el análisis de los insumos y realiza la codificación.
• Los códigos obtenidos de cada pregunta abierta son integrados en la base de datos.
3.5 Cálculo de factores de expansión
Esta etapa se desarrolló mediante la aplicación de tres procesos:
1. Preparación de insumos para el cálculo de factores de expansión, a través de los cuales se aseguró la integridad de la información para ofrecer datos acerca de la encuesta, tales como viviendas, hogares, residentes y módulos correspondientes de la encuesta.
2. Cálculo de factores de expansión, a cargo del área responsable del diseño estadístico.
3. Integración de los factores a la base de datos validada.
3.6 Generación de base de datos de usuario final
Una vez integrados los factores, se prepara la base de datos de usuario final, en formato CSV y en formato de datos abiertos, se actualiza la documentación asociada a la misma, que comprende el modelo de datos (entidad – relación), el descriptor de archivos (FD), índice para los datos abiertos y archivo de metadatos, para su publicación en el sitio de internet.
Base de datos en formato CSV. La información de las tablas de la base de datos se exporta a archivos CSV con formato UTF–8, con el fin de facilitar su acceso o exportación de datos a diversos paquetes de software (Excel, SPSS, Lenguaje R, etcétera).
Descriptor de archivos (FD, File Description por sus siglas en inglés). Muestra la estructura de la base de datos y sus metadatos para facilitar su acceso, así como la interpretación de la información contenida.
Modelo de datos entidad–relación. Muestra el diseño de la estructura lógica de la base de datos, está conformado por un conjunto de entidades y las relaciones existentes entre ellas. Brinda los elementos necesarios para el acceso, entendimiento y análisis de la información.
Formato de datos abiertos. Formato de almacenamiento de datos digitales bajo estándares abiertos, y libre de restricciones legales y económicas de uso, con el fin de garantizar el acceso a largo plazo a los datos almacenados sin la incertidumbre actual o futura respecto a los derechos legales de uso de la tecnología de acceso, a la disponibilidad de esta tecnología, o a la especificación técnica del formato de almacenamiento de los datos.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Organización y preparación
1.4 Prueba de campo
Con el propósito de evaluar la operatividad del cuestionario, se realizó una prueba de campo a nivel nacional, del 22 al 26 de marzo de 2021 con la participación de personal estatal y de oficinas centrales, quienes coordinan y supervisan los levantamientos de las encuestas especiales en hogares, con la finalidad de capitalizar la experiencia en campo para conocer su apreciación sobre el cuestionario y el desarrollo de la prueba.
La selección de la muestra consistió en elegir, al menos, dos manzanas por coordinación estatal, y cinco oficinas auxiliares, resultando un total de 76 manzanas. Posteriormente, se integró una muestra de 12 registros por manzana al sistema de captación Iktan Móvil, por lo que la muestra quedó, finalmente, compuesta por 912 viviendas disponibles para captar información.
Procedimientos operativos
Se trabajó sobre manzanas seleccionadas previamente fuera del marco nacional de viviendas, en las que, a partir de un barrido de las mismas, se listaron los inmuebles y fueron seleccionadas las viviendas donde se aplicarían los cuestionarios de la prueba de campo.
Después de obtener el consentimiento para aplicar la entrevista en la vivienda, se identificó, en un primer momento, al informante adecuado y, posteriormente, a la persona elegida.
• Informante adecuado. Residente de la vivienda de 15 años o más que conoce la información de los integrantes de su hogar y que responderá las secciones 0. Características de la vivienda, 1. Residentes y hogares en la vivienda y 2. Características sociodemográficas de los integrantes del hogar.
• Persona elegida. Residente del hogar de 18 a 75 años, que es elegido de forma aleatoria por el sistema de captura o bien, cuya fecha de cumpleaños es la inmediata posterior a la fecha de la entrevista, cuando el levantamiento se realiza con cuestionario impreso, quien dará respuesta a partir de la sección 3.Características sociodemográficas de la persona elegida.
La información captada en campo, así como la correcta asignación de códigos de resultados, dependiendo de la situación de cada vivienda, fue registrada en el formato L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance, lo cual permitió dar seguimiento y llevar el avance y cobertura del operativo en desarrollo.
Resultados
De manera general, al cierre del operativo se obtuvieron 683 entrevistas completas a nivel nacional, un valor por arriba del estimado, que se previó en 500 viviendas con información; la entrevista incompleta presentó 131 casos, y las viviendas sin información fueron 98.
Conclusiones
Para discutir los resultados obtenidos de la prueba de campo, se realizaron dos reuniones con la CNBV, de las cuales se acordó ajustar el instrumento de captación para el levantamiento definitivo, quedando de esta manera con 133 preguntas numeradas, 38 preguntas nuevas, 38 preguntas eliminadas y 14 modificaciones.
Derivado de estos cambios, en comparación con la ENIF 2018, la ENIF 2021 amplió dos objetivos específicos, recortó uno, y se agregaron tres objetivos. Este hecho afecta la comparabilidad metodológica entre ambos levantamientos, pues de los 83 tabulados o cuadros estadísticos publicados en 2018, 10 de ellos tendrán modificaciones y siete se eliminan.
2. Diseño del operativo de campo
La etapa de ejecución de un proyecto estadístico resulta crucial para obtener información suficiente, confiable y oportuna que haga posible comprender mejor las características del objeto de interés y que contribuya a adoptar decisiones basadas en datos objetivos. En este apartado se presentan los aspectos relacionados con el diseño y aplicación de estrategias y procedimientos, así como los resultados obtenidos desde el punto de vista operativo.
2.1 Estructura operativa
La estructura responsable del desarrollo de las actividades de recolección de información se diseñó con la intención de disponer del personal suficiente y adecuadamente entrenado para desarrollar los procedimientos operativos, así como la supervisión y control del proceso, lo que facilita la oportuna resolución de los problemas o casos especiales que se pudieran presentar durante el levantamiento.
La ejecución del proyecto demanda la incorporación de un grupo de personas capaces de poner en práctica los procesos de recolección de información, y de una organización estructurada en diferentes niveles de mando y tramos de control funcionales.
2.1.1 Funciones generales por puesto
A continuación, se describen las funciones y actividades encomendadas a cada figura operativa que participó en el levantamiento de información, según la etapa del operativo de campo.
Cabe mencionar que, en este proyecto, las funciones del Líder de Proyecto de cada coordinación estatal fueron realizadas por el Responsable de Área Operativa (RAO), debido a la simultaneidad de operaciones y levantamiento de otro proyecto estadístico en encuestas especiales.
Responsable de Área Operativa (RAO)
Coordinar, asesorar, supervisar y apoyar el levantamiento de la información.
El Responsable del Área de Procesos (RAP)
La figura encargada del procesamiento de la información en las coordinaciones estatales fue el Responsable del Área de Procesos (RAP), cuyas funciones, orientadas a garantizar la consistencia de la información, implicaron supervisar el proceso de validación y dar seguimiento al avance.
Supervisor de Entrevistadores (SE)
Coordinar, asesorar, apoyar y controlar las actividades a cargo de los entrevistadores; supervisar la captación de información; comunicar al Líder de Proyecto sobre la problemática y el avance operativo en campo del equipo de trabajo.
Entrevistador (E)
Recabar la información en las viviendas seleccionadas, transferirla diariamente a oficinas centrales y llevar el control de las viviendas visitadas.
2.3 Estrategia de capacitación
El propósito de la capacitación para la etapa de recolección fue garantizar que el personal de la estructura operativa adquiriera los conocimientos necesarios sobre los procedimientos y lineamientos a seguir y desarrollara las habilidades necesarias para desempeñar adecuadamente el trabajo de campo.
La estrategia adoptada para capacitar a la estructura operativa se determinó en tres etapas y dos modalidades (a distancia y presencial). La primera etapa, bajo modalidad a distancia, se realizó del 24 de febrero al 5 de marzo del 2021, previamente a la ejecución de la prueba de campo, con el objetivo de preparar al personal participante en temas conceptuales y operativos para evaluar, principalmente, la viabilidad del instrumento de captación.
Durante la primera semana, se trabajó en forma de autoestudio con los capacitados, quienes recibieron en sus cuentas de correo institucional de Microsoft Office 365, los materiales de estudio y actividades didácticas. Los participantes se autoaplicaron ejercicios de llenado del cuestionario y también realizaron el ejercicio con otra persona de su elección; las actividades de aprendizaje fueron enviadas como evidencia a oficinas centrales, mismas que serían retomadas en la semana de sesiones colaborativas en Teams, a manera de actividad verificadora de lo aprendido a distancia. La temática que se abordó fue:
Temario para la primera etapa de capacitación
• Capítulos 2 y 4 del Instructivo del Entrevistador
• Actividades verificadoras
• Cuestionario para la prueba ENIF 2021
• Formato de dudas
• Principales resultados de la ENIF 2018
• Síntesis de secciones 0 a 3 del cuestionario para la prueba
• Comprensión de secciones específicas 4 a 13
• Llenado de cuestionario para la prueba ENIF 2021
• Actividades verificadoras
• Operativo de campo
• Sistema de captura
• Llenado de formatos de observación
La segunda etapa, capacitación central en modalidad presencial, se llevó a cabo en la ciudad de Aguascalientes, del 24 de mayo al 4 de junio de 2021. Se instruyó a la figura de Responsable de Área Operativa en los siguientes temas:
• Encuadre
• Instrumento de captación
• El entrevistador
• El supervisor de entrevistadores
• El responsable de área operativa
• Sistema de captura
• Asuntos generales
La tercera etapa de la capacitación, replicada por parte del Responsable de Área Operativa de forma presencial en cada coordinación estatal, se impartió del 14 al 25 de junio para supervisores y entrevistadores. Consistió en capacitar a las figuras operativas acerca de las actividades propias de su puesto, y por medio de ejercicios prácticos de llenado del cuestionario, se familiarizó al personal tanto en el manejo del instrumento como en la técnica de la entrevista, enfatizando en todo momento los aspectos conceptuales y procedimientos operativos relevantes.
Al término de esta instrucción en las entidades, se llevó a cabo una práctica de campo que consistió en que los entrevistadores identificaran las viviendas en el material cartográfico, se trasladaran al área de trabajo, ubicaran las viviendas seleccionadas en campo, identificaran al informante adecuado y a la persona elegida, aplicaran los instrumentos siguiendo la técnica de la entrevista, usaran adecuadamente el sistema de captura, asignaran los códigos de resultado, llenaran el formato L 01 Asignación de cargas de trabajo y control de avance, respaldaran la información y la enviaran a oficinas centrales. Al finalizar se realizó una reunión plenaria para dar reinstrucción y reforzar los procedimientos que no se aplicaron correctamente. Esta actividad, en general, permitió observar el desempeño de los entrevistadores y los supervisores, lo que dio oportunidad de corregir las dificultades que tuvieron en el manejo del cuestionario, así como su desenvolvimiento ante el informante.
2.4 Elaboración de materiales de apoyo
La ejecución de los proyectos que realiza el Instituto requiere de insumos que orientan y facilitan la aplicación de los procedimientos operativos, tales como los productos cartográficos de las áreas objeto de levantamiento, manuales para los distintos puestos que integran la estructura operativa y otros instrumentos para la planeación, control y seguimiento.
Productos cartográficos y planeación
Los procedimientos para llevar a cabo la distribución de la muestra y organización de los equipos de trabajo en el desarrollo del operativo se plantearon en el Manual de planeación.
El paquete de productos cartográficos se empleó tanto para la etapa de planeación como para el levantamiento de la información, integrado por P 01 Catálogo de viviendas seleccionadas, Condensado estatal, Croquis municipal e Índice de Área Geoestadística Básica (AGEB), productos que auxiliaron principalmente en la conformación de los ámbitos de responsabilidad para las áreas de supervisión. Por otro lado, durante la fase de recolección de información se usaron el Plano de AGEB–Unidad Primaria de Muestreo (UPM), el Plano o croquis de localidad rural de las áreas objeto de levantamiento, materiales disponibles en las coordinaciones estatales, que fueron proporcionados a los entrevistadores como referencia para ubicar en campo las viviendas seleccionadas.
El Plano de localidad urbana fue útil para localizar la colonia o fraccionamiento; el de AGEB–UPM para ubicar la vivienda, mientras que, en área rural, el Croquis municipal permitió identificar y ubicar la localidad; y el Croquis o Plano de localidad rural para ubicar la vivienda. Asimismo, los entrevistadores contaron con el Listado de viviendas seleccionadas, Ruta de acceso, y Croquis general y de viviendas.
Capacitación
Como apoyo a los cursos de capacitación dirigidos al personal responsable de aplicar el cuestionario, se desarrolló la Guía didáctica, documento en el cual se presentan los temas, técnicas, actividades de aprendizaje, material didáctico a utilizar y la distribución adecuada del tiempo del curso, en función de la complejidad de los temas. Asimismo, se pusieron a disposición de los responsables de área operativa en la entidad, materiales complementarios para apoyar la impartición de los cursos de capacitación:
• Agenda para los cursos estatales
• Presentaciones temáticas sobre aspectos conceptuales y procedimientos operativos
• Actividades lúdicas, cuaderno de ejercicios y examen de conocimientos.
• Precisiones conceptuales
Manuales
Con el propósito de contar con materiales de apoyo a la capacitación y proporcionar documentos de consulta durante el operativo de campo, se elaboraron diferentes manuales dirigidos a cada figura operativa, en los que se abordan tanto los aspectos conceptuales del proyecto, los formatos de control e instrumentos de recolección de información como los procedimientos operativos. Para el caso del Responsable de Área Operativa, incluyó además los indicadores y parámetros para el seguimiento y cobertura del operativo en campo.
• Manual del Entrevistador
• Manual Operativo del Entrevistador
• Manual del Supervisor de Entrevistadores
• Manual del Responsable de Área Operativa
Difusión
Se dejó un escrito en las viviendas seleccionadas en las que no se logró concertar la entrevista, ya sea por cita aplazada, informante inadecuado, ausencia de ocupantes o negativa, con la finalidad de dar a conocer a los residentes el motivo por el cual se realizaba la visita. El escrito, dependiendo de la situación, pudo ser:
• Aviso de visita. Misiva que, a nombre del INEGI, da a conocer, de una manera formal, información general de la encuesta, del responsable del proyecto en la entidad y de la oficina del INEGI, además contiene la dirección electrónica de la página en internet donde el informante puede verificar la autenticidad del Entrevistador. La finalidad es dar a conocer a los residentes de las viviendas seleccionadas el motivo por el cual se les está visitando. El Entrevistador lo tenía que dejar en caso de no conseguir la entrevista porque fue aplazada, había un informante inadecuado, ausencia de ocupantes o negativa.
• Carta al ciudadano. Documento diseñado para entregarse en las viviendas en las que los informantes expresan desconfianza o renuencia a proporcionar la información. El escrito, suscrito por el Director General de Estadísticas Sociodemográficas, tuvo como propósito sensibilizar a los informantes de participar en un proyecto cuya temática es crucial para generar información estadística e indicadores oficiales que servirán de insumo a las autoridades financieras para hacer diagnósticos, diseñar políticas públicas y establecer metas en materia de inclusión financiera. Además, se informa sobre las características generales de la etapa de recolección y el uso exclusivamente estadístico de los datos.
• Oficio de solicitud de acceso. Texto dirigido a la persona responsable de la administración o seguridad del fraccionamiento con acceso restringido, donde se solicita la colaboración de la misma, con la amable petición de girar instrucciones que faciliten el ingreso y levantamiento de la información en las viviendas que han sido seleccionadas a su interior, cuidando la representatividad de los resultados que puedan obtenerse y bajo el principio de confidencialidad que rige al Instituto.
Supervisión y verificación
El formato para llevar a cabo la supervisión en campo fue el S 01 Reporte de supervisión, asesoría y apoyo al Entrevistador; en tanto que para la verificación se diseñaron las formas de control SV 01 Verificación de entrevista completa y SV 02 Verificación de entrevista incompleta y sin información, mismas que facilitaron al supervisor corroborar la información registrada por el Entrevistador sobre el código de resultado asignado, datos de la vivienda, número de personas y hogares en la vivienda, así como la lista de personas.
Evaluación operativa
La Dirección de Operativos de Encuestas Especiales desarrolló diversos documentos de evaluación operativa para obtener información respecto a los recursos, materiales, insumos y funcionalidad de los procedimientos operativos, con la finalidad de disponer de datos suficientes para evaluar el proceso operativo, así como el cumplimiento oportuno y eficiente de las actividades. Cabe mencionar que los formatos fueron capturados y enviados, vía correo electrónico, a oficinas centrales.
• Cédula de identificación y perfil
• Informes finales, tanto de la planeación como de la capacitación (central y estatal)
• Cuestionarios de informe, de inicio y final del levantamiento (para el Responsable de Área Operativa y el Supervisor de Entrevistadores)
• Cuestionario para el Entrevistador
2.5 Planeación operativa
La planeación operativa es un proceso mediante el cual se organiza de manera detallada el levantamiento de la información y en el que se plantea la logística para movilizar al personal en campo, aprovechando de manera óptima los recursos humanos, materiales y financieros. La planeación consistió en distribuir y asignar la muestra calculada para la encuesta al personal operativo que visitó las viviendas, de tal manera que durante el proceso de planeación se conformaron los ámbitos de responsabilidad de la estructura operativa, buscando que la asignación de cargas de trabajo fuera equitativa y lo más equilibrada posible.
En términos generales, las etapas o fases de planeación de las encuestas son las siguientes:
• Primera. En esta fase se agrupan los municipios en muestra para conformar las áreas de los Responsables de Área Operativa en cada entidad. En el caso de la ENIF no se requirió realizar esta fase de planeación.
• Segunda. Consiste en agrupar Unidades Primarias de Muestreo (UPM) para conformar el ámbito de responsabilidad a cargo del Supervisor de Entrevistadores. Se llevó a cabo en las siguientes coordinaciones: Coahuila, Ciudad de México, Nuevo León, San Luis Potosí y Tamaulipas.
• Tercera. En esta última etapa se conforma el área de trabajo de cada Entrevistador y se programa la cobertura de las viviendas en muestra, además de distribuir semanalmente las cargas de trabajo.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Con el propósito de evaluar la operatividad del cuestionario, se realizó una prueba de campo a nivel nacional, del 22 al 26 de marzo de 2021 con la participación de personal estatal y de oficinas centrales, quienes coordinan y supervisan los levantamientos de las encuestas especiales en hogares, con la finalidad de capitalizar la experiencia en campo para conocer su apreciación sobre el cuestionario y el desarrollo de la prueba.
La selección de la muestra consistió en elegir, al menos, dos manzanas por coordinación estatal, y cinco oficinas auxiliares, resultando un total de 76 manzanas. Posteriormente, se integró una muestra de 12 registros por manzana al sistema de captación Iktan Móvil, por lo que la muestra quedó, finalmente, compuesta por 912 viviendas disponibles para captar información.
Procedimientos operativos
Se trabajó sobre manzanas seleccionadas previamente fuera del marco nacional de viviendas, en las que, a partir de un barrido de las mismas, se listaron los inmuebles y fueron seleccionadas las viviendas donde se aplicarían los cuestionarios de la prueba de campo.
Después de obtener el consentimiento para aplicar la entrevista en la vivienda, se identificó, en un primer momento, al informante adecuado y, posteriormente, a la persona elegida.
• Informante adecuado. Residente de la vivienda de 15 años o más que conoce la información de los integrantes de su hogar y que responderá las secciones 0. Características de la vivienda, 1. Residentes y hogares en la vivienda y 2. Características sociodemográficas de los integrantes del hogar.
• Persona elegida. Residente del hogar de 18 a 75 años, que es elegido de forma aleatoria por el sistema de captura o bien, cuya fecha de cumpleaños es la inmediata posterior a la fecha de la entrevista, cuando el levantamiento se realiza con cuestionario impreso, quien dará respuesta a partir de la sección 3.Características sociodemográficas de la persona elegida.
La información captada en campo, así como la correcta asignación de códigos de resultados, dependiendo de la situación de cada vivienda, fue registrada en el formato L 01 Asignación de carga de trabajo y control de avance, lo cual permitió dar seguimiento y llevar el avance y cobertura del operativo en desarrollo.
Resultados
De manera general, al cierre del operativo se obtuvieron 683 entrevistas completas a nivel nacional, un valor por arriba del estimado, que se previó en 500 viviendas con información; la entrevista incompleta presentó 131 casos, y las viviendas sin información fueron 98.
Conclusiones
Para discutir los resultados obtenidos de la prueba de campo, se realizaron dos reuniones con la CNBV, de las cuales se acordó ajustar el instrumento de captación para el levantamiento definitivo, quedando de esta manera con 133 preguntas numeradas, 38 preguntas nuevas, 38 preguntas eliminadas y 14 modificaciones.
Derivado de estos cambios, en comparación con la ENIF 2018, la ENIF 2021 amplió dos objetivos específicos, recortó uno, y se agregaron tres objetivos. Este hecho afecta la comparabilidad metodológica entre ambos levantamientos, pues de los 83 tabulados o cuadros estadísticos publicados en 2018, 10 de ellos tendrán modificaciones y siete se eliminan.
2. Diseño del operativo de campo
La etapa de ejecución de un proyecto estadístico resulta crucial para obtener información suficiente, confiable y oportuna que haga posible comprender mejor las características del objeto de interés y que contribuya a adoptar decisiones basadas en datos objetivos. En este apartado se presentan los aspectos relacionados con el diseño y aplicación de estrategias y procedimientos, así como los resultados obtenidos desde el punto de vista operativo.
2.1 Estructura operativa
La estructura responsable del desarrollo de las actividades de recolección de información se diseñó con la intención de disponer del personal suficiente y adecuadamente entrenado para desarrollar los procedimientos operativos, así como la supervisión y control del proceso, lo que facilita la oportuna resolución de los problemas o casos especiales que se pudieran presentar durante el levantamiento.
La ejecución del proyecto demanda la incorporación de un grupo de personas capaces de poner en práctica los procesos de recolección de información, y de una organización estructurada en diferentes niveles de mando y tramos de control funcionales.
2.1.1 Funciones generales por puesto
A continuación, se describen las funciones y actividades encomendadas a cada figura operativa que participó en el levantamiento de información, según la etapa del operativo de campo.
Cabe mencionar que, en este proyecto, las funciones del Líder de Proyecto de cada coordinación estatal fueron realizadas por el Responsable de Área Operativa (RAO), debido a la simultaneidad de operaciones y levantamiento de otro proyecto estadístico en encuestas especiales.
Responsable de Área Operativa (RAO)
Coordinar, asesorar, supervisar y apoyar el levantamiento de la información.
El Responsable del Área de Procesos (RAP)
La figura encargada del procesamiento de la información en las coordinaciones estatales fue el Responsable del Área de Procesos (RAP), cuyas funciones, orientadas a garantizar la consistencia de la información, implicaron supervisar el proceso de validación y dar seguimiento al avance.
Supervisor de Entrevistadores (SE)
Coordinar, asesorar, apoyar y controlar las actividades a cargo de los entrevistadores; supervisar la captación de información; comunicar al Líder de Proyecto sobre la problemática y el avance operativo en campo del equipo de trabajo.
Entrevistador (E)
Recabar la información en las viviendas seleccionadas, transferirla diariamente a oficinas centrales y llevar el control de las viviendas visitadas.
2.3 Estrategia de capacitación
El propósito de la capacitación para la etapa de recolección fue garantizar que el personal de la estructura operativa adquiriera los conocimientos necesarios sobre los procedimientos y lineamientos a seguir y desarrollara las habilidades necesarias para desempeñar adecuadamente el trabajo de campo.
La estrategia adoptada para capacitar a la estructura operativa se determinó en tres etapas y dos modalidades (a distancia y presencial). La primera etapa, bajo modalidad a distancia, se realizó del 24 de febrero al 5 de marzo del 2021, previamente a la ejecución de la prueba de campo, con el objetivo de preparar al personal participante en temas conceptuales y operativos para evaluar, principalmente, la viabilidad del instrumento de captación.
Durante la primera semana, se trabajó en forma de autoestudio con los capacitados, quienes recibieron en sus cuentas de correo institucional de Microsoft Office 365, los materiales de estudio y actividades didácticas. Los participantes se autoaplicaron ejercicios de llenado del cuestionario y también realizaron el ejercicio con otra persona de su elección; las actividades de aprendizaje fueron enviadas como evidencia a oficinas centrales, mismas que serían retomadas en la semana de sesiones colaborativas en Teams, a manera de actividad verificadora de lo aprendido a distancia. La temática que se abordó fue:
Temario para la primera etapa de capacitación
• Capítulos 2 y 4 del Instructivo del Entrevistador
• Actividades verificadoras
• Cuestionario para la prueba ENIF 2021
• Formato de dudas
• Principales resultados de la ENIF 2018
• Síntesis de secciones 0 a 3 del cuestionario para la prueba
• Comprensión de secciones específicas 4 a 13
• Llenado de cuestionario para la prueba ENIF 2021
• Actividades verificadoras
• Operativo de campo
• Sistema de captura
• Llenado de formatos de observación
La segunda etapa, capacitación central en modalidad presencial, se llevó a cabo en la ciudad de Aguascalientes, del 24 de mayo al 4 de junio de 2021. Se instruyó a la figura de Responsable de Área Operativa en los siguientes temas:
• Encuadre
• Instrumento de captación
• El entrevistador
• El supervisor de entrevistadores
• El responsable de área operativa
• Sistema de captura
• Asuntos generales
La tercera etapa de la capacitación, replicada por parte del Responsable de Área Operativa de forma presencial en cada coordinación estatal, se impartió del 14 al 25 de junio para supervisores y entrevistadores. Consistió en capacitar a las figuras operativas acerca de las actividades propias de su puesto, y por medio de ejercicios prácticos de llenado del cuestionario, se familiarizó al personal tanto en el manejo del instrumento como en la técnica de la entrevista, enfatizando en todo momento los aspectos conceptuales y procedimientos operativos relevantes.
Al término de esta instrucción en las entidades, se llevó a cabo una práctica de campo que consistió en que los entrevistadores identificaran las viviendas en el material cartográfico, se trasladaran al área de trabajo, ubicaran las viviendas seleccionadas en campo, identificaran al informante adecuado y a la persona elegida, aplicaran los instrumentos siguiendo la técnica de la entrevista, usaran adecuadamente el sistema de captura, asignaran los códigos de resultado, llenaran el formato L 01 Asignación de cargas de trabajo y control de avance, respaldaran la información y la enviaran a oficinas centrales. Al finalizar se realizó una reunión plenaria para dar reinstrucción y reforzar los procedimientos que no se aplicaron correctamente. Esta actividad, en general, permitió observar el desempeño de los entrevistadores y los supervisores, lo que dio oportunidad de corregir las dificultades que tuvieron en el manejo del cuestionario, así como su desenvolvimiento ante el informante.
2.4 Elaboración de materiales de apoyo
La ejecución de los proyectos que realiza el Instituto requiere de insumos que orientan y facilitan la aplicación de los procedimientos operativos, tales como los productos cartográficos de las áreas objeto de levantamiento, manuales para los distintos puestos que integran la estructura operativa y otros instrumentos para la planeación, control y seguimiento.
Productos cartográficos y planeación
Los procedimientos para llevar a cabo la distribución de la muestra y organización de los equipos de trabajo en el desarrollo del operativo se plantearon en el Manual de planeación.
El paquete de productos cartográficos se empleó tanto para la etapa de planeación como para el levantamiento de la información, integrado por P 01 Catálogo de viviendas seleccionadas, Condensado estatal, Croquis municipal e Índice de Área Geoestadística Básica (AGEB), productos que auxiliaron principalmente en la conformación de los ámbitos de responsabilidad para las áreas de supervisión. Por otro lado, durante la fase de recolección de información se usaron el Plano de AGEB–Unidad Primaria de Muestreo (UPM), el Plano o croquis de localidad rural de las áreas objeto de levantamiento, materiales disponibles en las coordinaciones estatales, que fueron proporcionados a los entrevistadores como referencia para ubicar en campo las viviendas seleccionadas.
El Plano de localidad urbana fue útil para localizar la colonia o fraccionamiento; el de AGEB–UPM para ubicar la vivienda, mientras que, en área rural, el Croquis municipal permitió identificar y ubicar la localidad; y el Croquis o Plano de localidad rural para ubicar la vivienda. Asimismo, los entrevistadores contaron con el Listado de viviendas seleccionadas, Ruta de acceso, y Croquis general y de viviendas.
Capacitación
Como apoyo a los cursos de capacitación dirigidos al personal responsable de aplicar el cuestionario, se desarrolló la Guía didáctica, documento en el cual se presentan los temas, técnicas, actividades de aprendizaje, material didáctico a utilizar y la distribución adecuada del tiempo del curso, en función de la complejidad de los temas. Asimismo, se pusieron a disposición de los responsables de área operativa en la entidad, materiales complementarios para apoyar la impartición de los cursos de capacitación:
• Agenda para los cursos estatales
• Presentaciones temáticas sobre aspectos conceptuales y procedimientos operativos
• Actividades lúdicas, cuaderno de ejercicios y examen de conocimientos.
• Precisiones conceptuales
Manuales
Con el propósito de contar con materiales de apoyo a la capacitación y proporcionar documentos de consulta durante el operativo de campo, se elaboraron diferentes manuales dirigidos a cada figura operativa, en los que se abordan tanto los aspectos conceptuales del proyecto, los formatos de control e instrumentos de recolección de información como los procedimientos operativos. Para el caso del Responsable de Área Operativa, incluyó además los indicadores y parámetros para el seguimiento y cobertura del operativo en campo.
• Manual del Entrevistador
• Manual Operativo del Entrevistador
• Manual del Supervisor de Entrevistadores
• Manual del Responsable de Área Operativa
Difusión
Se dejó un escrito en las viviendas seleccionadas en las que no se logró concertar la entrevista, ya sea por cita aplazada, informante inadecuado, ausencia de ocupantes o negativa, con la finalidad de dar a conocer a los residentes el motivo por el cual se realizaba la visita. El escrito, dependiendo de la situación, pudo ser:
• Aviso de visita. Misiva que, a nombre del INEGI, da a conocer, de una manera formal, información general de la encuesta, del responsable del proyecto en la entidad y de la oficina del INEGI, además contiene la dirección electrónica de la página en internet donde el informante puede verificar la autenticidad del Entrevistador. La finalidad es dar a conocer a los residentes de las viviendas seleccionadas el motivo por el cual se les está visitando. El Entrevistador lo tenía que dejar en caso de no conseguir la entrevista porque fue aplazada, había un informante inadecuado, ausencia de ocupantes o negativa.
• Carta al ciudadano. Documento diseñado para entregarse en las viviendas en las que los informantes expresan desconfianza o renuencia a proporcionar la información. El escrito, suscrito por el Director General de Estadísticas Sociodemográficas, tuvo como propósito sensibilizar a los informantes de participar en un proyecto cuya temática es crucial para generar información estadística e indicadores oficiales que servirán de insumo a las autoridades financieras para hacer diagnósticos, diseñar políticas públicas y establecer metas en materia de inclusión financiera. Además, se informa sobre las características generales de la etapa de recolección y el uso exclusivamente estadístico de los datos.
• Oficio de solicitud de acceso. Texto dirigido a la persona responsable de la administración o seguridad del fraccionamiento con acceso restringido, donde se solicita la colaboración de la misma, con la amable petición de girar instrucciones que faciliten el ingreso y levantamiento de la información en las viviendas que han sido seleccionadas a su interior, cuidando la representatividad de los resultados que puedan obtenerse y bajo el principio de confidencialidad que rige al Instituto.
Supervisión y verificación
El formato para llevar a cabo la supervisión en campo fue el S 01 Reporte de supervisión, asesoría y apoyo al Entrevistador; en tanto que para la verificación se diseñaron las formas de control SV 01 Verificación de entrevista completa y SV 02 Verificación de entrevista incompleta y sin información, mismas que facilitaron al supervisor corroborar la información registrada por el Entrevistador sobre el código de resultado asignado, datos de la vivienda, número de personas y hogares en la vivienda, así como la lista de personas.
Evaluación operativa
La Dirección de Operativos de Encuestas Especiales desarrolló diversos documentos de evaluación operativa para obtener información respecto a los recursos, materiales, insumos y funcionalidad de los procedimientos operativos, con la finalidad de disponer de datos suficientes para evaluar el proceso operativo, así como el cumplimiento oportuno y eficiente de las actividades. Cabe mencionar que los formatos fueron capturados y enviados, vía correo electrónico, a oficinas centrales.
• Cédula de identificación y perfil
• Informes finales, tanto de la planeación como de la capacitación (central y estatal)
• Cuestionarios de informe, de inicio y final del levantamiento (para el Responsable de Área Operativa y el Supervisor de Entrevistadores)
• Cuestionario para el Entrevistador
2.5 Planeación operativa
La planeación operativa es un proceso mediante el cual se organiza de manera detallada el levantamiento de la información y en el que se plantea la logística para movilizar al personal en campo, aprovechando de manera óptima los recursos humanos, materiales y financieros. La planeación consistió en distribuir y asignar la muestra calculada para la encuesta al personal operativo que visitó las viviendas, de tal manera que durante el proceso de planeación se conformaron los ámbitos de responsabilidad de la estructura operativa, buscando que la asignación de cargas de trabajo fuera equitativa y lo más equilibrada posible.
En términos generales, las etapas o fases de planeación de las encuestas son las siguientes:
• Primera. En esta fase se agrupan los municipios en muestra para conformar las áreas de los Responsables de Área Operativa en cada entidad. En el caso de la ENIF no se requirió realizar esta fase de planeación.
• Segunda. Consiste en agrupar Unidades Primarias de Muestreo (UPM) para conformar el ámbito de responsabilidad a cargo del Supervisor de Entrevistadores. Se llevó a cabo en las siguientes coordinaciones: Coahuila, Ciudad de México, Nuevo León, San Luis Potosí y Tamaulipas.
• Tercera. En esta última etapa se conforma el área de trabajo de cada Entrevistador y se programa la cobertura de las viviendas en muestra, además de distribuir semanalmente las cargas de trabajo.
Para mayor información favor de consultar el documento Informe operativo. Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021.
https://www.inegi.org.mx/app/biblioteca/ficha.html?upc=889463903871
Indicadores de la Calidad/Evaluación de la Calidad
Evaluación de datos
A través de los siguientes vínculos se pueden consultar los indicadores de calidad sobre precisión y confiabilidad estadística aprobados por el Comité de Aseguramiento de la Calidad del INEGI.
- Indicadores para proyectos con muestreo probabilístico:
Coeficiente de variación, error estándar e intervalo de confianza
ENIF 2021
Metadatos de las tablas de indicadores
- Indicadores para proyectos con muestreo probabilístico:
Coeficiente de variación, error estándar e intervalo de confianza
ENIF 2021
Metadatos de las tablas de indicadores
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Esta encuesta se rige por las disposiciones de los artículos 37, 45 y 47 de la Ley del Sistema Nacional de Información Estadística y Geográfica. Toda información se mantendrá con carácter estrictamente CONFIDENCIAL.
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En cumplimiento con lo dispuesto en el artículo 100 de la Ley del Sistema Nacional de Información Estadística y Geográfica y en el artículo 14 de la Norma para la difusión y promoción del acceso, conocimiento y uso de la información estadística y geográfica que genera el Instituto Nacional de Estadística y Geografía, el INEGI siguiendo las mejores prácticas internacionales, pone a disposición de todos los usuarios a través de un sitio de descarga directa, los microdatos de las encuestas nacionales y muestras representativas de los operativos censales, sin violar los principios de confidencialidad y reserva de la información básica establecidos en la Ley.
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Fuente: INEGI, Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021. Base de datos.
Notas legales y derechos de autor
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NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL DOCUMENTO DE METADATOS
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| Nombre | Abreviación | Role |
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| Instituto Nacional de Estadística y Geografía | INEGI | |
| Dirección de Estadísticas Sociodemográficas | DGES | |
| Dirección General Adjunta de Encuestas Sociodemográficas | DGAES | |
| Dirección de Generación de Resultados de Encuestas Especiales en Hogares | DGREEH | Productor |
FECHA DE CONCLUSIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN
2022-05-11