Red Nacional de Metadatos

La Red Nacional de Metadatos (RNM) es la herramienta implementada por el INEGI, como plataforma de difusión y consulta de los metadatos de los proyectos de información estadística básica; constituye un sistema de catalogación que permite a los usuarios realizar búsquedas y consultas generales sobre las operaciones estadísticas o específicas a nivel de variable de los proyectos estadísticos que han sido documentados de manera exhaustiva en la Iniciativa de Documentación de Datos (DDI, por sus siglas en inglés).

Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas 2021.

Mexico, 2021

Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), Dirección General de Estadísticas Económicas (DGEE), Dirección General Adjunta de Encuestas Económicas (DGAEE), Dirección de Estadísticas de Tecnologías de la Información y Encuestas Especiales (DETIEE)

Creado el September 21, 2022 Última modificación September 21, 2022 Visitas a la página 42002 Descargar 678 Sitio Web de la operación estadística metadata DDI/XML JSON

Información general

Identificación

NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO ESTADÍSTICO

MEX-INEGI.EEC3.05-ENAFIN-2021

Título

Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas 2021.

País

Nombre	Código del País
México	Mex

TIPO DE ESTUDIO

Encuesta

ANTECEDENTES DEL PROYECTO ESTADÍSTICO

En 2015 y 2018 se llevó a cabo la captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN), derivado de la colaboración institucional entre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI); organismos que realizaron un esfuerzo conjunto por generar información estadística oportuna, confiable y objetiva sobre las condiciones, fuentes y usos del financiamiento en las empresas del país.

La ENAFIN es una encuesta única en su tipo debido a que contiene información precisa y detallada sobre la demanda de crédito de las empresas; la cual no se encuentra disponible, con este mismo nivel de detalle, en otras fuentes de información en el país. La nueva captación de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) en 2021 permitirá tener datos actualizados sobre el panorama del financiamiento empresarial.

RESUMEN

Recabar información estadística actualizada y confiable sobre las necesidades, fuentes y condiciones de acceso al financiamiento de las empresas privadas no financieras de México, así como sobre el uso del financiamiento y de los servicios financieros, para un mejor diseño de políticas públicas que permitan atender los problemas de acceso al sistema financiero e incentivar la demanda por financiamiento.

La información de esta encuesta tiene múltiples objetivos específicos, entre los que se pueden enumerar:

a) Obtener información detallada sobre el perfil de las empresas que requieren financiamiento, en particular del proveniente de instituciones financieras, con el fin de identificar de manera precisa las necesidades y el potencial de financiamiento para las empresas.

b) Describir las condiciones del mercado que enfrenta la demanda de crédito comercial en el país, identificando el número de participantes en sectores clave, costos, plazos, tasas, entre otros.

c) Conocer las fuentes de financiamiento formal e informal de las empresas.

d) Medir las principales barreras que enfrentan las empresas para obtener financiamiento.

e) Obtener información sobre el uso de los recursos que se obtienen como financiamiento, ya sea de instituciones financieras como fuentes alternativas.

f) Profundizar el conocimiento sobre el uso de diversos servicios financieros por parte de las empresas.

g) Obtener información acerca de la educación financiera de las empresas.

h) Identificar las afectaciones que presentaron las empresas a raíz de la pandemia de COVID-19 y su relación con el uso de financiamiento.

TIPO DE DATO

Encuesta por muestreo probabilístico y estratificado en empresas.

UNIDAD DE ANÁLISIS

Es la empresa, definida como la unidad económica que bajo una sola entidad propietaria o controladora combina acciones y recursos para realizar actividades de producción de bienes, compraventa de mercancías o prestación de servicios, sea con fines mercantiles o no. Puede estar integrada por uno o más establecimientos.

La empresa que realiza su actividad económica en un lugar con instalaciones fijas, restringido a empresas ubicadas en localidades con 50 000 habitantes o más.

Cobertura temática

NOTAS

Industrias de la construcción, manufacturas, comercio, servicios privados no financieros y transportes.

CLASIFICACIÓN POR SUBTEMAS

Tema
Características de la empresa
Sobre la empresa
Sobre la propiedad y toma de decisiones en la empresa
Planeación financiera en la empresa
Gastos e ingresos durante 2020
Financiamiento y solicitudes de crédito de la empresa
Conocimiento del sistema financiero
Otorgamiento de financiamiento
Uso de recursos propios para solventar las operaciones de la empresa en 2020
Primera solicitud y primer crédito
Financiamiento entre 2019 y 2021
Total del financiamiento en moneda nacional en 2020
Total de financiamiento en moneda extranjera en 2020
Solicitudes de crédito realizadas entre 2019 y 2021
Solicitudes de crédito rechazadas entre 2019 y 2021
Sin solicitud de crédito en algún periodo entre 2019 y 2021
Empresas sin crédito desde el inicio de operaciones
Percepción del crédito
Sector bursátil
Tecnologías financieras
Banca de desarrollo
Aportaciones de capital y reservas
Aportaciones y participación de terceros
Reservas financieras
Servicios bancarios y financieros
Operaciones financieras
Cobros con tarjeta de crédito, débito y medios electrónicos
Servicios bancarios
Medios de pago de la empresa
Cuentas de depósito
Servicios de factoraje
Servicios de arrendamiento financiero
Seguros empresariales
Impacto por covid-19 en la empresa.

Palabras Claves

Palabra Clave
Construcción
Manufactura
Industria
Comercio
Servicios privados no financieros
Microempresa
Empresa mediana
Empresa pequeña
Empresa grande
Gastos
Ingresos
Financiamiento
Crédito
Deuda
Personal ocupado
Estrato localidad.

Cobertura

COBERTURA GEOGRÁFICA

Nacional y estratos de localidad con 50 000 habitantes o más.

UNIVERSO

Empresas con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y grande), en actividades económicas correspondientes a los sectores de construcción, manufacturas, comercio (al por mayor y por menor), y servicios privados no financieros (incluye transportes), según el Sistema de Clasificación Industrial de América del Norte, México SCIAN 2018, y que se ubicaron en localidades de 50 000 o más habitantes.

Productores y Auspiciadores

INVESTIGADOR(ES) PRIMARIO(S)

Nombre	Affiliation
Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI)
Dirección General de Estadísticas Económicas (DGEE)
Dirección General Adjunta de Encuestas Económicas (DGAEE)
Dirección de Estadísticas de Tecnologías de la Información y Encuestas Especiales (DETIEE)	Integración y revisión del metadato

Productores

Name	Role
Comisión Nacional Bancaria y de Valores	Financiamiento

FINANCIAMIENTO

Nombre	Abreviación
Instituto Nacional de Estadística y Geografía	INEGI
Comisión Nacional Bancaria y de Valores	CNBV

Muestreo

Procedimiento de muestreo

Diseño muestral

Población objetivo

Está definida por todas aquellas empresas con seis o más personas ocupadas (micro, pequeña, mediana y grande), en actividades económicas correspondientes a los sectores de construcción, manufacturas, comercio (al por mayor y por menor), y servicios privados no financieros (incluye transportes), según el Sistema de Clasificación Industrial de América del Norte, México SCIAN 2018, y que se ubicaron en localidades de 50 000 o más habitantes.

Cobertura sectorial

Permite obtener estimaciones para los grandes sectores de actividad económica, desagregando el sector industria, según el SCIAN 2018, que están integrados de la siguiente forma:

a. Sector industria, conformado por las actividades de construcción y manufacturas.
b. Sector comercio, integrado por las actividades del comercio al por mayor y comercio al por menor.
c. Sector servicios, constituido por todos los servicios privados no financieros, incluyendo transportes.

Cobertura geográfica

La cobertura geográfica es nacional abarcando localidades con 50 000 habitantes o más.

Dominios de estudio

Se refiere a subconjuntos de la población objeto de estudio, para los que se pretende publicar información y para los cuales se diseña de manera independiente una muestra en cada uno de ellos.

Los que se consideran en la encuesta a nivel nacional son:

• Gran sector de actividad económica1/.
• Tamaño de empresa.
• Tamaño de localidad.

Donde el tamaño de empresa se refiere a los estratos considerados en el tema Estratificación.

Para la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2021, los tamaños de localidad se definen a continuación:

I. Localidades de 50 000 a 499 999 habitantes.
II. Localidades de 500 000 y más habitantes.

Unidad de muestreo

Las empresas que realizan su actividad económica en un lugar con instalaciones fijas, restringido a empresas ubicadas en localidades con 50 000 habitantes o más.

Marco de muestreo

Está integrado por las empresas provenientes del Registro Estadístico de Negocios de México (RENEM)2/.

La distribución del marco de muestreo de las 280 489 empresas por tamaño de localidad y sector-gran sector de actividad económica se presenta a continuación respectivamente:

Distribución del marco de muestreo, por tamaño de localidad

Tamaño de localidad.....................Empresas
Total................................................280 489
I. 50 000 a 499 999 habitantes........123 628
II. 500 000 y más habitantes...........156 861

Distribución del marco de muestreo, por sector y gran sector de actividad económica
Sector y gran sector de actividad económica.................Empresas
Total...............................................................................280 489
Construcción....................................................................11 652
Manufacturas...................................................................44 708
Comercio.........................................................................76 181
Servicios........................................................................147 948

Estratificación

Se realiza para la variable de personal ocupado de acuerdo con la publicación en el Diario Oficial de la Federación3/, según la siguiente clasificación, generando los tamaños de la unidad económica a los que denominaremos estrato, para el rango de industria se incluye el sector construcción y manufacturas:

Tamaño de empresa por rango de personal ocupado
Rangos de personal ocupado
Estrato...........................Industria........................Comercio........................Servicios
Grande..........................251 y más......................101 y más......................101 y más
Mediana..........................51 a 250........................31 a 100.........................51 a 100
Pequeña..........................11 a 50..........................11 a 30...........................11 a 50
Micro................................6 a 10...........................6 a 10.............................6 a 10

Por lo tanto, la distribución del marco de muestreo por tamaño de empresa al que denominaremos estrato se presenta a continuación:

Distribución del marco de muestreo por tamaño de empresa
Estrato....................Empresas
Total.........................280 489
Grande........................14 219
Mediana......................19 329
Pequeña.......................98 917
Micro.........................148 024

Esquema de muestreo

Es probabilístico y estratificado, con selección independiente en cada estrato por dominio de estudio:

a) Probabilístico. Las unidades de muestreo tuvieron una probabilidad conocida y distinta de cero de ser seleccionadas.
b) Estratificado. Las unidades de muestreo con características similares se agruparon para formar estratos.

Tamaño de la muestra

Se calcula de manera independiente para cada dominio de estudio, considerando los siguientes parámetros:

Porcentaje de los parámetros
Parámetros (%)
Nivel de confianza...............................................................................................................................95.00
Error relativo.......................................................................................................................................12.18
Tasa de no respuesta esperada (TNR)..................................................................................................25.00
Proporción: Empresas que.................Tamaño de localidad.............I.50 000 a 499 999 habitantes.....22.52
recibieron financiamiento............................................................II. 500 000 y más habitantes...........22.61
........................................................Gran sector de actividad......Construcción...................................36.51
........................................................económica............................Manufacturas..................................26.33
.....................................................................................................Comercio.........................................28.74
.....................................................................................................Servicios..........................................17.15
.........................................................Estrato.................................Grande.............................................37.47
.....................................................................................................Mediana...........................................40.79
.....................................................................................................Pequeña...........................................24.85
.....................................................................................................Micro...............................................17.24

La expresión4/ que se utiliza para calcular el tamaño de la muestra en cada dominio5/ es la siguiente:

nd = (Nd(1-Pd)z2 1-alfa/2 / r2NdPd + z2 1-alfa/2 (1-Pd)) * (1/TR)

Donde:

nd = tamaño de la muestra en el d-ésimo dominio
Nd = total de empresas en el marco, en el d-ésimo dominio
pd = proporción de empresas que obtuvieron financiamiento6/ del d-ésimo dominio
z1-a/2 = valor de tablas estadísticas de la distribución normal estándar para una determinada confianza
r = error relativo
TR = 1-TNR

Nota: el número 2 expresa potencia.

Afijación de la muestra

Se realiza la distribución de la muestra por estrato7/ proporcional al número de empresas, mediante la siguiente expresión8/:

ndh = nd * UEdh/UEd

Donde:

ndh = tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
nd = tamaño de la muestra en el d-ésimo dominio
UEdh = total de empresas en el marco, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
UEd = total de empresas en el marco, en el d-ésimo dominio

El tamaño de la muestra resultante para cubrir todos los dominios es de 4 595 empresas, la distribución por tamaño de
localidad, sector-gran sector de actividad económica y estrato se presenta a continuación respectivamente:

Distribución de la muestra por sector y gran sector de actividad económica
Sector y gran sector de actividad económica...........Empresas
Total............................................................................4 595
Construcción..................................................................578
Manufacturas..............................................................1 020
Comercio....................................................................1 055
Servicios.....................................................................1 942

Distribución de la muestra por tamaño de empresa
Estrato..............................Empresas
Total...................................4 595
Grande..................................565
Mediana................................541
Pequeña..............................1 523
Micro..................................1 966

Distribución de la muestra por tamaño de localidad
Tamaño de localidad.............................Empresas
Total.............................................................4 595
I .50 000 a 499 999 habitantes.....................1 990
II. 500 000 y más habitantes........................2 605

Selección de la muestra

Se realiza de forma aleatoria e independiente en cada dominio de estudio de acuerdo con la afijación.

Muestra recuperada, problemática y no respuesta

Durante la captación de la encuesta se encontraron 1 032 empresas con problemática con la siguiente distribución:

Situación de la problemática
Situación de respuesta..................Empresas
Total....................................................4 595
Recuperado con información...............3 563
No Recuperado....................................1 032
Cierres....................................................189
No localizados........................................435
Negativas...............................................312
Otros........................................................96

De lo anterior se tienen 3 563 empresas recuperadas que representan el 77.54% de la muestra de diseño.

Se muestra a continuación la distribución de la muestra recuperada por dominio, localidad, gran sector de actividad
económica y tamaño de empresa (estrato):

Distribución de la muestra recuperada por dominio, localidad, gran sector de actividad económica y tamaño de empresa
Tamaño de localidad............Sector y gran sector de........Empresas...............Estrato (muestra recuperada)
..............................................actividad económica................................Grande.........Mediana..........Pequeña......Micro
Total.....................................................................................3 563...........473...............462...............1 178...........1 450
Subtotal................................................................................1 531...........200...............185..................487..............659
I. 50 000 a 499 999 habitantes......Construcción....................179...............9.................27...................101................42
......................................................Manufacturas....................344.............35................40....................112.............157
......................................................Comercio..........................369.............55................66......................86.............162
......................................................Servicios...........................639...........101................52....................188.............298

Subtotal................................................................................2 032...........273.............277.....................691............791
II. 500 000 y más habitantes.........Construcción....................250...............9...............56.....................135..............50
......................................................Manufacturas...................497..............59...............68....................184.............186
......................................................Comercio..........................482.............84...............89....................122.............187
......................................................Servicios...........................803...........121...............64....................250.............368

Estimadores

El estimador total nacional de la característica X se calcula con base en la fórmula9/:

t^d = [(sumatoria de Hd a h=1) (sumatoria de ndh a i=1)] (fdhxdhi)

Para la estimación de proporciones, tasas y promedios se utiliza el estimador de razón:

R^d = X^d/Y^d

X^d y Y^d se definen en forma análogo a t^d.

Donde:

t^d = total estimado en el d-ésimo dominio
Hd = número de estratos en el d-ésimo dominio
ndh = tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
fdh = factor de expansión del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
xdhi = valor de la característica de interés en la i-ésima empresa, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
R^d = estimador de razón del d-ésimo dominio
X^d = estimador total de la característica X del d-ésimo dominio
Y^d = estimador total de la característica Y del d-ésimo dominio

El estimador de la varianza del estimador del total de la característica X es:

V^(t^d) = (sumatoria h=1 a Hd)(N2dh)(1- ndh/Ndh)(S2dh/ndh) donde S2dh = (1/ndh-1)(sumatoria i=1 a ndh ) [xdhi - x(media)dh]2

Donde:

V^(t^d) = varianza estimada del total estimado del d-ésimo dominio
Hd = número de estratos en el d-ésimo dominio
Ndh = total de empresas en el marco, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
ndh = tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
s2dh = varianza muestral del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
xdhi = valor de la característica de interés en la i-ésima empresa, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo
dominio
x (media) dh = media muestral del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio

El estimador de la varianza del estimador de razón R^ de las características X y Y por dominio está dado por:

V^(R^d) = 1/Y^2d (sumatoria de h=1 a Hd) Ndh(Ndh-ndh) / ndh(ndh-1) (sumatoria i=1 a ndh) [(Xdhi-x(media)dh)- R^d(ydhi-y(media)dh)]2

Donde:

V^(R^d) = estimador de la varianza, de un estimador de razón con dos características de interés
Y^d = estimador de total de la característica del d-ésimo dominio
Hd = número de estratos en el d-ésimo dominio
Ndh = total de empresas en el marco, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
ndh = tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
xdhi = valor de la característica de interés en la i-ésima empresa, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
x(media)dh = media muestral del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
ydhi = característica Y a estimar reportada en la i-ésima empresa, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
y(media)dh = media muestral del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio

Nota: el número 2 expresa potencia.

Error de estimación:

EE^ = raíz cuadrada de V^(t^d)

Coeficiente de variación:

CV^ = EE^/t^d

Intervalo de confianza:

(t^d-Z1-(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(t^d), t^d + Z1-(alfa)/2 raíz cuadrada de V^(t^d))

Donde:

V^(t^d) = varianza de diseño estimada del total estimado, del d-ésimo dominio
t^d = total estimado en el d-ésimo dominio
z1-afa/2 = valor de tablas estadísticas de la distribución normal estándar para una determinada confianza

1/ Para construcción y manufacturas (sector), comercio y servicios privados no financieros (gran sector).
2/ Versión actualizada del marco RENEM enero de 2022.
3/ Estratificación referente a la publicada en el Diario Oficial de la Federación por la Secretaría de Economía el 30 de junio de 2009 de acuerdo a la clasificación de personal ocupado. https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/50882/A539.pdf
4/ William G. Cochran, Técnicas de muestreo, 1977, pp. 72-88.
5/ Véase en el apartado dominio de estudio.
6/ Obtenida a partir de la respuesta afirmativa de la pregunta O511 "¿Obtuvo crédito, préstamo o financiamiento para la operación del negocio?" del cuestionario básico de los censos económicos 2019.
7/ Donde para cada dominio se considera la combinación de tamaño de localidad, sector-gran sector de actividad económica y estrato, según corresponda.
8/ William G. Cochran, Técnicas de muestreo, 1977, pp. 105-109.
9/ Kirk M. Wolter, Introducción a la estimación de la varianza, 2007, pp 11-16.

Desviaciones del diseño muestral

Tamaño de la muestra

Para cada dominio, se calculan tamaños de muestra para estimar una proporción con un nivel de confianza del 95%, error relativo del 10.8%, salvo para empresas grandes y medianas cuyo error relativo es del 12.020% y 11.440% respectivamente y tasa de no respuesta esperada del 25%. La proporción se obtuvo de los resultados definitivos de los Censos Económicos 2019, correspondiente a la pregunta "O511" ¿Obtuvo créditos, préstamos o financiamiento para la operación del negocio?

Tasa de respuesta

La tasa de respuesta fue del 93%.

La no respuesta total de la muestra fue del 7% de la muestra.

Este 93% se integró por un 78% de cuestionarios captados con información y un 15% fueron empresas que presentaron alguna situación específica identificada como no captados (problemática).

Resultados por dominio de estudio

Cuidando siempre cumplir con la cobertura de los dominios de estudio, se obtuvieron los siguientes resultados de acuerdo con los grandes sectores de actividad económica.

Recuperación por tipo de gran sector de actividad económica
Sector de actividad económica...........Muestra...........Captación
................................................................................Absolutos........%
Total.....................................................4 595..........4 278..............93
Construcción...........................................578.............540..............93
Manufacturas.......................................1 020.............974..............95
Comercio.............................................1 055.............962...............91
Servicios..............................................1 942..........1 802...............93

Factores de expansión

Cálculo de factores de expansión

Se define como el inverso de la probabilidad de seleccionar una empresa del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio.

La expresión de cálculo10/ que se utiliza para el dominio-estrato donde el dominio considerado fue nacional-tamaño de
localidad-gran sector de actividad es la siguiente:

fdh =Ndh/ndh

Donde:
fdh = factor de expansión del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
Ndh = total de empresas en el marco, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
ndh = tamaño de la muestra en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio

Ajuste por no respuesta

El ajuste por no respuesta se realizó a nivel dominio-estrato, como se muestra a continuación:

f 'dh=fdh (ndh/nrdh)

Donde:

f'dh = factor de expansión con ajuste por no respuesta del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
fdh = factor de expansión del h-ésimo estrato, del d-ésimo dominio
ndh = tamaño de la muestra, en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio
nr dh = número de empresas con respuesta en el h-ésimo estrato, en el d-ésimo dominio

10/ Sharon L. Lohr, Muestreo: Diseño y Análisis, pp.142.

Recolección de Datos

Periodo de ejecución del proyecto estadístico

Inicio	Fin	Período
2021-05-21	2021-05-24	Documentación de las necesidades
2021-05-25	2021-05-26	Diseño
2021-05-27	2021-07-30	Construcción
2021-08-02	2021-09-30	Captación
2021-09-01	2021-11-30	Procesamiento
2021-12-01	2021-12-30	Análisis
2021-12-31	2021-12-31	Entrega de resultados

Periodo de referencia

Inicio	Fin	Período
2019-01-01	2020-12-31	2019-2020
2021-01-01	2021-09-30	al mes de la entrevista

Modo de recolección de datos

El 72% fue por vía internet y en el 28% fue necesaria la visita y captura por parte del personal entrevistador.

SUPERVISIÓN

Seguimiento y control de la captación

El seguimiento que realizó oficina central permitió medir el desempeño de cada una de las figuras operativas y garantizar que se cumpliera con la meta de cobertura y calidad de la información. Dicho control se realizó mediante la revisión continua de todos los formatos de control del operativo que el personal entrevistador y jefes (as) de grupo integraron.

Se realizaron reuniones virtuales con las diferentes entidades, con la finalidad de verificar que se estuvieran realizando los procedimientos establecidos en el manual para el operativo de campo, así como los indicados durante la capacitación.

Además de la recuperación de información, se dio especial seguimiento a la actualización del directorio de unidades económicas, para lo cual se efectuó una revisión del formato Datos de Identificación de la Unidad Económica (DUE), donde se señalaron los cambios o actualizaciones y se verificó su integración en el directorio final.

Notas sobre la recolección de datos

La información hace referencia principalmente al año 2020, adicionalmente para algunas preguntas se pidió la información del año 2019 y lo acumulado de enero al momento de la entrevista en 2021.

Otras preguntas hacen referencia a la situación de la empresa al momento de la entrevista la cual pudo ser del 02 de agosto al 30 de septiembre de 2021.

Recolector(es) de datos

Nombre	Abreviación	Affiliation
Instituto Nacional de Estadística y Geografía	INEGI	organismo público autónomo del Gobierno Federal.

Cuestionarios

Para la captación de la información de cada una de las empresas en muestra, se utilizó un instrumento de captación semi-estructurado (respuestas precodificadas y abiertas) en idioma español.

Cuestionario de la Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2021. Instrumento multiobjetivo conformado por cinco capítulos; el cuestionario está creado para captar la información de las empresas micro, pequeña, mediana y grande y que pertenecen a los sectores de construcción, manufacturas, comercio y servicios privados no financieros (incluye transporte).

Procesamiento de Datos

Edición de Datos

Para el procesamiento y análisis de la información se realizaron las siguientes actividades:

1. Captura de la información

La captura de la información la realizan las personas informantes directamente en internet o con el personal de las Coordinaciones Estatales.

2. Codificación y cálculos automáticos

Esta etapa consiste en asignar claves numéricas (códigos) a las respuestas de preguntas abiertas como la descripción de la clase de actividad de las empresas y los productos que elaboran; esta actividad da validez y certeza al sector de actividad económica.

Después de ejecutar la codificación se realizan algunos cálculos como tamaño de empresa, el sector de actividad económica y sumas automáticas para comparar contra la información que trae precalculada o precargada la unidad económica y garantizar su correspondencia.

3. Análisis y reconsulta de la información por registro

Para este análisis se usan fórmulas matemáticas y lógicas llamadas vectores teóricos para validar la consistencia de la información.

Dependiendo del tipo de inconsistencia se reconsultan con la persona informante para aclararlas, como resultado de esta reconsulta los datos pueden ser corregidos o justificados.

Se hacen cuatro tipos de vectores:

a) Código: asignación de código numérico a la clase de actividad y productos de acuerdo con el SCIAN 2018.
b) Históricos: se compara la información de la unidad económica con la proporcionada en otros proyectos del Instituto, en caso de contar con ella.
c) Inconsistencia: identificación de incongruencias entre la información del propio cuestionario.
d) Otros: revisión de las respuestas proporcionadas que son distintas a las opciones del cuestionario.

4. Análisis de datos agrupados

Posterior al análisis por registro y siendo liberados de inconsistencias, se verifican los datos extremos, ya sean máximos o mínimos de las variables monetarias de la base. Esta revisión se hace por clase de actividad y por tamaño de empresa, garantizando la congruencia de los datos a nivel macro. Así mismo, se analizan los promedios de cada dominio de estudio.

5. Envío de la base para la generación de factores de expansión.

Una vez que se libera la base con datos muestrales, se generan los factores de expansión de acuerdo con los dominios de estudio de la muestra.

6. Revisión de información preliminar

Generados los factores de expansión, se presentan resultados en forma de cuadros con base en los dominios. Esta información se considera preliminar, ya que se hace otra revisión de acuerdo a estos cortes de información para identificar inconsistencias ya sea en programación de los cuadros o en la información contenida en la base de datos, en caso de ser necesario se hacen aclaraciones con las personas informantes antes de publicar la información final.

7. Presentación de información definitiva

Realizado el proceso anterior, se liberan tanto la base como los cuadros de información, se hace una presentación a los medios de comunicación y los resultados se ponen a disposición de los (las) diversos (as) usuarios (as) en el Sitio del INEGI en internet:

https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2021/

Organización y preparación

Prueba piloto.

El día 1 de junio de 2021 se enviaron los materiales para su lectura y se resolvieron los ejercicios didácticos que previamente se les hicieron llegar vía correo electrónico a quienes participaron en la prueba piloto (entrevistadores (as), supervisores (as) / observadores (as) y jefes (as) de departamento).

Las videoconferencias, sesiones de autoestudio y la reunión de precisiones operativas se realizaron durante los días 2 al 4 de junio con horario de 11:00 am a 1:00 pm. En dichas conferencias se presentó el cuestionario, se aclararon dudas y se reforzaron lineamientos para validar conceptualmente el cuestionario. El lunes 7 se efectuó una reunión para revisar los aspectos conceptuales.

La capacitación se llevó a cabo con un enfoque de curso, utilizando métodos de taller a distancia, modalidad de autoestudio y utilizando medios tecnológicos como: correo electrónico, reuniones y videoconferencias por medio de la aplicación de Microsoft Teams.

Para el desarrollo operativo de la prueba piloto se seleccionaron unidades económicas de las siguientes entidades federativas: Aguascalientes, San Luis Potosí y Jalisco, de conformidad con el semáforo epidemiológico y debido a que cuentan con los recursos materiales que facilitaron su realización. Se llevó a cabo del 7 al 11 de junio del 2021.

Estrategia de captación de la información

Las entrevistas se llevaron a cabo de manera directa para leerle a la persona informante todas las preguntas y conocer su opinión respecto a la secuencia y conceptos manejados en el cuestionario.

Las empresas se enfocaron en distintos aspectos durante la aplicación del cuestionario; unas siguieron el flujo de la entrevista para verificar que estén correctos los pases y la secuencia de las preguntas, y otras contestaron todo el cuestionario para obtener una percepción más completa del flujo de preguntas o identificar dudas conceptuales.

Las personas informantes participaron contestando todo el cuestionario y mantuvieron el interés en el tema aun cuando no recibían apoyos o financiamiento, permitiendo obtener una percepción más amplia.

El personal de las Coordinaciones Estatales fue responsable de llevar a cabo esta prueba piloto en campo, así como del seguimiento a la recuperación de cuestionarios faltantes.

Se conformaron dos grupos de trabajo de dos personas cada uno: entrevistador (a) y supervisor (a) / observador (a).

Para las personas que participaron como cualquiera de ambas figuras, se consideró que no fueran vulnerables al contagio de COVID-19 y utilizaron todas las medidas de salud recomendadas (cubrebocas, careta, gel antibacterial, etc.).

Las Coordinaciones Estatales contribuyeron con la programación de visitas y vehículos para facilitar los traslados.

Informante adecuado (a)

De acuerdo con los objetivos de la encuesta, se buscó primordialmente al dueño (a) o personal de más alta jerarquía en la empresa como puede ser él o la gerente, director (a) general, director (a) de finanzas, encargado (a) o responsable; observando siempre que se trate de quien tiene conocimiento de la temática del cuestionario.

En caso de que existieran más de dos informantes, se indicó llenar en la hoja de control con el nombre de la segunda o tercera persona informante que se hizo responsable de recibir y entregar la información del cuestionario.

Indicadores de la Calidad/Evaluación de la Calidad

Evaluación de datos

A través de los siguientes vínculos se pueden consultar los indicadores de calidad sobre precisión y confiabilidad estadística aprobados por el Comité de Aseguramiento de la Calidad del INEGI.

Indicadores para proyectos con muestreo probabilístico:

Coeficiente de variación, error estándar e intervalo de confianza

ENAFIN, 2021. Serie 2013

Indicadores para proyectos con muestreo no probabilístico:

Metadatos de las tablas de indicadores

Data Appraisal

Para cada una de las estimaciones se calcula el Coeficiente de Variación como unidad de medida de calidad de los datos, éste indica que tan cerca se encuentra la estimación del valor verdadero.

Adicionalmente se presentan también los intervalos de confianza.

Política de Acceso a los microdatos

Autorización de accceso

Name	Affiliation	Coreo Electrónico	URL
INEGI	organismo público autónomo del Gobierno Federal	atencion.usuarios@inegi.org.mx	www.inegi.org.mx

Contactos

Name	Afiliación	Correo electrónico	URL
Atención a usuarios	INEGI	atencion.usuarios@inegi.org.mx	http://www.inegi.org.mx/inegi/contacto.html

Confidencialidad

Ley del Sistema Nacional de Estadística y Geografía (LSNIEG): ARTÍCULO 37. Los datos que proporcionen para fines estadísticos los Informantes del Sistema a las Unidades en términos de la presente Ley, serán estrictamente confidenciales y bajo ninguna circunstancia podrán utilizarse para otro fin que no sea el estadístico. El Instituto no deberá proporcionar a persona alguna, los datos a que se refiere este artículo para fines fiscales, judiciales, administrativos o de cualquier índole. ARTÍCULO 38.- Los datos e informes que los Informantes del Sistema proporcionen para fines estadísticos y que provengan de registros administrativos, serán manejados observando los principios de confidencialidad y reserva, por lo que no podrán divulgarse en ningún caso en forma nominativa o individualizada, ni harán prueba ante autoridad judicial o administrativa, incluyendo la fiscal, en juicio o fuera de él. Cuando se deba divulgar la información a que se refiere el párrafo anterior, ésta deberá estar agregada de tal manera que no se pueda identificar a los Informantes del Sistema y, en general, a las personas físicas o morales objeto de la información. El Instituto expedirá las normas que aseguren la correcta difusión y el acceso del público a la Información, con apego a lo dispuesto en este artículo.

Condición de acceso

La información de la ENAFIN a nivel microdato es confidencial; la descarga de la base de datos de este proyecto es restringida al público en general.

Sin embargo, es posible acceder a la información de microdatos de manera indirecta a través del siguiente mecanismo:

Laboratorio de análisis de datos para servidores públicos del Estado Mexicano, funcionarios de organismos internacionales e investigadores y estudiantes calificados, a través del vínculo:

https://www.inegi.org.mx/programas/enafin/2021/

Fuente: INEGI. Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2021.

Notas legales y derechos de autor

Notas legales

NOTAS LEGALES

El uso de la información contenida en este documento implica la aceptación de las condiciones de uso siguientes:

1. Los datos que aquí se contienen provienen de múltiples fuentes. El Instituto Nacional de Estadística y Geografía, en adelante "INEGI", pone este material a disposición de los usuarios de forma individual, como licencia de usuario final. Queda por tanto prohibida toda comercialización de este derecho de acceso. El INEGI se reserva el derecho a modificar estas condiciones de licencia para la información en cualquier momento y sin previo aviso.

2. Se autoriza el uso de la información que se presenta, siempre que se cite correctamente: "Fuente: INEGI. Encuesta Nacional de Financiamiento de las Empresas (ENAFIN) 2021", a fin de permitir a terceros verificar tal información.

3. Los datos que aparecen en este documento se han introducido siguiendo estrictos procedimientos de control de calidad. Asimismo, el INEGI presenta la información con la mayor oportunidad posible, no obstante lo anterior, el INEGI no asume responsabilidad legal alguna o de cualquier otra índole por la precisión, oportunidad, contenido o uso de la misma que se dé por terceros.

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5. Este documento ofrece enlaces a otros de organismos nacionales e internacionales. No obstante, el INEGI no asume ningún tipo de responsabilidad por el contenido, ni por el uso de esos sitios.

6. Las leyes, reglamentos y demás disposiciones que aparecen en este documento no crean derechos ni establecen obligaciones distintas de las contenidas en las disposiciones publicadas en el Diario Oficial de la Federación.

Producción del metadato

NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL DOCUMENTO DE METADATOS

DDI-MEX-INEGI-ENAFIN-2021

Nombre	Abreviación	Role
Instituto Nacional de Estadística y Geografía	INEGI
Dirección General de Estadísticas Económicas	DGEE
Dirección General Adjunta de Encuestas Económica	DGAEE
Dirección de Estadísticas de Tecnologías de la Información y Encuestas Especiales	DETIEE	Integración y revisión del metadato
Subdirector de Documentación de necesidades, Diseño y Procesamiento de Encuestas Especiales	SDNDPEE	Integración y revisión del metadato
Departamento de Documentación de Necesidades, Diseño y Procesamiento de Encuestas Especiales	DDNDPEE	Integración y revisión del metadato

FECHA DE CONCLUSIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN

2022-06-26